9.18 AI日报 加密货币市场迎来里程碑:机构布局加速,监管框架逐步完善

一. 头条

1. CME将于10月13日推出Solana和XRP期权

芝商所周三表示，新合约将涵盖SOL和XRP期货的标准期权和微型期权，到期日分为每日、每月和每季度。新增期权旨在让机构投资者和活跃交易者在管理这两种加密货币的风险敞口时拥有更大的灵活性。芝商所全球加密货币产品主管Giovanni Vicioso表示，此次计划推出期权，是因为该交易所SOL和XRP期货"显著增长,流动性日益增强"。

此举标志着芝商所进一步扩大加密货币产品线,为机构投资者提供更多风险管理工具。期权合约允许投资者在未来某个时间以预定价格买入或卖出标的资产,为投资组合提供保护。随着加密货币市场不断发展壮大,主流金融机构纷纷推出相关衍生品,以满足投资者对风险管理和投资组合多元化的需求。

业内人士认为,芝商所的新期权合约将进一步推动机构资金流入加密货币市场。期权为投资者提供了更多投资策略选择,有助于吸引更多资金参与,提高市场流动性。同时,期权交易活跃也将促进加密货币定价更加有效和透明。

2. 比特币9月18日后大涨？分析师称历史数据显示如此

比特币9月18日交易价格为116,500美元,多位加密货币分析师指出,历史数据显示比特币在9月联准会会议后通常会出现强劲反弹,特别是进入被称为"上涨十月"的季节性牛市阶段。

数据显示,自2015年以来,比特币在9月份美联储利率决议公布后的一个月内,平均上涨约20%。分析人士认为,这种现象或与美联储货币政策的影响有关。宽松的货币政策通常会推高风险资产价格,而9月份的利率决议往往为后续几个月的政策定调。

此外,10月往往是比特币表现最佳的月份。自2013年以来,比特币在10月份的平均涨幅高达36%。一些分析师将其归因于机构投资者在新的财年开始时重新配置资产组合。

不过,也有分析人士对比特币能否延续历史规律表示怀疑。他们指出,今年加密货币市场面临的宏观环境与过去有所不同,通胀高企、地缘政治紧张等因素可能会影响比特币的表现。但总的来说,多数分析师对比特币中期前景持乐观态度。

3. 瑞士银行完成首笔区块链跨行支付,开启金融新时代

瑞士的银行,包括Post和UBS,完成了一项历史性的试验,使用代币化的存款在公共区块链上进行具有法律约束力的支付,为区块链驱动的金融未来奠定了基础,并提高了交易的效率和安全性。

在这项试验中,两家银行使用由数字资产托管公司SEBA Bank发行的代币化瑞士法郎,在以太坊区块链上进行了一笔价值近10万瑞士法郎的转账。整个过程只花费了几秒钟,而传统的银行转账往往需要几天时间。

参与银行表示,这种基于区块链的支付方式可以显著降低交易成本,提高效率,并为客户提供更好的体验。与此同时,区块链的不可篡改性和透明度也有助于加强反洗钱和反恐融资的合规性。

瑞士金融监管机构对此次试验表示欢迎,认为它展示了区块链技术在金融领域的巨大潜力。监管机构正在制定相关政策,以确保新兴技术在合规和安全的前提下得到应用。

业内人士认为,这一突破标志着区块链技术在传统金融业的落地应用迈出了关键一步。未来,更多银行和金融机构有望采用区块链技术来优化业务流程,提高运营效率。

4. 狗狗币ETF今日上市,分析师:或引发价格暴涨

狗狗币在2021年初震惊了全球加密市场,在短短90天内上涨超过18,000%。这一上冲行情证明了当社区热情和市场动能结合时,meme币的非凡影响力。

投资者在狗狗币的浪潮中获得的回报达到了天文数字水平。一位早期投资者透露,他在2020年7月投资了约7000美元购买狗狗币,到2021年5月,这笔投资的价值已超过130万美元。

