AIGC đẩy nhanh kỷ nguyên cố vấn robot Tài chính phi tập trung

Kyle Liu, Giám đốc đầu tư, Bing Ventures

Cạnh tranh và thay đổi thị trường

Định nghĩa khái niệm AIGC và Tài chính phi tập trung

AIGC (AI Generated Content) là nội dung được tạo ra bởi trí tuệ nhân tạo, và với sự phát triển không ngừng của công nghệ, lĩnh vực ứng dụng của AIGC ngày càng trở nên rộng khắp. Trong không gian Tài chính phi tập trung, AIGC có thể được sử dụng để phân tích dữ liệu và viết Hợp đồng thông minh, nhưng nó cũng phải đối mặt với các vấn đề về chất lượng nội dung và tính xác thực. Trong tương lai, sự kết hợp giữa AIGC và Tài chính phi tập trung sẽ mang lại nhiều cơ hội và giải pháp hơn cho nền kinh tế kỹ thuật số, chẳng hạn như thị trường DecentralizationNon-fungible Token và xác thực danh tính kỹ thuật số. Tuy nhiên, các công nghệ và cơ chế mới cần được phát triển để đảm bảo chất lượng và tính xác thực của nội dung do AIGC tạo ra.

** Phát triển thị trường tài chính phi tập trung**

Các ứng dụng AI trong thị trường Tài chính phi tập trung đang trong giai đoạn tăng trưởng nhanh chóng và sẽ cung cấp nhiều hỗ trợ hơn cho các dịch vụ Tài chính phi tập trung khác nhau trong tương lai. Tài chính phi tập trung và các thuộc tính dữ liệu mở của Tài chính phi tập trung cung cấp một cơ hội lớn để đào tạo và phát triển các mô hình AI, chẳng hạn như các bot chênh lệch giá, cố gắng tối đa hóa lợi nhuận để dự đoán biến động giá tài sản. Tuy nhiên, điều rất quan trọng là phải bảo vệ dữ liệu cơ bản được sử dụng để đào tạo các mô hình AI và các kỹ thuật bảo vệ khác nhau có thể được áp dụng, chẳng hạn như bảo vệ nó như một bí mật thương mại hoặc xin cấp bằng sáng chế.

Các dịch vụ mới nổi như hợp đồng thông minh, sàn giao dịch DEX và nền tảng cho vay trong thị trường Tài chính phi tập trung có thể cải thiện hiệu quả và khả năng tiếp cận của các dịch vụ tài chính, nhưng quy định và quản lý rủi ro của các dịch vụ mới này vẫn cần được cải thiện. Trong tương lai, khi lượng dữ liệu tăng lên, triển vọng cho các ứng dụng AI sẽ trở nên rộng lớn hơn và tiềm năng của thị trường Tài chính phi tập trung và không gian đổi mới tài chính có thể được mở rộng hơn nữa.

Nguồn: Peter Luo

Ứng dụng AIGC trong tài chính phi tập trung

Công nghệ AI có thể được sử dụng để tối ưu hóa và thông minh của các hệ thống Tài chính phi tập trung, đồng thời kiểm soát rủi ro chính xác hơn và các chiến lược giao dịch hiệu quả hơn có thể đạt được thông qua các thuật toán AI. Đồng thời, dữ liệu và hồ sơ giao dịch của các hệ thống Tài chính phi tập trung có thể cung cấp một lượng lớn dữ liệu đào tạo và kịch bản ứng dụng cho AI, cải thiện hơn nữa việc ứng dụng và phát triển công nghệ AI. Đầu tư thông minh, đánh giá tín dụng, hợp đồng thông minh và quản trị phi tập trung là những kịch bản ứng dụng quan trọng cho sự kết hợp giữa Tài chính phi tập trung và AI, có thể cải thiện hiệu quả bảo mật và quản trị của hệ thống. Sự kết hợp giữa Tài chính phi tập trung và AI sẽ thúc đẩy sự đổi mới và thay đổi trong lĩnh vực tài chính và sẽ có ba xu hướng chính sau đây cho thị trường tài chính trong tương lai:

