สำนักงานกำกับดูแลการเงินวางแผนใช้กฎหมายคุ้มครองทางการเงิน (金保法) ออกกฎหมายย่อยเพื่อควบคุมกิจกรรมการนำเสนอและชักชวนในวงการคริปโตเคอเรนซี เพื่อเติมเต็มช่องโหว่ด้านการกำกับดูแลและเสริมสร้างกลไกคุ้มครองนักลงทุน
ป้องกันพฤติกรรมชักชวนเกินขอบเขต สำนักงานกำกับดูแลวางแผนใช้กฎหมายคุ้มครองทางการเงินออกกฎหมายย่อยเพื่อเสริมการกำกับดูแล
ด้วยความนิยมในการลงทุนในคริปโตเคอเรนซีในไต้หวันที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ตลาดจึงเต็มไปด้วยบุคคลที่อ้างตัวเป็น “ครูในวงการคริปโต” (幣圈老師) ซึ่งใช้แพลตฟอร์มโซเชียลสร้างกลุ่มชักชวนและให้คำแนะนำการเทรดหรือการลงทุน พฤติกรรมเช่นนี้ซึ่งเกี่ยวข้องกับการชักชวนและส่งเสริมการซื้อขาย ส่งผลต่อราคาตลาดและอาจทำให้ผู้ลงทุนเข้าใจผิด จึงเป็นเรื่องที่หน่วยงานกำกับดูแลให้ความสนใจอย่างมาก
ภาพจาก: สภานิติบัญญัติ ตัวแทนพรรคก๊กมินตั๋ว ลีเหยียนซิว เรียกร้องให้สำนักงานกำกับดูแลควบคุมกิจกรรมชักชวนในวงการคริปโตอย่างชัดเจน
เมื่อเร็ว ๆ นี้ ส.ส. ลีเหยียนซิว จากพรรคก๊กมินตั๋ว ได้สอบถามในคณะกรรมการการคลังว่า แม้กฎหมายปัจจุบันจะห้ามการดำเนินกิจกรรมที่มีเจตนาเพื่อส่งผลต่อราคา แต่ในตลาดยังเต็มไปด้วยพฤติกรรมที่ให้คำแนะนำการลงทุนจริงจัง จึงเรียกร้องให้สำนักงานกำกับดูแลควบคุมกิจกรรมเหล่านี้อย่างชัดเจน โดยผู้อำนวยการสำนักงานกำกับดูแล พงศ์จินหลง ได้กล่าวว่า ในอนาคตจะใช้กฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงิน (金融消費者保護法) ซึ่งได้รับอนุญาตจากกฎหมายย่อย เพื่อควบคุมกิจกรรมโฆษณา การชักชวน และการส่งเสริมการขายของธุรกิจบริการทางการเงินที่ใช้ KOL เป็นตัวกลาง เพื่อสร้างตลาดทรัพย์สินเสมือนที่เป็นระเบียบเรียบร้อย
พงศ์จินหลงเน้นย้ำว่า พฤติกรรมเช่นนี้ในตลาดการเงินแบบดั้งเดิมก็มีการควบคุมอยู่แล้ว การโปรโมทสินค้าทางการเงินโดยอินฟลูเอนเซอร์ต้องอยู่ภายใต้ข้อจำกัดเฉพาะ ขณะเดียวกัน หน่วยงานกำกับดูแลมุ่งเน้นให้การวิเคราะห์และคำปรึกษาเกี่ยวกับทรัพย์สินเสมือนอยู่ในขอบเขตการควบคุม เพื่อให้แน่ใจว่านักลงทุนจะได้รับการคุ้มครองข้อมูลอย่างเพียงพอ
ตามแผนของสำนักงานกำกับดูแลในอนาคต จะอ้างอิงกลไกการควบคุมตนเองของตลาดการเงินดั้งเดิมที่มีต่อบริษัทจัดการกองทุนและอินฟลูเอนเซอร์ อาจมีการบังคับให้ผู้ให้บริการทรัพย์สินเสมือน (VASP) ทำสัญญาความร่วมมืออย่างเป็นทางการกับ KOL และนำเข้าเป็นส่วนหนึ่งของระบบควบคุมภายในของผู้ประกอบการ ซึ่งหมายความว่า หากครูในวงการคริปโตต้องการโปรโมทหรือให้บริการชักชวนอย่างเปิดเผย ก็ต้องดำเนินการภายใต้กรอบกฎหมายที่ถูกต้องตามกฎหมาย ไม่สามารถอยู่ในช่องว่างของการกำกับดูแลได้อีกต่อไป