如今,首只狗狗币现货ETF正式在纳斯达克上市,标志着该代币获得机构认可的重要里程碑。分析师预计,这一利好将进一步推高狗狗币的价格。

高盛分析师表示:"狗狗币ETF的推出将为机构投资者提供获取狗狗币头寸的便利渠道,有望引发大量资金流入,从而推高价格。"他预计,如果市场出现狂热情绪,狗狗币可能在短期内突破10美元大关。

不过,也有分析人士对狗狗币的长期前景持谨慎态度。他们认为,狗狗币缺乏实际用途,价格主要受投机情绪驱动,泡沫风险较高。但从短期来看,ETF上市确实为狗狗币带来了利好催化剂。

5. 以太坊发布三阶段路线图,量子抗性成终极目标

9月17日,以太坊创始人Vitalik Buterin在日本开发者大会上揭示了以太坊全新发展路线图,勾勒出一幅从短期扩容到长期量子抗性的宏伟蓝图。

Buterin将以太坊的发展分为三个阶段:第一阶段是通过分片等技术大幅提高吞吐量;第二阶段则聚焦于可扩展性,引入新的执行层和数据层;第三阶段的目标是实现量子抗性,确保以太坊网络在量子计算机面前的安全性。

Buterin强调,扩容是以太坊当前的头等大事,分片技术将使以太坊的吞吐量提高数百倍。与此同时,执行层和数据层的分离也将进一步提升可扩展性。

而量子抗性则是以太坊长期发展的保障。一旦量子计算机问世,现有的密码学将不再安全,以太坊必须提前做好准备。Buterin透露,以太坊正在研究量子抗性的密码算法。

业内人士认为,Buterin勾勒的路线图体现了以太坊团队的远见卓识。扩容有助于以太坊在当下的竞争中立于不败之地,而量子抗性则为其长期发展铺平道路。以太坊正在为未来的挑战做好充分准备。

二. 行业要闻

1. 美联储降息25个基点，比特币短期承压但长期前景向好

美联储在9月18日宣布将基准利率下调25个基点至4.00%-4.25%区间。这一决定符合市场预期,重启了自去年12月以来暂停的降息步伐。消息公布后,比特币短线承压,一度跌破11.6万美元关口。但分析师普遍认为,更宽松的货币政策、企业加密资产储备的增长及ETF需求,将在未来几个月推动比特币创下新高。

比特币在美联储决议公布后的短暂波动,反映了市场对降息的预期已经消化。但点阵图显示,美联储内部对未来政策路径存在分歧,鲍威尔主席面临前所未有的政治压力。尽管如此,通胀率仍高于2%目标,就业市场疲软的担忧依旧存在。

分析师认为,美联储重启降息周期将为风险资产注入流动性,从长期来看有利于比特币等加密资产的上涨。但短期内,比特币可能在11.6万美元附近震荡,需要密切关注宏观数据以及机构投资者的动向。总的来说,比特币的长期前景向好,但投资者需保持耐心以应对复杂的市场局面。

2. 以太坊链上活跃度攀升,ETH短线目标看向4800美元

尽管近期面临一定卖压,但以太坊(ETH)的市场情绪正变得愈发强劲。数据显示,过去一周以太坊交易所储备减少12.8万枚ETH,表明鲸鱼和机构正在进行积累。同时,链上活跃地址数量激增10.8万个,显示出强劲的网络活动和投资者信心。

分析师指出,以太坊链上活跃度的攀升是看涨信号的体现。从技术面来看,ETH价格已重新站稳4100美元关键支撑位,下一阻力在4864美元历史高点。只要保持当前上升动能,ETH短线有望突破4800美元关口。

花旗银行分析师将ETH年底价格上限定为4300美元,但也警示了ETF资金流出对前景的挑战。总的来说,以太坊链上基本面向好,加上机构资金的持续流入,ETH有望在年内创下新高。但投资者需警惕可能出现的阶段性回调,并密切关注基本面的变化。

