Liên quan đến 200 triệu USD, hơn 90.000 người bị lừa: Thủ phạm chính của kế hoạch Ponzi Bitcoin đã nhận tội, đối mặt với 40 năm tù giam và khoản phạt hơn 60 triệu USD

Các công tố viên ở bang Virginia, Hoa Kỳ đã công bố rằng Giám đốc điều hành của Công ty Praetorian Group International, Ramil Ventura Palafox, đã nhận tội về tội danh lừa đảo qua chuyển khoản và Rửa tiền. Ông bị cáo buộc đã lên kế hoạch cho một vụ Kế hoạch Ponzi Bitcoin với số tiền liên quan lên tới 201 triệu đô la, lừa đảo hơn 90.000 nhà đầu tư, gây thiệt hại ít nhất 62,7 triệu đô la. Vụ án này lại một lần nữa làm nổi bật hành vi lừa đảo cổ điển trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử, với chiêu trò mới nhưng nội dung cũ.

Cam kết lợi nhuận hàng ngày lên đến 3%, thực chất là kế hoạch Ponzi cổ điển

Ông Ramil Ventura Palafox, 60 tuổi, người có quốc tịch kép Mỹ và Philippines, từng giữ chức vụ Chủ tịch, Giám đốc điều hành và Giám đốc tiếp thị của Praetorian Group International (PGI). Theo tuyên bố của Bộ Tư pháp, ông đã lợi dụng một dự án giao dịch Bitcoin được gọi là, hứa hẹn với các nhà đầu tư mức lợi nhuận cao từ 0,5% đến 3% mỗi ngày. Tuy nhiên, dự án này chưa bao giờ thực sự hoạt động quy mô lớn. Ngược lại, tiền của các nhà đầu tư mới được sử dụng để trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư sớm hơn, hoặc bị Palafox sử dụng cho mục đích cá nhân.

Từ tháng 12 năm 2019 đến tháng 10 năm 2021, các nhà đầu tư đã đầu tư ít nhất 201 triệu USD, trong đó có hơn 30 triệu USD tiền pháp định và 8,100 Bitcoin (khi đó trị giá khoảng 171 triệu USD). Nền tảng trực tuyến của công ty PGI đã cho các nhà đầu tư thấy số dư tài khoản giả và lợi nhuận hư cấu, tạo ra ảo tưởng an toàn, cho đến khi nhu cầu rút tiền tăng vọt, trò lừa bịp mới cuối cùng sụp đổ.

Thủ phạm tiêu tốn hàng chục triệu đô la, dùng cho biệt thự và xe sang

Trong thời gian vận hành trò lừa bịp, Palafox đã tiêu tốn hàng chục triệu đô la. Anh ta đã chi khoảng 3 triệu đô la để mua 20 chiếc xe hơi sang trọng, hơn 6 triệu đô la để mua bốn biệt thự ở Las Vegas và Los Angeles, và đã chi hàng trăm nghìn đô la để mua căn hộ penthouse và các sản phẩm hàng hiệu như Rolex, Cartier, Gucci.

Giám đốc nghiên cứu và chiến lược của Unstoppable Wallet, Dan Dadybayo, nhận xét rằng trò lừa bịp của Praetorian là một ví dụ điển hình của kế hoạch Ponzi và cấu trúc tiếp thị đa cấp (MLM), hứa hẹn lợi nhuận không thực tế thông qua "AI Bitcoin arbitrage" và sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư cũ. Ông chỉ ra rằng trò lừa bịp này giống như các vụ lớn như BitConnect, PlusToken và OneCoin.

Quan điểm của chuyên gia: Hành vi gian lận là cốt lõi, không liên quan đến công nghệ cơ bản

Mặc dù vậy, Dadybayo cho rằng, khác với các vụ lớn như FTX hay Mt. Gox, vụ Praetorian sẽ không để lại ảnh hưởng lâu dài. Ông cho biết, vụ án này có thể khiến mọi người nghi ngờ hơn về thuật ngữ "arbitrage", nhưng đối với các doanh nghiệp tuân thủ quy định, đây gần như là một chiến thắng trong tiếp thị - họ có thể nhấn mạnh chi phí tuân thủ của mình để làm nổi bật tính an toàn.

Dadybayo bổ sung rằng, những trò lừa bịp này xuất hiện ngày càng nhiều vì "tham lam là điều phổ biến, trong khi các cơ quan quản lý không có đủ nguồn lực để truy đuổi từng người một". Ông chỉ ra rằng, đối với các nhà quản lý, "bài học thực sự là vấn đề nằm ở hành vi gian lận chính nó, chứ không phải là công nghệ nền tảng mà nó sử dụng." Ông cho rằng, thay vì các quy tắc KYC/AML (biết khách hàng của bạn/Chống rửa tiền) đang mở rộng không ngừng, một phương pháp tốt hơn là nâng cao hiểu biết tài chính của công chúng, tăng cường sự cảnh giác đối với các tín hiệu nguy hiểm và củng cố sự hợp tác quốc tế.

Phiên tòa xét xử của Palafox sẽ diễn ra vào ngày 3 tháng 2 năm 2026, anh ta có thể phải đối mặt với 40 năm tù giam và đã đồng ý bồi thường 62,7 triệu đô la.

Kết luận

Vụ việc của Praetorian Group một lần nữa đã cảnh báo các nhà đầu tư trên thị trường tài sản tiền điện tử: trong một lĩnh vực phát triển nhanh chóng, mặc dù công nghệ đang không ngừng tiến bộ, nhưng những mánh lới của kẻ lừa đảo vẫn còn rất cũ kỹ. Trường hợp này nhắc nhở chúng ta rằng bất kỳ khoản đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận cao không thực tế đều nên được coi là tín hiệu nguy hiểm. Cuối cùng, biện pháp phòng ngừa hiệu quả nhất cho nhà đầu tư và cơ quan quản lý không phải là dựa vào sự giám sát công nghệ nghiêm ngặt, mà là nâng cao khả năng nhận diện các trò lừa bịp tài chính và giữ được sự tỉnh táo, cảnh giác trước lòng tham.