ภาพจาก: สภานิติบัญญัติ พงศ์จินหลง ย้ำว่า พฤติกรรมเช่นนี้ในตลาดการเงินแบบดั้งเดิมก็มีการควบคุมอยู่แล้ว การโปรโมทสินค้าทางการเงินโดยอินฟลูเอนเซอร์ต้องอยู่ภายใต้ข้อจำกัดเฉพาะ
เส้นแบ่งความผิดพลาดอยู่ตรงไหน? จากกรณีของ “Crypto Hu-yi” และ BitMart ดูความเสี่ยงของการชักชวนผิดกฎหมาย
กรณีล่าสุดแสดงให้เห็นว่าขอบเขตการกำกับดูแลชัดเจนขึ้นเรื่อย ๆ ก่อนหน้านี้ เคยมีอินฟลูเอนเซอร์คริปโตชื่อดัง “Crypto Hu-yi” และบริษัท洋稽有限公司 ซึ่งดำเนินกิจกรรมชักชวนโดยไม่ได้จดทะเบียนตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินและการให้บริการทรัพย์สินเสมือน รวมถึงไม่ได้แสดงความชอบธรรมตามกฎหมายต่อสำนักงานกำกับดูแล จนถูกสมาคมนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ไต้หวันออกประกาศเตือน
ประกาศดังกล่าวห้ามกิจกรรมชักชวนเกี่ยวกับธุรกิจคริปโตอย่างชัดเจน เป็นครั้งแรกที่ KOL ถูกระบุชื่ออย่างเป็นทางการในระบบการจดทะเบียนทรัพย์สินเสมือน แม้ Crypto Hu-yi จะออกมาชี้แจงว่าสมาคมไม่มีกฎหมายบังคับใช้ แต่เจ้าหน้าที่ของสำนักงานกำกับดูแลชี้ว่า หากผู้ประกอบการที่ไม่ได้จดทะเบียนดำเนินกิจกรรมเช่นนี้ ก็เข้าขอบเขตความผิดตามกฎหมาย โดยเฉพาะเมื่อพฤติกรรมเหล่านี้ถูกมองว่าเป็นการต่อยอดของธุรกิจแลกเปลี่ยน ก็มีความเสี่ยงสูงที่จะผิดกฎหมาย
อ่านต่อเพิ่มเติม
วงการคริปโตไต้หวันเกิดเรื่อง? Crypto Hu-yi ถูกเตือนว่าผิดกฎหมายชักชวน ล่ามกฎหมายแนะนำ 2 วิธีหลีกเลี่ยงการละเมิด
อีกกรณีที่ได้รับความสนใจคือแพลตฟอร์มเทรดต่างประเทศ BitMart (幣世交易所) ซึ่งสำนักงานกำกับดูแลตลาดหลักทรัพย์และอนุพันธ์ (證期局) ได้ออกประกาศอย่างเป็นทางการว่าเป็นผู้ดำเนินกิจการที่ไม่ได้รับอนุญาต และระบุว่ามี KOL เฉพาะกลุ่มในแพลตฟอร์ม Threads ชักชวน “ทีมเทรด” โดยใช้รหัสเชิญชวนที่กำหนดไว้ ซึ่งสำนักงานกำกับดูแลชัดเจนว่า BitMart ยังไม่ได้จดทะเบียนตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน จึงไม่สามารถให้บริการหรือโฆษณาชักชวนในไต้หวันได้
อ่านต่อเพิ่มเติม
BitMart ถูกระบุชื่อ! ชักชวนผ่านกลุ่มในโซเชียลใช้รหัสเชิญชวน สำนักงานกำกับดูแลเตือนประชาชนอย่าใช้