3. Solana生态持续升温,TVL攀升至122.7亿美元

Solana生态系统持续升温,吸引了大量新项目和资金涌入。数据显示,Solana的总锁定价值(TVL)环比增长57%,达到122.7亿美元,主要受到和等热门项目的推动。

与此同时,CME将于10月13日推出Solana期权,有望进一步增强机构投资者的兴趣。Solana本身的价格在过去一周也上涨了9%,交易量达到10.89亿美元。

分析师对Solana的前景持乐观态度。TVL的大幅增长反映了Solana生态的活跃度,而期权合约的推出将为机构投资者提供更多风险管理工具。只要Solana能够保持技术创新和生态建设,未来将有望吸引更多资金流入。

不过,也有分析师提醒,Solana生态过于依赖DeFi领域,需要注意风险集中的问题。同时,其他公链生态的快速发展也将给Solana带来一定竞争压力。总的来说,Solana生态前景光明,但投资者需审慎评估风险,并密切关注竞争格局的变化。

三. 项目要闻

1. DeAgentAI发布新版白皮书，公布AIA代币经济学与质押模型

DeAgentAI是一个横跨Sui、BSC和BTC生态系统的AI代理基础设施项目,旨在赋能AI代理在链上实现去信任化的自主决策能力。该项目最新发布了官方白皮书V2版本,主要新增了"代币经济学"与"质押机制"两个重要章节。

代币经济学部分详细说明了$AIA的核心功能、价值捕获模型、代币分配比例及详细的释放规则。质押机制章节则阐述了$AIA的价值以及质押玩法。此外,白皮书还公布了由多家机构出具的、针对代币合约与跨链桥等核心组件的安全审计报告。

DeAgentAI的代币经济学设计和质押机制有望为AI代理在链上的自主决策提供强有力的经济激励,推动AI与区块链技术的深度融合。该项目的创新之处在于将AI技术与区块链有机结合,为We时代的智能化应用奠定基础。

业内人士认为,DeAgentAI为AI代理在区块链上的应用开辟了新路径,有望推动AI技术在加密领域的落地和发展。但同时也有分析师提出疑虑,质疑AI代理在链上决策的安全性和可靠性,担心存在被操纵的风险。总的来说,DeAgentAI代表了AI与区块链融合的创新尝试,其发展前景值得持续关注。

2. Sui生态AI项目GaiAI正式上线测试网

GaiAI是全球首个We创意AI Agent与链上创意资产DAO,旨在为创作者提供AI辅助创作工具,并将创意作品上链形成NFT资产。该项目日前正式上线测试网,标志着其技术路线图取得重大进展。

作为Sui生态中的创新项目,GaiAI致力于打造一个去中心化的AI创意平台。创作者可以利用平台提供的AI工具进行辅助创作,生成的作品将直接上链并拥有所有权,实现真正的数字所有权。同时,GaiAI还将构建一个DAO社区,由持有项目代币的用户共同参与平台治理。

GaiAI的创新之处在于将AI技术与We理念相结合,为创作者提供了一条全新的创作路径。传统的创作模式存在版权难题,而GaiAI则通过区块链技术解决了这一难题,确保创作者对作品拥有完全的所有权。

业内人士对GaiAI的前景存在分歧。支持者认为,该项目为创作者提供了新的变现渠道,有望推动创意产业的发展。但也有人质疑AI辅助创作的作品是否具有真正的创造力和价值。总的来说,GaiAI代表了We时代创意产业的新尝试,其发展情况值得持续关注。

3. Wormhole发布W代币2.0升级计划,引入收益分配机制

跨链桥Wormhole宣布将对其W代币进行2.0升级,计划引入三大核心变革:设立Wormhole Reserve战略储备池、提供4%目标基础收益率,以及优化代币解锁机制从年度改为双周解锁。

