Mã Vân ra tay! Yunfeng Finance dẫn đầu đầu tư 22 triệu USD vào sản phẩm bảo hiểm Ethereum đầu tiên trên toàn cầu

Tập đoàn Tài chính Yunfeng, thuộc sở hữu của Jack Ma, dẫn đầu trong việc hoàn thành vòng gọi vốn A trị giá 22 triệu USD cho Anthea Holding, sẽ ra mắt sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đầu tiên trên thế giới tính bằng ETH. Công ty chuyên về bảo hiểm tài sản tiền điện tử này đã nhận được sự chấp thuận nguyên tắc từ Cục Quản lý Tài chính Bermuda, dự định tích hợp cơ sở hạ tầng thanh toán blockchain để cung cấp dịch vụ bảo hiểm có quy định cho các holder tài sản kỹ thuật số, đánh dấu cột mốc mới trong sự hòa nhập sâu sắc giữa TradFi và Web3.

Đầu tư bởi Yunfeng Finance: Jack Ma cá cược vào lĩnh vực bảo hiểm tiền điện tử

Công ty bảo hiểm nhân thọ Anthea Holding Limited (gọi tắt là "Anthea"), tập trung vào việc cung cấp bảo hiểm nhân thọ tính bằng tài sản tiền điện tử, đã phát hành thông báo vào ngày 8 tháng 10, thông báo rằng họ đã hoàn thành thành công vòng gọi vốn A trị giá 22 triệu USD, và vòng gọi vốn này được dẫn dắt bởi Công ty Tài chính Yunfeng và thu hút sự tham gia của các nhà đầu tư từ lĩnh vực bảo hiểm, quản lý tài sản và đổi mới công nghệ tài chính.

Tập đoàn Tài chính Vân Phong được thành lập vào năm 2010 bởi Ma Yun và người sáng lập Truyền thông Tập trung Ngụ Phong, là một công ty niêm yết tại Hồng Kông chuyên về quản lý tài sản thay thế và đầu tư công nghệ tài chính. Việc dẫn đầu Anthea Holding đánh dấu việc Ma Yun chính thức bước vào lĩnh vực bảo hiểm Tài sản tiền điện tử.

Doanh nghiệp cốt lõi của Yunfeng Finance:

Đầu tư vốn cổ phần tư nhân: Tập trung vào lĩnh vực công nghệ, y tế, nâng cấp tiêu dùng

Quản lý tài sản: Cung cấp dịch vụ phân bổ tài sản cho khách hàng có giá trị ròng cao

Công nghệ tài chính: đầu tư thanh toán, Blockchain, các dự án đổi mới tài chính số

Tài sản thay thế: bao gồm bất động sản, cơ sở hạ tầng, tài sản số, v.v.

Tại sao Yunfeng Finance lại lạc quan về bảo hiểm mã hóa?

Các nhà phân tích trong ngành cho rằng, việc đầu tư của Yunfeng Finance lần này phản ánh một số xu hướng quan trọng:

Tăng tốc hợp pháp hóa tài sản số: Khung quy định toàn cầu dần hoàn thiện, nhu cầu sản phẩm cấp tổ chức tăng lên

Thị trường bảo hiểm trống: Các công ty bảo hiểm truyền thống vẫn chưa cung cấp sản phẩm định giá tài sản tiền điện tử.

Nhu cầu của khách hàng có giá trị ròng cao: Những khách hàng nắm giữ nhiều tài sản tiền điện tử cần công cụ lập kế hoạch di sản.

Thời gian cửa sổ chính sách: Chính phủ Trump hỗ trợ mã hóa, môi trường quản lý thân thiện

Trình độ công nghệ: Cơ sở hạ tầng Blockchain đủ mạnh để hỗ trợ các sản phẩm tài chính phức tạp

Giám đốc đầu tư của Yunfeng Finance trong tuyên bố cho biết: "Anthea Holding đại diện cho hướng đi tương lai của ngành bảo hiểm - kết hợp quản lý rủi ro truyền thống với đổi mới tài sản số. Chúng tôi tin rằng đội ngũ này có khả năng xây dựng một cây cầu kết nối giữa TradFi và Web3."