สำนักงานกำกับดูแลเตือนประชาชนให้ปฏิเสธการใช้แพลตฟอร์มต่างประเทศที่ไม่ได้รับอนุญาต และหลีกเลี่ยงการโอนเงินเข้าไปในบัญชีที่เกี่ยวข้อง กรณีเหล่านี้สะท้อนให้เห็นว่า ไม่ว่าจะเป็น KOL รายบุคคลหรือแพลตฟอร์มต่างประเทศ หากเกี่ยวข้องกับการชักชวนผิดกฎหมายในกลุ่มประชาชนไต้หวัน ก็จะถูกหน่วยงานกำกับดูแลออกประกาศเตือนและอาจนำไปสู่การสืบสวนทางอาญาในที่สุด
เปิดโปงกลโกงสร้างรายงานเท็จ นักลงทุนควรระวังผลการดำเนินงานปลอมและกับดักการลงทุน
นอกจากนี้ เมื่อแนวโน้มตลาดเป็นขาขึ้น มิจฉาชีพมักใช้กลยุทธ์ FOMO (กลัวพลาด) ของนักลงทุน โดยใช้เครื่องมือปลอมสร้างภาพลวงตา เช่น “ตัวสร้างภาพหน้าจอรายงานเท็จ” ซึ่งเมื่อใส่ข้อมูลเช่น ชนิดเหรียญ, อัตราเลเวอเรจ, ราคาที่เปิดออเดอร์ และชื่อ ก็สามารถสร้างรายงานกำไรปลอมที่ดูน่าเชื่อได้ “ครูปลอมเหล่านี้มักสร้างกลุ่มใน Facebook, Instagram, LINE หรือ Telegram โดยใช้บัญชีปลอมและสนทนาเทียมเพื่อสร้างบรรยากาศให้คนเชื่อว่าการลงทุนตามครูเหล่านี้จะรวยเร็ว พฤติกรรมเหล่านี้มักเริ่มจากการให้ทดลองเทรดฟรี เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้กับนักลงทุน แล้วจึงชักชวนให้โอนเงินเข้า Wallet ปลอม หรือแพลตฟอร์มเทรดที่ไม่รู้จัก เมื่อเงินเข้าแล้ว ครูและกลุ่มก็จะหายตัวไปในพริบตา ทำให้นักลงทุนสูญเสียเงินทั้งหมด
นอกจากการปลอมแปลงเทคนิคแล้ว กลุ่มชักชวนเหล่านี้ยังมักใช้กลยุทธ์ “อัลกอริทึมการเทรดแบบ Arbitrage” หรือ “การสอนเทคนิคระดับมืออาชีพ” เพื่อดึงดูดผู้สนใจ เช่น มี KOL ใน Threads โฆษณาว่าใช้เงินทุนเพียง 1,000 USDT ก็สามารถสร้างมูลค่าการเทรดได้หลายแสน USDT พร้อมเน้นว่าสอนเทคนิคโดยครูและให้สมาชิกทำตามได้ง่าย ๆ แต่การรับประกันผลกำไรเกินจริงและการใช้รหัสเชิญชวนแพลตฟอร์มต่างประเทศก็เป็นความเสี่ยงด้านกฎหมายและความปลอดภัยอย่างมาก สำนักงานกำกับดูแลและตำรวจเตือนว่า การลงทุนในคริปโตไม่ควรเชื่อกลุ่มหรือคำแนะนำปากต่อปาก ควรระวังครูปลอมที่ชักชวนให้โอนเงินหรือไปยังแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับการกำกับดูแล การสร้างความตระหนักด้านความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญที่สุด นักลงทุนควรมีความรู้และความเข้าใจในความเสี่ยงของตนเอง ไม่ควรหลงเชื่อภาพลักษณ์ปลอมของรายได้จากการเทรด
อ่านข่าวคริปโตและวงการคริปโตเพิ่มเติม
ฝากเงินแล้วโต้ตอบกับ 
