SEC 提起诉讼！三家假平台、四个俱乐部诈骗散户 1400 万美元

美国证券交易委员会（SEC）对三家假冒加密资产交易平台和四个投资俱乐部提起诉讼，指控其透过社群媒体广告引导散户加入群聊，以 AI 荐股名义诱骗投资人投资虚假平台和假证券代币，诈骗逾 1400 万美元。诈骗手法包括虚构政府执照、伪造交易纪录及收取虚假提现费用。SEC 正寻求永久禁令、民事罚款及不当得利追缴。

从社交媒体到 WhatsApp 的三阶段诈骗链

（来源：SEC）

SEC 起诉书揭露了一套精心策划的多阶段诈骗流程，时间跨度从 2024 年 1 月至 2025 年 1 月。这种诈骗模式并非孤例，而是近年来针对散户投资者的典型投资信心骗局。SEC 执法部门主管 Laura D'Allaird 表示：「这起案件凸显了一种屡见不鲜的投资诈骗形式，正被用来瞄准美国散户投资者，造成毁灭性后果。诈骗就是诈骗，我们将严厉打击任何损害散户投资者利益的证券欺诈行为。」

第一阶段是社交媒体引流。AI Wealth、Lane Wealth、AIIEF 和 Zenith 四个投资俱乐部透过 Facebook、Instagram 等平台投放广告，宣称提供由人工智慧生成的高回报投资建议。这些广告通常承诺「AI 精准选股」、「月回报 20%」等诱人条件，并附上虚假的成功案例和截图。社交媒体的演算法推荐机制使得这些广告能够精准触达对投资理财感兴趣的目标群体。

第二阶段是建立信任。当潜在受害者点击广告后，会被引导加入 WhatsApp 群组。在这些群聊中，诈骗分子冒充金融专业人士，每日发布所谓的「AI 分析报告」和「推荐股票」。为了增强可信度，他们会让群组内的托儿发布虚假的获利截图，营造出其他会员都在赚钱的氛围。这种社群压力和从众心理是诈骗成功的关键。经过数周的「养套杀」，受害者的警惕心逐渐降低。

第三阶段是引导投资。当诈骗分子判断受害者已经完全信任时，会推荐他们在 Morocoin、Berge 或 Cirkor 这三个「加密资产交易平台」上开户并注资。起诉书称，这些平台谎称拥有政府核发的许可证，并展示虚假的监管文件和安全认证。实际上，这些平台根本没有任何合法注册，所有显示的交易数据都是伪造的。

虚假证券代币发行与提现陷阱

当受害者在假平台上存入资金后,诈骗进入更深层次。这些投资俱乐部和平台会推销所谓的「证券型代币发行」（STO），声称由合法企业发行，并承诺高额回报。但实际上，这些 STO 及其发行公司根本不存在。受害者购买的代币只是资料库中的虚假数字，没有任何真实价值或区块链记录。

更恶劣的是，当投资人意识到问题并试图提取资金时，诈骗分子会设置新的障碍。起诉书指出，被告进一步要求受害者支付「税金」、「手续费」或「解冻费」等预付款项，才能提现。这些费用从数千美元到数万美元不等，受害者为了拿回本金往往被迫支付。然而，即使支付了这些费用，资金依然无法提取，因为整个平台本身就是骗局。

SEC 起诉的七个诈骗实体全名单

三家假冒加密资产交易平台

Morocoin Tech Corp：声称持有美国 FinCEN 注册，实际为虚构

Berge Blockchain Technology Co. Ltd：伪造新加坡监管执照

Cirkor Inc：虚构欧盟 MiFID 合规认证

四个投资俱乐部

AI Wealth Inc：主打「AI 智能选股」，WhatsApp 群组成员超 2000 人

Lane Wealth Inc：伪装成「财富管理公司」，提供虚假投资组合

AI Investment Education Foundation Ltd：以「教育基金会」名义降低警戒

Zenith Asset Tech Foundation：声称「科技资产基金会」，强调区块链技术

1400 万美元的资金流向与 SEC 法律行动

据称，被告共挪用了美国散户投资者至少 1400 万美元，并透过一系列银行帐户和加密资产钱包将这些资金转移到海外。资金流向极为复杂，通常会经过多个中转帐户和混币服务，试图切断追踪链条。部分资金转入中国、东南亚和东欧的银行帐户，另一部分则透过门罗币等隐私币进行洗钱。

SEC 已将诉讼提交至美国科罗拉多州地区法院，指控被告违反了 1933 年《证券法》和 1934 年《证券交易法》的反诈欺条款。具体罪名包括未注册证券发行、虚假陈述和挪用客户资金。SEC 寻求对所有被告发出永久禁令并处以民事罚款，并要求 Morocoin、Berge 和 Cirkor 返还非法所得及判决前利息。

永久禁令意味着这些实体和个人将永久被禁止从事证券业务。民事罚款可能高达数百万美元，计算基础是违法所得的数倍。不当得利追缴将要求被告退还全部 1400 万美元及利息。然而，由于资金已经转移海外且诈骗分子身份可能虚假，实际追回的可能性存在挑战。

投资者如何识别与防范此类骗局

SEC 投资者教育与援助办公室发布投资者警示，提醒投资者注意不法分子可能利用热门社交媒体平台和即时通讯应用诱骗投资者上当受骗。警示特别强调切勿仅依赖群聊信息做出投资决策，这是此类诈骗得逞的核心原因。

识别假平台的关键标志包括：承诺过高回报（月回报超过 10% 的承诺几乎都是诈骗）、要求透过非传统通道入金（真正的交易所不会要求电汇到个人帐户）、无法正常提现或提现需要额外费用、网站域名注册时间极短且缺乏公开团队资讯。

SEC 鼓励投资者使用官网查询任何向其提供或出售投资产品的人员的背景资讯。该网站可以查询投资顾问、经纪商和投资产品的注册状态。如果平台或个人无法在 SEC 或 FINRA 资料库中查到,几乎可以肯定是诈骗。