Mỹ mạnh tay chống lừa đảo! Thượng viện hai đảng hợp tác thành lập Nhóm đặc biệt về Tiền điện tử

Mỹ đề xuất dự luật “An toàn Tiền điện tử” do hai đảng ủng hộ, nhằm thành lập nhóm công tác liên bang giảm thiểu lừa đảo tiền điện tử. Dự luật yêu cầu Bộ Tài chính thành lập nhóm công tác trong vòng 180 ngày sau khi thông qua, gồm các quan chức chính phủ, cơ quan thực thi pháp luật và đại diện ngành công nghiệp tiền điện tử. Nhóm công tác phải tổ chức ít nhất 3 cuộc họp mỗi năm, và nộp báo cáo tổng quan chiến lược cùng đề xuất quản lý. Dữ liệu của ImmuneFi cho thấy, chỉ trong 4 tháng đầu năm 2025, thiệt hại do lừa đảo tiền điện tử đã vượt quá 1,7 tỷ USD.

530 tỷ USD lỗ hổng lừa đảo đẩy mạnh hợp tác liên ngành

(Nguồn: Thượng nghị sĩ Mỹ Elissa Slotkin)

Sự ra đời của dự luật “An toàn Tiền điện tử” bắt nguồn từ một con số đáng báo động: từ năm 2023, toàn cầu đã mất hơn 530 tỷ USD qua các vụ lừa đảo và trộm cắp tiền điện tử. Phó Chủ tịch TRM Labs kiêm trưởng chính sách toàn cầu Ari Redbord cho biết: “Để đối phó với mối đe dọa này, các bộ ngành chính phủ cần hợp tác chặt chẽ, phát hiện sớm các hoạt động lừa đảo, phong tỏa và tịch thu tài sản trong phạm vi pháp luật cho phép, đồng thời phá bỏ các hạ tầng giúp các vụ lừa đảo này hoạt động quy mô lớn.”

Thách thức hiện tại trong thực thi pháp luật là sự phân mảnh. FBI phụ trách điều tra, nhưng thiếu chuyên môn theo dõi chuỗi khối; Bộ Tài chính nắm giữ thông tin tài chính, nhưng quyền thực thi hạn chế; SEC và CFTC mỗi cơ quan quản lý một lĩnh vực, nhưng quyền hạn thường chồng chéo xung đột; các cơ quan thực thi pháp luật cấp bang hoạt động riêng lẻ, khó phối hợp các vụ án xuyên bang. Sự phân mảnh này cho phép các kẻ lừa đảo lợi dụng để chuyển đổi mục tiêu khi bị một bộ phận chú ý.

Ví dụ nổi tiếng nhất là vụ lừa “giết heo”. Bộ Tư pháp Mỹ tháng 11 năm 2025 tuyên bố thành lập “Nhóm chống lừa đảo”, hợp tác cùng FBI, Cục Điều tra Liên bang, Bộ Tài chính và các cơ quan khác, nhằm đặc biệt chống các vụ lừa đảo quốc tế bắt nguồn từ Trung Quốc. Các vụ lừa này sử dụng các nền tảng giả mạo và mạo danh để lừa đảo hàng tỷ USD toàn cầu trong những năm gần đây. Tuy nhiên, sự hợp tác tạm thời này thiếu nền tảng hệ thống, dự luật “An toàn Tiền điện tử” nhằm chuẩn hóa và duy trì hợp tác này thành thói quen.

Năm nhiệm vụ cốt lõi của nhóm công tác liên bang

Điều tra và phòng ngừa lừa đảo: xây dựng hệ thống cảnh báo sớm, nhận diện các phương thức lừa đảo mới, phát đi cảnh báo

Thiết lập phương pháp liên ngành: thống nhất tiêu chuẩn điều tra và chia sẻ chứng cứ giữa các cơ quan, xóa bỏ vùng xám về quyền hạn

Thu thập ý kiến các bên liên quan: lấy thông tin tình hình từ các sàn giao dịch, công ty phân tích chuỗi khối, bù đắp khoảng cách thông tin của chính phủ

Thúc đẩy chia sẻ thông tin: phá vỡ rào cản bộ ngành, xây dựng nền tảng chia sẻ thông tin an toàn, tăng tốc phá án

Thu hồi và tịch thu tài sản: phối hợp phong tỏa và tịch thu tài sản bị đánh cắp, nâng cao tỷ lệ thu hồi cho nạn nhân

Redbord cho rằng, nếu nhóm này được thành lập, sẽ có ý nghĩa quan trọng trong thúc đẩy phối hợp liên ngành rộng hơn. “Dự luật ‘An toàn Tiền điện tử’ đặt nền móng cho phản ứng phối hợp, tích cực hơn đối với các vụ lừa đảo và trộm cắp tiền điện tử.” Đánh giá này đến từ các đại diện ngành có thể trở thành thành viên nhóm, thể hiện sự ủng hộ của ngành đối với sáng kiến này.