作为连接不同区块链网络的跨链桥,Wormhole发挥着关键作用。此次W代币升级旨在进一步激励生态建设,为代币持有者带来收益,同时维持代币供应的通缩性。其中,Wormhole Reserve将用于支持W代币价格,4%的目标收益率则来自现有代币供应量和协议收入的结合。

Wormhole表示,此次升级是基于社区反馈,旨在为W代币持有者创造长期价值。分析人士认为,这一举措有望提高W代币的吸引力,为Wormhole生态注入新的活力。但也有人担心,收益分配机制可能会加剧通胀压力,影响代币的长期价值。

总的来说,Wormhole的W代币2.0升级计划反映了其致力于生态建设的决心。通过优化代币经济模型,Wormhole希望吸引更多资金和人才投入跨链桥建设,从而推动整个行业的发展。但具体效果如何,还有待时间检验。

4. Ark of Panda将在 Alpha上线,开启空投活动

Alpha将于9月19日上线Ark of Panda(AOP)。符合条件的用户可在交易开放后,通过Alpha活动页面使用Alpha积分领取空投。

Ark of Panda是一款基于Solana生态的区块链游戏,玩家可以在游戏中饲养和培育自己的熊猫NFT。该游戏采用Play-to-Earn模式,玩家通过完成任务和参与游戏可获得代币奖励。

Ark of Panda的创新之处在于将游戏元素与NFT、代币经济等We概念相结合,为玩家提供了一种全新的游戏体验。与传统游戏不同,玩家在Ark of Panda中拥有对游戏内资产的真正所有权,可自由交易和变现。

该游戏在Solana生态内备受关注,被视为区块链游戏的佼佼者。其成功上线Alpha,并开启空投活动,将进一步扩大其影响力。分析人士认为,Ark of Panda的发展将推动更多传统游戏向We模式转型,有望成为区块链游戏的杰出代表。

但也有人对其Play-to-Earn模式的可持续性提出质疑。总的来说,Ark of Panda代表了区块链游戏的创新尝试,其发展情况值得持续关注。

5. Sui生态RWA项目DeAgentAI将在Mart上线交易

据官方公告,Mart将于9月18日16:00(东八区时间)上线DeAgentAI(AIA),开通AIA/USDT交易对。

DeAgentAI是横跨Sui、BSC和BTC生态系统的最大AI代理基础设施,旨在赋能AI代理在链上实现去信任化的自主决策能力。该项目被视为Sui生态中的代表性RWA(实物资产)项目。

DeAgentAI的创新之处在于将AI技术与区块链有机结合,为We时代的智能化应用奠定基础。通过代币经济模型和质押机制,DeAgentAI为AI代理在链上决策提供了经济激励,推动AI与区块链技术的深度融合。

该项目在Mart上线交易,标志着其进入又一重要里程碑。分析人士认为,这将有助于DeAgentAI扩大知名度,吸引更多投资者和开发者的关注。同时,作为RWA项目,DeAgentAI的发展也将推动Sui生态在实物资产领域的建设。

但也有人对AI代理在链上决策的安全性和可靠性提出质疑,担心存在被操纵的风险。总的来说,DeAgentAI代表了AI与区块链融合的创新尝试,其发展前景值得持续关注。

6. Solana生态创作者经济平台YouBallin将开启TGE

We创作者经济平台YouBallin宣布其代币生成活动(TGE)在即,正迈入关键增长阶段。该平台构建于Solana,旨在通过赋予创作者真正的所有权和直接变现渠道,为价值超千亿美元的人才市场开启一个由粉丝驱动的新时代。

YouBallin致力于打破限制创作者发展的传统模式,该平台背后是一支星光熠熠的创始团队,融合了顶尖的技术实力、深厚的行业信誉和We资本市场专业知识。

该项目的创新之处在于利用We技术赋能创作者经济,为创作者提供新的变现渠道。在YouBallin平台上,创作者可以直接与粉丝互动,出售数字内容并获得收益,而无需依赖中介机构。同时,创作者对作品拥有完全的所有权。