Ứng dụng của AIGC trong giao dịch

Tiềm năng ứng dụng AI trong giao dịch là rất lớn. Các phương pháp học tập không giám sát có thể được sử dụng để tạo dự đoán xếp hạng Token và các kỹ thuật thuật toán và giảm kích thước phân cụm có thể được sử dụng để trích xuất các tính năng và bộ dữ liệu cụm có liên quan. Điều này giúp hiểu rõ hơn về xu hướng thị trường và đưa ra quyết định sáng suốt hơn. AI cũng có thể giúp các nhà giao dịch thực hiện các giao dịch chênh lệch giá và tối ưu hóa các chiến lược phân bổ tài sản.

AI cũng có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc đánh giá rủi ro trong các giao dịch, xác định và gắn cờ hoạt động đáng ngờ và bảo vệ người dùng khỏi gian lận và các tội phạm tài chính khác. Với sự phát triển không ngừng của thị trường Tài chính phi tập trung và sự tiến bộ không ngừng của công nghệ AI, tiềm năng ứng dụng của AI trong Thuật toán giao dịch thông minh Tài chính phi tập trung sẽ tăng lên và dự kiến sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc xây dựng niềm tin trong hệ sinh thái Tài chính phi tập trung.

Ứng dụng của AIGC trong quản lý tài sản

Công nghệ AI có tiềm năng lớn trong lĩnh vực quản lý tài sản Tài chính phi tập trung. Nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) là một trong những lĩnh vực chính và AI có thể tối ưu hóa thuật toán chênh lệch giá mua-bán để cung cấp một cách giao dịch tiết kiệm hơn. Bằng cách tận dụng AI để quản lý các bộ sưu tập Token động, các giao thức Tài chính phi tập trung có thể tối ưu hóa việc phân bổ tài sản và quản lý thanh khoản, cung cấp cho các nhà đầu tư các tùy chọn đầu tư hiệu quả và rủi ro thấp. Công nghệ AIGC có thể nhanh chóng sàng lọc các mục tiêu đầu tư tiềm năng nhất và tránh rủi ro để cải thiện lợi nhuận. Trong tương lai, công nghệ AIGC sẽ trở thành một phần quan trọng trong quản lý tài sản Tài chính phi tập trung.

Ứng dụng của AIGC trong Hợp đồng thông minh

AI có thể tăng cường bảo mật và độ tin cậy của Hợp đồng thông minh bằng cách xác định mã độc, giám sát lưu lượng mạng và phát hiện hành vi bất thường. Đồng thời, bằng cách tự động tạo mã hợp đồng thông minh, bạn có thể tránh được lỗi và thiếu sót của nhà phát triển và cải thiện chất lượng và độ tin cậy của hợp đồng. Ngoài ra, các công cụ tạo hợp đồng thông minh có thể cho phép các nhà phát triển không chuyên nghiệp nhanh chóng tạo mã hợp đồng thông minh, từ đó thúc đẩy sự phổ biến và phát triển của các ứng dụng Tài chính phi tập trung. Quan trọng nhất, công nghệ AIGC có thể tự động hóa việc phát triển và thử nghiệm hợp đồng thông qua việc tạo và thử nghiệm hợp đồng thông minh, từ đó nâng cao hiệu quả phát triển và giảm chi phí lao động và thời gian.

Nguồn: singularitynet

Định hướng tương lai và các vấn đề cốt lõi

Việc ứng dụng AI trong Tài chính phi tập trung có thể trở thành ngưỡng chính cho chính Tài chính phi tập trung và các ứng dụng AI, và các vấn đề bảo mật trong nghiên cứu trong tương lai sẽ thu hút nhiều sự chú ý hơn, bao gồm nghiên cứu về bảo mật nội tại và bảo mật bên ngoài. Khả năng ứng dụng AI trong các tổ chức tài chính đòi hỏi nhiều dữ liệu hơn để hỗ trợ, nhưng số lượng thử nghiệm là không đủ do lo ngại về bảo mật. Chúng tôi tin rằng nghiên cứu AI trong Tài chính phi tập trung cần tập trung vào các vấn đề như liệu việc áp dụng AI có thể tăng thêm giá trị cho tính thanh khoản ban đầu của Tài chính phi tập trung hay không, liệu ứng dụng AI có đáp ứng các yêu cầu bảo mật hay không và sự đánh đổi nào sẽ phát sinh giữa sự mạnh mẽ và độ tin cậy của hệ thống và bảo mật.