Anthea Holding: Sản phẩm bảo hiểm nhân thọ Ethereum đầu tiên trên thế giới sắp ra mắt

Thông báo chính thức chỉ ra rằng, đợt huy động vốn này sẽ hỗ trợ sự phát triển và vận hành của Anthea, tăng tốc nghiên cứu và phát triển sản phẩm cũng như mở rộng mạng lưới bán hàng và ảnh hưởng thị trường của họ tại thị trường châu Á. Thông báo nhấn mạnh rằng, sản phẩm đầu tiên của họ sẽ là sản phẩm bảo hiểm nhân thọ được định giá bằng ETH, là sản phẩm đầu tiên trên thế giới.

Điểm nổi bật của sản phẩm đổi mới

Thiết kế cách mạng định giá bằng ETH:

Bảo hiểm nhân thọ truyền thống được định giá bằng tiền pháp định (đô la Mỹ, euro, v.v.) nhưng sản phẩm của Anthea Holding sẽ hoàn toàn được định giá bằng ETH (Ethereum), bao gồm việc thanh toán phí bảo hiểm, tính toán số tiền bảo hiểm và chi trả bồi thường.

Cơ chế hoạt động minh họa:

Tại sao chọn Ethereum thay vì Bitcoin?

Giám đốc điều hành Anthea, Alex Pei, trong cuộc phỏng vấn đã giải thích lý do chọn ETH:

Chức năng hợp đồng thông minh: Ethereum hỗ trợ thực hiện tự động logic hợp đồng bảo hiểm phức tạp

Lợi suất staking: ETH có thể được stake để nhận lợi suất hàng năm 3-5%, nâng cao giá trị hợp đồng.

Mức độ trưởng thành của hệ sinh thái: Cơ sở hạ tầng DeFi hoàn thiện, thuận tiện cho việc quản lý tài sản.

Mức độ chấp nhận của tổ chức: ETF Ethereum đã được phê duyệt, mức độ chấp nhận của cơ quan quản lý cao

Tiền có thể lập trình: Thiết kế linh hoạt các điều khoản bảo hiểm và điều kiện thanh toán

Đối tượng khách hàng mục tiêu

Thị trường mục tiêu chính:

Tài sản tiền điện tử cho người có giá trị ròng cao: holder nhiều ETH cần công cụ chuyển giao tài sản.

Web3 Doanh nhân: Thu nhập tồn tại dưới dạng Tài sản tiền điện tử, cần có sự bảo đảm phù hợp.

Nhà đầu tư tổ chức: Tìm kiếm kênh đầu tư tài sản số được quản lý

Gia đình đa quốc gia: Sử dụng Blockchain để đơn giản hóa việc bồi thường bảo hiểm xuyên biên giới

DeFi giao thức: Cung cấp bao bảo hiểm cho hợp đồng thông minh

Tầm nhìn của Anthea là cung cấp dịch vụ bảo hiểm tùy chỉnh liền mạch cho các nhà đầu tư tài sản số và các nhà đầu tư truyền thống đang tìm kiếm cơ hội đầu tư tài sản số có quy định, thông qua việc tích hợp cơ sở hạ tầng thanh toán Blockchain, thực hiện tạo ra doanh thu và thúc đẩy đổi mới chiến lược.

Alex Pei: Thời điểm tốt nhất để kết nối đổi mới và bảo đảm

Về vấn đề này, Giám đốc điều hành Anthea Alex Pei cho biết: "Trong những năm gần đây, lĩnh vực tài sản số đã xuất hiện nhiều sản phẩm và tổ chức được quản lý, lấy người tiêu dùng làm trung tâm, và bây giờ là thời điểm tốt nhất để kết hợp đổi mới và bảo vệ. Chúng tôi rất vui mừng chào đón các nhà đầu tư có kinh nghiệm phong phú trong TradFi và đầy nhiệt huyết với sự đổi mới, cùng nhau xây dựng một nền tảng toàn cầu kết hợp tài sản số và bảo hiểm nhân thọ."