? สถานีซื้อขาย Star Vaults มีข้อสงสัยมากมาย ชักชวนในไต้หวันแต่ไม่อยู่ในรายชื่อ VASP
ไม่รู้จักฉันเหรอ? วัฒนธรรมบูชาไอดอลและการกราบไหว้ ทำให้วงการคริปโตกลายเป็นกลลวงหลอกลวงเพื่อเพิ่มยอดคนดู
สร้างตัวสร้างรายงานเท็จ! วงการคริปโต: ทุกคนเป็นครูชักชวน หลอกให้เข้ากลุ่มลงทุนปลอม
ความท้าทายด้านการกำกับดูแลและกลไกการปฏิบัติ การบังคับใช้กฎหมาย VASP และกลไกตนเองเป็นกุญแจสำคัญในอนาคต
ปัจจุบัน การกำกับดูแล KOL ในวงการคริปโตของไต้หวันอยู่ในช่วงเปลี่ยนผ่านสำคัญ ในด้านกฎหมาย พรรคประชาชนเสนอร่างกฎหมายที่ชัดเจนให้ควบคุมบุคคลสำคัญในวงการ (關鍵意見領袖) โดยกำหนดให้ VASP ต้องเปิดเผยชื่อบริษัทและใบอนุญาตในโฆษณาและการตลาด ห้ามการส่งเสริมการขายเท็จหรือหลอกลวง และให้ KOL ต้องมีคุณสมบัติตามเกณฑ์ที่กำหนด
ภาพจาก: สภานิติบัญญัติ ร่างกฎหมาย “พระราชบัญญัติบริการทรัพย์สินเสมือน” ของพรรคประชาชน กำหนดให้ VASP ต้องเปิดเผยชื่อบริษัทและใบอนุญาตในโฆษณาและการตลาด ห้ามการส่งเสริมการขายเท็จหรือหลอกลวง
อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินในวงการชี้ว่า การบังคับให้ KOL ต้องมีคุณสมบัติด้านการเงินเฉพาะเป็นเรื่องที่ยากมากในทางปฏิบัติ ดังนั้น แนวทางที่เป็นกลางในปัจจุบันคือ การให้ผู้ประกอบการควบคุมและตรวจสอบความสอดคล้องของอินฟลูเอนเซอร์ที่ร่วมงาน โดยใช้สัญญาเป็นเครื่องมือบังคับให้ปฏิบัติตามกฎหมายและรับผิดชอบด้านการกำกับดูแล
การดำเนินการควบคุม “ครูในวงการคริปโต” นี้เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการร่างพระราชบัญญัติ “บริการทรัพย์สินเสมือน” ของไต้หวัน เมื่อระบบการจดทะเบียน VASP เริ่มบังคับใช้ การควบคุมกิจกรรมชักชวนก็จะสมบูรณ์มากขึ้น
ปัจจุบันมีผู้ให้บริการ VASP ในประเทศดังนี้ เรียงตามตัวอักษร:
- 禾亞數位科技 (HOYA BIT)
- 拓荒數碼科技 (ZONE Wallet)
- 現代財富科技 (MaiCoin, MAX Exchange)
- 重量科技 (KryptoGO)
- 富昇數位科技 (TWEX)
- 跨鏈科技 (Chainss)
- 幣託科技 (BitoPro)
- 鏈科股份有限公司 (XREX)
พลเอก พงศ์จินหลง ประธานสำนักงานกำกับดูแล กล่าวว่า ร่างกฎหมายฉบับรัฐบาลจะเป็นกฎหมายลำดับแรกที่ผลักดันให้เสร็จภายในหกเดือน โดยจะออกแนวทางการดูแลรักษาทรัพย์สินและความปลอดภัยของนักลงทุนในอนาคต นักลงทุนควรเลือกใช้แพลตฟอร์มที่ได้รับการจดทะเบียนอย่างถูกต้องตามกฎหมาย และระวังการชักชวนจากแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับอนุญาต เพื่อคุ้มครองสิทธิ์ของตนเองอย่างเต็มที่