Thời điểm hiếm hoi hợp tác hai đảng

Trong bối cảnh chính trị Mỹ đang cực đoan, việc hai đảng cùng đề xuất dự luật là điều hiếm thấy. Thượng nghị sĩ Slotkin thuộc đảng Dân chủ, còn Moran thuộc đảng Cộng hòa, họ có thể hợp tác vượt qua rạn nứt đảng phái, cho thấy vấn đề lừa đảo tiền điện tử đã nhận được sự đồng thuận của hai đảng. “Luật của chúng tôi sẽ thành lập một nhóm công tác nhằm tăng cường phối hợp giữa các cơ quan chính phủ, cơ quan thực thi pháp luật và ngành dịch vụ tài chính, cùng nhau nhận diện và chống lại các vụ lừa đảo tiền điện tử.” Tuyên bố của Thượng nghị sĩ Moran nhấn mạnh tính cần thiết của hợp tác.

Sự hợp tác này phản ánh thực tế về áp lực của cử tri. Nạn nhân của lừa đảo tiền điện tử trải dài khắp các bang, các tầng lớp, từ các nhà đầu tư trẻ tuổi đến người cao tuổi mất hết tiết kiệm hưu trí. Khi cử tri bị thiệt hại nặng nề, họ không quan tâm đảng nào cầm quyền, chỉ mong chính phủ hành động. Áp lực dư luận liên đảng này khiến lừa đảo tiền điện tử trở thành một trong số ít các vấn đề có thể thúc đẩy hợp tác hai đảng.

Tuy nhiên, dự luật vẫn còn nhiều biến số để thông qua. Dù các đề xuất của hai đảng thể hiện thiện chí, nhưng dự luật còn phải qua các ủy ban xem xét, bỏ phiếu toàn thể, thương lượng giữa hai viện. Trong quá trình này, có thể có nghị sĩ đề xuất sửa đổi hoặc cản trở vì lý do chính trị khác. Ngay cả khi thông qua, thời hạn 180 ngày để thành lập có nghĩa là phải đến giữa năm 2026 mới bắt đầu hoạt động thực tế.

Cảnh báo về đà tăng lừa đảo năm 2025

Khi dự luật ra đời, dữ liệu cho thấy lừa đảo tiền điện tử có thể tăng mạnh trong năm 2025. Báo cáo của ImmuneFi cho biết, chỉ trong tháng 4, thiệt hại do hacker tấn công và lừa đảo đã vượt quá 1,7 tỷ USD, trong khi tổng thiệt hại năm 2024 là 1,49 tỷ USD. Điều này có nghĩa là, chỉ trong 4 tháng đầu năm 2025, thiệt hại đã vượt cả năm ngoái, nếu xu hướng này tiếp tục, thiệt hại cả năm có thể vượt 5 tỷ USD.

Các phương thức lừa đảo cũng không ngừng tiến hóa. Vụ lừa “giết heo” xây dựng mối quan hệ tin cậy lâu dài qua kỹ thuật xã hội rồi mới thực hiện lừa đảo, tỷ lệ thành công rất cao. Các nền tảng đầu tư giả mạo giả danh sàn giao dịch hợp pháp, thu hút nhà đầu tư không cảnh giác. Các trang web lừa đảo mô phỏng ví nổi tiếng hoặc giao thức DeFi, đánh cắp khoá riêng của người dùng. Các vụ airdrop lừa đảo gửi token rác, dụ người dùng truy cập trang web độc hại để ủy quyền giao dịch. Các phương thức này đều lợi dụng tính ẩn danh và không thể hoàn tác của tiền điện tử, một khi thành công, gần như không thể thu hồi.

Dự luật yêu cầu nhóm công tác xây dựng chiến lược giáo dục cộng đồng, đây là biện pháp phòng ngừa cực kỳ quan trọng. Nhiều vụ lừa đảo thành công vì nạn nhân thiếu nhận thức an toàn cơ bản. Hướng dẫn người dùng nhận diện các đặc điểm lừa đảo phổ biến, bảo vệ khoá riêng, xác thực tính xác thực của nền tảng, có thể giảm thiểu thành công của các vụ lừa.

Nhóm công tác còn sẽ hợp tác với chính phủ các nước, điều này cực kỳ quan trọng trong chống các vụ lừa xuyên quốc gia. Nhiều băng nhóm lừa đảo đặt trụ sở ở Đông Nam Á hoặc Đông Âu, các cơ quan Mỹ khó tiếp cận đơn lẻ. Thông qua hợp tác quốc tế, chia sẻ thông tin và phối hợp hành động, mới có thể thực sự triệt phá các mạng tội phạm xuyên quốc gia này.

Với ngành công nghiệp tiền điện tử, dự luật này là con dao hai lưỡi. Phía tích cực là nâng cao uy tín thị trường chung, khi chính phủ tích cực chống lừa đảo, các dự án hợp pháp sẽ hưởng lợi từ môi trường sạch hơn. Phía tiêu cực là có thể dẫn đến nhiều yêu cầu tuân thủ hơn, sàn giao dịch và giao thức có thể phải hợp tác điều tra, tăng chi phí vận hành. Nhưng về lâu dài, môi trường quản lý lành mạnh sẽ có lợi cho việc chấp nhận rộng rãi tiền điện tử, chi phí tuân thủ ngắn hạn là cái giá đáng bỏ ra.