Tại sao bây giờ là thời điểm tốt nhất để ra mắt bảo hiểm tiền điện tử?

Môi trường quy định trưởng thành:

· Chính phủ Trump của Mỹ ủng hộ chiến lược dự trữ tài sản tiền điện tử

· Bitcoin và Ethereum ETF đã được SEC phê duyệt

· Quy định MiCA của EU cung cấp khung quy định rõ ràng

· Nhiều quốc gia châu Á thiết lập hộp cát quản lý tài sản mã hóa

Cơ sở hạ tầng hoàn thiện:

· Nhà cung cấp dịch vụ lưu ký (Fireblocks) trưởng thành

· Stablecoin (USDC, USDT) cung cấp công cụ neo tiền pháp định

· Các giao thức DeFi cung cấp ống sinh lợi.

· Hiệu suất Blockchain đủ để xử lý các giao dịch tài chính phức tạp

Nhu cầu thị trường bùng nổ:

· Số lượng holder tài sản tiền điện tử toàn cầu vượt quá 500 triệu người

· Tỷ lệ phân bổ tài sản tiền điện tử của các tổ chức tiếp tục tăng lên

· Khách hàng có giá trị tài sản cao tìm kiếm giải pháp truyền lại tài sản

· Bảo hiểm truyền thống không thể đáp ứng nhu cầu của người dùng gốc mã hóa

Đối thủ cạnh tranh hiếm:

· Các công ty bảo hiểm truyền thống bị hạn chế bởi quy định, khó có thể ra mắt các sản phẩm mã hóa

· Các thỏa thuận bảo hiểm hoàn toàn trên chuỗi (như Nexus Mutual) chỉ bảo hiểm rủi ro hợp đồng thông minh

· Anthea kết hợp mô hình bảo hiểm truyền thống với công nghệ mã hóa, lấp đầy khoảng trống trên thị trường

Nền tảng và kinh nghiệm của đội ngũ

Mặc dù thông báo không tiết lộ chi tiết về bối cảnh đầy đủ của Alex Pei, nhưng theo thông tin từ ngành, các thành viên trong nhóm cốt lõi Anthea đến từ:

Ngành bảo hiểm truyền thống: AIA, Prudential, Manulife và các công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu châu Á

Công nghệ tài chính: Ant Financial, Tencent Finance và các nền tảng thanh toán và công nghệ khác

Tài sản tiền điện tử: các sàn giao dịch như Coinbase, Binance và các dự án Blockchain

Quy định và tuân thủ: Đã từng làm việc tại cơ quan quản lý tài chính hoặc các văn phòng luật lớn

Sự kết hợp của đội ngũ "TradFi + mã hóa bản địa + chuyên gia quản lý" đã mang lại lợi thế độc đáo cho Anthea Holding trong việc đổi mới đa lĩnh vực phức tạp.

Phê duyệt quy định Bermuda: Cơ sở tuân thủ vững chắc

Hiện tại, công ty con 100% thuộc Anthea là Anthea Insurance Limited đã nhận được sự chấp thuận nguyên tắc từ Cơ quan Quản lý Tài chính Bermuda (BMA), được phép đăng ký là công ty bảo hiểm đổi mới.

Bermuda là trung tâm bảo hiểm và tái bảo hiểm nổi tiếng toàn cầu, với khung giám sát bảo hiểm phát triển và thái độ cởi mở đối với các sản phẩm đổi mới.

Lợi thế của Bermuda với tư cách là trung tâm bảo hiểm:

Trưởng thành của quy định: Có hơn 100 năm kinh nghiệm trong quản lý bảo hiểm

Độ công nhận quốc tế: Tiêu chuẩn quản lý BMA được công nhận bởi ngành bảo hiểm toàn cầu

Đổi mới thân thiện: Thành lập loại "Công ty bảo hiểm đổi mới", cho phép các sản phẩm hình thức mới.

Lợi thế thuế: không có thuế thu nhập doanh nghiệp, không có thuế lợi nhuận vốn

Vị trí địa lý: Nằm ở bờ Đông Hoa Kỳ, thuận tiện phục vụ thị trường Bắc Mỹ và châu Á

Nhân lực dày đặc: Có nhiều chuyên gia thẩm định bảo hiểm và quản lý rủi ro.

