Cơ quan quản lý tài chính New York: Các ngân hàng cần áp dụng công nghệ phân tích Blockchain để chống lại rủi ro mã hóa

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYDFS), cơ quan quản lý tài chính hàng đầu, gần đây đã công bố hướng dẫn quan trọng, khuyến khích các ngân hàng mở rộng phạm vi ứng dụng công nghệ phân tích blockchain khi xử lý các giao dịch liên quan đến tiền ảo. Biện pháp này đánh dấu sự tích hợp quan trọng giữa các tổ chức tài chính truyền thống và khung quy định về tài sản tiền điện tử, cung cấp cho ngành ngân hàng một cách tiếp cận mới để đối phó với rủi ro tài sản số.

Cơ quan quản lý thúc đẩy ngân hàng áp dụng tiêu chuẩn quản lý rủi ro mã hóa mới

Bộ Dịch vụ tài chính đã gửi thư ngành vào ngày 17 tháng 9 tới các ngân hàng được cấp phép của bang và các chi nhánh nước ngoài hoạt động tại New York, nhấn mạnh rằng các công cụ phân tích Blockchain có thể giúp các tổ chức tài chính quản lý hiệu quả hơn các rủi ro liên quan đến rửa tiền, vi phạm lệnh trừng phạt và các hoạt động bất hợp pháp khác. Các công nghệ này đã được chứng minh là hiệu quả trong các công ty tiền ảo có giấy phép, và giờ đây các cơ quan quản lý muốn mở rộng các tiêu chuẩn tương tự sang lĩnh vực ngân hàng truyền thống.

Giám đốc Bộ Dịch vụ Tài chính Adrienne Harris cho biết: "Các ngân hàng trực tiếp tham gia vào các hoạt động tài sản kỹ thuật số hoặc tiếp xúc với hoạt động mã hóa qua khách hàng nên xem xét việc áp dụng công nghệ này." Bà chỉ ra rằng, kể từ khi phát hành hướng dẫn phân tích Blockchain cho các chủ sở hữu giấy phép tiền ảo lần đầu vào tháng 4 năm 2022, "sự quan tâm và rủi ro của các ngân hàng đối với tiền ảo ngày càng tăng", do đó cần phải thực hiện các biện pháp bảo vệ tương tự.

Lĩnh vực ứng dụng chính của phân tích Blockchain

Các cơ quan quản lý đề xuất rằng các ngân hàng nên áp dụng công nghệ phân tích Blockchain trong một số lĩnh vực quan trọng sau:

· Lọc ví tài sản tiền điện tử của khách hàng

· Xác minh nguồn gốc của các quỹ liên quan đến mã hóa

· Giám sát các hoạt động của hệ sinh thái tài sản số rộng hơn

· Đánh giá rủi ro của bên đối tác cung cấp dịch vụ tài sản ảo

Ngoài ra, ngân hàng cũng nên:

· So sánh hoạt động dự kiến với hoạt động thực tế

· Thực hiện đánh giá rủi ro dựa trên thông tin từ phạm vi mạng

· Đánh giá toàn diện rủi ro trước khi ra mắt sản phẩm tiền ảo mới

Khung quản lý rủi ro được tùy chỉnh

Sở Dịch vụ Tài chính New York nhấn mạnh rằng danh sách đơn này không đầy đủ, các biện pháp kiểm soát nên được điều chỉnh theo sở thích rủi ro và tình hình hoạt động của từng ngân hàng. Harris kêu gọi các tổ chức thường xuyên cập nhật khung tuân thủ theo sự phát triển của thị trường, khách hàng và công nghệ.

Thông báo nêu rõ: "Công nghệ mới mang đến những mối đe dọa mới, luôn thay đổi, cần những công cụ mới." Báo cáo bổ sung rằng phân tích Blockchain có thể giúp các ngân hàng bảo vệ hệ thống tài chính khỏi những mối đe dọa, bao gồm tài trợ khủng bố và các hoạt động rủi ro cao như lẩn tránh trừng phạt.

Điều đáng chú ý là hướng dẫn này sẽ không thay đổi luật lệ hiện có của tiểu bang hoặc liên bang, nhưng rõ ràng thể hiện ý định của cơ quan quản lý - thúc đẩy các ngân hàng truyền thống áp dụng cùng một tiêu chuẩn giám sát rủi ro đã áp dụng cho các công ty mã hóa có giấy phép từ lâu. Sáng kiến này phản ánh xu hướng ngày càng gia tăng sự hòa nhập giữa tài sản tiền điện tử và hệ thống tài chính truyền thống, cũng như quyết tâm của cơ quan quản lý trong việc đảm bảo an toàn cho toàn bộ hệ sinh thái tài chính.

Với ngày càng nhiều ngân hàng tham gia vào lĩnh vực tiền ảo, các công cụ phân tích blockchain này sẽ trở thành phần không thể thiếu trong quản lý rủi ro, giúp các tổ chức tài chính nắm bắt cơ hội đổi mới trong khi kiểm soát hiệu quả các rủi ro liên quan.