分析人士认为,YouBallin代表了We时代创作者经济的新模式,有望推动传统创意产业的变革。但也有人担心,该模式可能会加剧行业内的不平等,使头部创作者获利更多。

总的来说,YouBallin为创作者提供了一条全新的发展路径,其TGE标志着该项目进入关键阶段。创作者经济作为一个新兴赛道,YouBallin的发展情况值得持续关注。

四. 经济动态

1. 美联储重启降息周期，引发市场多重反应

经济背景：美国经济增长放缓，通胀率高企，就业市场疲软。美联储在9月份会议上将联邦基金利率下调25个基点至4.00%-4.25%区间，重启自2022年12月以来暂停的降息步伐。这一决定符合市场预期，但点阵图显示整体政策立场较6月份更加宽松。

重要事件：美联储主席鲍威尔表示，此次降息是一次"风险管理式"降息，目的是防止就业市场进一步恶化。尽管经济表现尚可，但劳动力市场疲软态势已超过通胀压力。点阵图暗示年内还将再降息50个基点。

市场反应：降息消息公布后,比特币短线下挫至114,800美元,随后反弹至117,700美元上方。美股三大股指当日出现分化,道指上涨、标普500指数和纳指下跌。债券和外汇市场波动加剧,美元指数短线下滑。

专家分析:野村证券预计,美联储将在10月和12月各降息25个基点。贝莱德认为,降息前景取决于劳动力市场持续疲软程度。荷兰国际集团指出,美联储最终降息幅度可能超过当前暗示水平,因就业市场面临下行风险。

2. 通胀预期降温,美联储面临政策挑战

经济背景：美国通胀率在2022年上半年飙升至40年来最高水平,随后有所回落但仍远高于2%目标。最新数据显示,8月核心通胀率同比上涨5.9%,高于市场预期。失业率维持在3.7%的低位,就业市场仍然紧缺。

重要事件:美联储在9月份会议上维持经济增长和通胀预测不变,但上调了失业率预期。鲍威尔表示,严重通胀风险有所缓解,关税推高的价格压力更像是一次性事件,而非引发通胀螺旋。

市场反应:市场对美联储年内再次降息的预期有所下调。美元指数小幅反弹,金价受压下滑。股市投资者对降息步伐放缓有所担忧,科技股领跌。债券收益率曲线出现倒挂,预示经济放缓风险加大。

专家观点:高盛表示,美联储面临艰难抉择,需在支撑就业和遏制通胀之间权衡。瑞银分析师认为,通胀率下行动能或将减弱,美联储难以实现"软着陆"。贝莱德认为,美联储将继续审慎评估数据,努力将通胀降至2%目标。

3. 全球央行加码应对通胀,政策分化加剧

经济背景:2022年以来,全球通胀率普遍攀升,主要经济体陆续加息应对。但通胀率在不同国家和地区存在明显分化,导致央行政策路径出现分歧。部分新兴市场国家通胀率已有所回落,而欧洲和英国通胀率仍在上升。

重要事件:继美联储后,英国、瑞士、挪威和南非央行本周也相继加息应对通胀压力。欧洲央行行长拉加德重申将继续果断加息,直至通胀率明显下降。日本央行则有望维持超宽松政策不变。

市场反应:全球股市大幅波动,投资者对经济前景的担忧加剧。美元指数小幅反弹,大宗商品期货普遍下跌。新兴市场货币和债券承压,资金外流加速。

专家分析:高盛警告,全球经济面临滞胀风险,主要央行可能被迫进一步加息以控制通胀预期。花旗集团认为,政策分化将加剧全球金融条件分化,新兴市场压力将持续加大。国际货币基金组织呼吁各国加强政策协调,避免经济硬着陆。