Khung công ty bảo hiểm đổi mới BMA:

Cục Quản lý Tài chính Bermuda đã giới thiệu loại hình "Công ty Bảo hiểm Đổi mới" (Innovative Insurer) trong những năm gần đây, được thiết kế đặc biệt cho các công ty bảo hiểm áp dụng công nghệ mới hoặc mô hình kinh doanh mới.

Đặc điểm chính:

· Đơn giản hóa quy trình đăng ký, rút ngắn thời gian phê duyệt

· Cho phép sử dụng tài sản tiền điện tử như đơn vị tính phí bảo hiểm và số tiền bảo hiểm

· Cơ chế hộp cát quản lý, giai đoạn đầu có thể thí điểm quy mô nhỏ

· Cần tuân thủ các yêu cầu về khả năng thanh toán, quản lý rủi ro và bảo vệ người tiêu dùng

· Định kỳ báo cáo tình hình hoạt động và chỉ số rủi ro cho BMA

Anthea Insurance Limited đã nhận được "phê duyệt nguyên tắc" (approval in principle), có nghĩa là đã vượt qua đánh giá sơ bộ, chỉ cần hoàn thành việc nộp tài liệu cuối cùng là có thể chính thức đăng ký hoạt động.

Lợi thế tuân thủ quy định

So với các giao thức bảo hiểm hoàn toàn trên chuỗi (như Nexus Mutual, InsurAce), Anthea Holding chọn khung quy định bảo hiểm truyền thống, có các ưu điểm sau:

Niềm tin của người tiêu dùng:

· Được giám sát bởi các cơ quan quản lý tài chính, bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng

· Cần duy trì tỷ lệ khả năng thanh toán đủ, đảm bảo khả năng bồi thường

· Việc xử lý tranh chấp có khung pháp lý để tham khảo

Hợp tác tổ chức:

· Các tổ chức tài chính truyền thống sẵn sàng hợp tác hơn

· Có thể tiếp cận mạng lưới khách hàng của các ngân hàng và công ty quản lý tài sản

· Đáp ứng yêu cầu tuân thủ mua sắm của doanh nghiệp

Độ linh hoạt trong thiết kế sản phẩm:

· Có thể kết hợp mô hình định lượng truyền thống với dữ liệu trên chuỗi

· Cung cấp các sản phẩm như bảo hiểm nhân thọ toàn diện, bảo hiểm nhân thọ linh hoạt, v.v.

· Tích hợp các công cụ pháp lý như ủy thác, kế hoạch di sản

Triển vọng và thách thức của thị trường bảo hiểm tài sản tiền điện tử

Mô hình đổi mới của Anthea Holding đã mở ra một thị trường hoàn toàn mới, nhưng cũng phải đối mặt với nhiều thách thức.

Dự đoán quy mô thị trường:

Theo báo cáo ngành, quy mô thị trường bảo hiểm nhân thọ toàn cầu khoảng 3 nghìn tỷ USD, nếu 1-2% thị trường chuyển sang các sản phẩm định giá tài sản tiền điện tử, không gian thị trường sẽ đạt 30-60 tỷ USD.

Cơ sở khách hàng tiềm năng:

Người nắm giữ tài sản tiền điện tử toàn cầu: 5 triệu người

Người nắm giữ tài sản có quy mô trên 100.000 USD: khoảng 50 triệu người

Nhà đầu tư tổ chức: Hơn 10.000 doanh nghiệp nắm giữ tài sản tiền điện tử

Gia đình có giá trị cao văn phòng: Ngày càng nhiều cấu hình tài sản kỹ thuật số

Tình huống ứng dụng:

Di sản tài sản: Những người có giá trị tài sản cao thực hiện tối ưu hóa thuế thông qua bảo hiểm.

