被制裁的贷款方华兴关闭金边分行，停止提款

简而言之

• Huione集团已于十月关闭其金边分支机构，此前美国和英国采取行动将其排除在国际银行系统之外。
• 美国和英国当局表示，该受制裁的企业集团的市场和托管服务与数十亿美元的非法交易有关。
• 分析师表示，强化执法，包括金融犯罪执法网络（FinCEN）的指定，可能代表该地区非法金融生态系统的决定性转变。

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深入了解 SCENE

受到制裁的柬埔寨财团华亿集团的华亿支付银行服务分支已关闭，停止现金提款，社交媒体上流传的照片显示周一在锁着的门外排起了长队。

此次冻结是因为美国和英国在十月将Huione切断与国际银行系统的联系，这是更广泛努力的一部分，旨在破坏柬埔寨每年$19 亿美元的工业化诈骗经济。Huione被描述为这些网络的“关键基础设施”。

昨晚晚些时候，网络上流传消息称将有重大公告暂停现金取款。今早，群众涌向Huione分行查看是否仍可以取款，却发现传闻中的通知张贴在入口展示上。

“每个人都在… pic.twitter.com/nfuGJcLxBT

— 雅各布在柬埔寨 🇺🇸 🇰🇭 (@jacobincambodia) 2025年12月1日

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美国财政官员表示，自2021年以来，至少$4 亿通过Huione的托管服务流动，尽管其他估计将这一数字定为“至少”$11 亿。与北朝鲜的拉撒路集团、主要诈骗团伙以及$235 百万的WazirX黑客事件有关的资金都是其中的流动。

“压力已经累积了数月——从柬埔寨撤销其银行执照，到金融犯罪执法网络(FinCEN)将Huione确定为主要洗钱关注对象，” TRM实验室亚太区政策与战略合作负责人Angela Ang对Decrypt表示。

“Huione起初可能显得掉以轻心，但其影响显然已经追上了。这一最新进展表明，FinCEN的特别措施可能是最后一根稻草。”

什么是汇旺？

胡易集团成立于2014年左右，董事会成员中包括首相洪马内特的堂兄洪托，提供一系列面向柬埔寨的金融服务，主要针对讲中文的用户。其服务涵盖支付、账单结算和金融转账。

它最初引起关注是因为其子公司，Huione Guarantee (，后来被称为Haowang Guarantee )，这是公司为其网站和Telegram市场提供的一个托管服务，该服务连接了对洗钱服务、诈骗网站模板甚至像电击器这样的物品感兴趣的卖家和供应商。

柬埔寨已成为工业规模在线诈骗的中心，联合国在2023年的估计显示，超过100,000人在诈骗基地内工作，其中一些是在强迫下进行的。调查人员表示，Huione的金融通道帮助维持了这些操作。

今年针对其采取行动的尝试增加了。柬埔寨金融监管机构在3月吊销了Huione Pay的许可证，理由是违反合规。Huione驳斥了这一行动，称其运营不再需要银行许可证，并指责未具名的对手。

金融犯罪执法网络（FinCEN）于5月1日升级了此事，称火币（Huione）为主要洗钱关注对象。同月，人类研究咨询公司（Humanity Research Consultancy）将该企业集团认定为柬埔寨诈骗经济的关键组成部分，估计其价值占国家GDP的60%。

在十月，美国与英国一起最终采取行动，将汇云集团排除在美国金融系统之外。美国财政部当时在一份声明中表示：“多年来，汇云集团为恶意网络行为者洗钱虚拟货币诈骗和盗窃的收益。”

但尽管面临压力，Huione 依然表现出韧性。随着其 Telegram 频道的下线，出现了替代担保服务，30%由 Huione 持有的 Tudou Guarantee 迅速增长。

该集团还推出了USDH，一种基于Tron和Xone的美元支持的稳定币。后者是一个以前被称为Huione Chain的区块链，由该集团支持，并宣传为“抗审查”。