五. 监管&政策

1. 美联储首次降息25个基点，释放宽松政策信号

美国联邦储备委员会在9月18日宣布将联邦基金利率下调25个基点，至4.00%-4.25%的区间。这是美联储今年首次降息，也是2020年以来首次降息。

政策背景：美联储主席鲍威尔表示，此次降息是出于对就业市场疲软迹象加剧的"风险管理"。尽管美国经济总体保持强劲，但劳动力市场放缓和通胀压力降低，促使美联储采取行动。作为全球最具影响力的央行，美联储的政策举措备受瞩目。

政策内容：美联储决定将联邦基金利率下调25个基点，同时释放了未来可能进一步宽松的信号。点阵图显示，今年内或将再降息75个基点。鲍威尔强调，未来政策将高度依赖数据表现，暗示可能采取更积极的降息步伐。

市场反应：美联储降息决定符合市场预期，但鲍威尔的谨慎言辞令市场对未来政策走向存疑。比特币等加密资产短期内反应平淡，主要是投资者对更宽松政策的预期尚未完全兑现。不过，长期来看，流动性扩张有望推动风险资产上涨。

专家观点：贝莱德投资研究所主管Jean Boivin表示，美联储的降息前景很可能取决于劳动力市场是否保持足够疲软。富兰克林邓普顿投资组合经理Jack McIntyre则认为，美联储对2026年的政策观点存在显著分歧，这可能意味着明年金融市场将出现更多波动。

2. 英国拟对稳定币发行商实施银行级监管

英国金融行为监理局(FCA)发布重磅咨询文件，提议对稳定币发行人、托管人和加密资产交易平台实施直接监管，使其受到与传统银行类似的严格标准约束。

政策背景：随着加密货币在英国日益普及,FCA认为有必要建立全面的监管框架,以保护消费者权益,维护金融稳定。稳定币作为与法定货币挂钩的加密资产,其发行和流通对市场影响重大,因此成为监管重点。

政策内容：根据新规,稳定币发行商需获得FCA许可证,满足严格的审慎标准,包括在高质量流动性资产中维持储备金,并接受定期外部审计。监管范围涵盖整个生态系统,包括托管方、钱包提供商和支付服务商。框架与国际标准保持一致,特别强调反洗钱和反恐融资要求。

市场反应:业内人士普遍认为,新规将为英国加密货币持有者带来更安全的资产保管、更好的风险揭露以及更清晰的追索权。但同时也意味着加密企业的运营成本将大幅增加,可能会影响行业发展。一些公司可能会考虑将业务迁往监管相对宽松的其他国家。

专家观点:金融科技律师Michael Sholem表示,FCA的监管方案旨在为稳定币建立一个全面、严格的框架,确保其在英国的发展符合监管要求。但他也指出,过于严格的规定可能会阻碍创新,需要在保护消费者和促进行业发展之间寻求平衡。

3. 巴林央行推出稳定币监管框架,仅允许法币抵押型

巴林央行(CBB)推出稳定币发行和发售(SIO)监管模块,成为海湾合作委员会(GCC)地区首个此类综合监管框架。

政策背景:随着加密货币在海湾地区日益流行,巴林央行认为有必要建立监管框架,规范稳定币的发行和使用。作为金融科技创新的先驱,巴林希望通过明确的监管政策,吸引更多加密公司在当地落户。

政策内容:该框架仅允许法币抵押型稳定币,可锚定巴林第纳尔、美元或其他央行明确批准的法币,禁止算法型或商品抵押型稳定币。发行方需获得央行许可证,满足严格的审慎标准,包括在高质量流动性资产中维持储备金,并接受定期外部审计。

市场反应:业内人士普遍对巴林央行的监管框架表示欢迎。一些加密公司已表达在巴林开展业务的意向,认为明确的监管政策将为其带来合规运营的保障。但也有人担心,过于严格的规定可能会限制创新。

专家观点:区块链咨询公司ArabianChain的创始人埃德蒙德·格里布认为,巴林央行的监管框架为稳定币在海湾地区的发展奠定了基础。他表示:"这一举措不仅为投资者提供了保护,也为监管机构提供了监督工具,有助于加密货币生态系统的健康发展。"