Bảo hiểm cho doanh nhân: Người sáng lập Web3 cung cấp bảo hiểm cho gia đình

Thế chấp đảm bảo: Người vay trong giao thức DeFi cung cấp bảo hiểm nhân thọ như một phương thức tăng cường tín dụng

Bảo hiểm xuyên biên giới: Giải pháp bảo hiểm quốc tế cho người làm việc du mục số

Kế hoạch nghỉ hưu: Sản phẩm lương hưu được định giá bằng ETH

Thách thức và rủi ro

**Biến động giá: **

· Giá ETH biến động mạnh có thể ảnh hưởng đến giá trị hợp đồng.

· Cần thiết kế mô hình định giá động và cơ chế phòng ngừa rủi ro

· Khách hàng có thể khó hiểu về rủi ro biến động

Sự không chắc chắn về quy định:

· Các khu vực pháp lý khác nhau có thái độ khác nhau đối với bảo hiểm mã hóa.

· Xử lý thuế phức tạp (lợi nhuận vốn so với thanh toán bảo hiểm)

· Yêu cầu chống rửa tiền (AML) và thẩm định khách hàng (KYC)

Rủi ro kỹ thuật:

· Lỗ hổng hợp đồng thông minh có thể dẫn đến mất mát tài sản

· Quản lý khóa riêng không đúng cách có thể không được bồi thường

· Khối hiệu suất hạn chế ảnh hưởng đến trải nghiệm người dùng

Chi phí giáo dục thị trường:

· Cần giáo dục người tiêu dùng hiểu khái niệm bảo hiểm mã hóa

· Đại lý bảo hiểm truyền thống có thể thiếu kiến thức về mã hóa

· Cần thiết lập kênh bán hàng và hệ thống dịch vụ mới

Mối đe dọa cạnh tranh:

· Các ông lớn bảo hiểm truyền thống có thể sẽ vươn lên sau này

· Các giao thức bảo hiểm bản địa DeFi tiếp tục đổi mới

· Sản phẩm định giá bằng stablecoin có thể trở thành giải pháp thay thế

Chiến lược mở rộng châu Á: Chiếm lĩnh thị trường tăng trưởng cao

Thông báo chỉ ra rằng, vốn tài trợ sẽ được sử dụng để "mở rộng hơn nữa mạng lưới bán hàng và ảnh hưởng thị trường của mình tại thị trường châu Á", cho thấy Anthea Holding sẽ lấy châu Á làm thị trường cốt lõi.

Tại sao tập trung vào châu Á?

Tỷ lệ áp dụng mã hóa cao: Châu Á có số lượng người dùng tài sản tiền điện tử nhiều nhất thế giới.

Tăng trưởng tỷ lệ thâm nhập bảo hiểm: Sự mở rộng của tầng lớp trung lưu thúc đẩy nhu cầu bảo hiểm

Quy định dần mở cửa: Hồng Kông, Singapore, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất thiết lập khung thân thiện

Nhu cầu chuyển giao tài sản: Các doanh nghiệp gia đình ở châu Á bước vào giai đoạn chuyển giao thế hệ

Mạng lưới tài chính Yunfeng: Nhà đầu tư dẫn đầu sở hữu nguồn lực sâu rộng tại châu Á.

Thứ tự ưu tiên thị trường mục tiêu:

Tập đoàn Yunfeng của Jack Ma dẫn đầu đầu tư vào Anthea Holding, đánh dấu sự gia nhập chính thức của các ông lớn trong lĩnh vực TradFi vào đường đua bảo hiểm tài sản tiền điện tử. Sự ra mắt của sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đầu tiên trên nền tảng ETH sẽ cung cấp cho các holder tài sản số những công cụ bảo vệ rủi ro và chuyển giao tài sản chưa từng có. Mặc dù thị trường vẫn đang ở giai đoạn đầu, nhưng khung quy định dần được hoàn thiện và hạ tầng ngày càng trưởng thành, khiến cho bảo hiểm mã hóa từ khái niệm trở thành hiện thực. Theo dõi tiến độ ra mắt sản phẩm của Anthea Holding và các kế hoạch tiếp theo của Yunfeng trong lĩnh vực Web3 để nắm bắt cơ hội đầu tư khi TradFi và tài sản số hòa nhập.