Tác động của công nghệ AIGC đối với quyền riêng tư

• Các vấn đề về quyền riêng tư và bảo mật dữ liệu: Công nghệ AIGC có thể làm rò rỉ thông tin riêng tư cá nhân và phải thực hiện các biện pháp bảo vệ quyền riêng tư nghiêm ngặt, chẳng hạn như mã hóa dữ liệu người dùng và hạn chế phạm vi sử dụng dữ liệu.
• Truyền bá thông tin sai lệch và sai lệch: Công nghệ AIGC có thể nhanh chóng tạo ra một lượng lớn nội dung ngôn ngữ tự nhiên, có thể chứa thông tin sai lệch hoặc nội dung gây hiểu lầm, và chất lượng và độ chính xác của công nghệ AIGC cần được cải thiện, cũng như việc giám sát và kiểm duyệt nội dung do công nghệ AIGC tạo ra cần được tăng cường.

** Vấn đề bảo mật với các nền tảng Tài chính phi tập trung**

• Lỗ hổng hợp đồng thông minh: Nội dung do AI tạo ra có thể có một mức độ lỗi và sai sót nhất định, có thể dẫn đến lỗ hổng trong mã trong Hợp đồng thông minh, để lại cơ hội cho các cuộc tấn công của Tin tặc và kiểm toán và kiểm tra Hợp đồng thông minh cần được tăng cường.
• Tấn công bot và gian lận: Những kẻ tấn công có thể sử dụng công nghệ AIGC để tạo ra nội dung ngôn ngữ tự nhiên giả mạo để khiến người dùng thực hiện hành vi gian lận hoặc làm suy yếu bảo mật hệ thống và cần tăng cường các biện pháp bảo mật và phòng ngừa của công nghệ AIGC, chẳng hạn như tăng cường xác thực người dùng và kiểm soát truy cập.

Kết luận và phát hiện

Chúng tôi tin rằng công nghệ AI sẽ đóng một vai trò ngày càng quan trọng trong hệ sinh thái Tài chính phi tập trung. Cụ thể, chúng tôi lạc quan về việc ứng dụng AI trong các phân khúc sau:

1. Dự báo thị trường và ra quyết định đầu tư thông minh: Công nghệ AI có thể cải thiện độ chính xác của dự đoán xu hướng thị trường thông qua công nghệ học máy và phân tích dự đoán, đồng thời cung cấp cho các nhà giao dịch các dịch vụ phân tích kỹ thuật và cơ bản. Điều này cung cấp cho Tài chính phi tập trung cơ hội tự động hóa giao dịch và quản lý danh mục đầu tư.
2. Kiểm toán tự động / bảo vệ an ninh: Công nghệ AI có thể cải thiện tốc độ và độ chính xác của việc xem xét hợp đồng thông minh thông qua các công nghệ như NLP và nhận dạng hình ảnh, nâng cao hiệu quả của hợp đồng thông minh thông qua tự động hóa và giảm tỷ lệ lỗi và rủi ro gian lận của KYC / AML.
3. Phát hiện gian lận và chấm điểm tín dụng: Công nghệ AI có thể xác định hoạt động không trung thực bằng cách phân tích xu hướng trong các tập dữ liệu lớn, đồng thời sử dụng điểm tín dụng để thúc đẩy hoạt động cho vay và cung cấp giá cho vay tốt hơn.
4. Quản lý danh mục đầu tư tự động: Công nghệ AI có thể sử dụng các mô hình dự đoán học máy để thực hiện các nhiệm vụ như tuân thủ nhóm đầu tư, đánh giá chiến lược, tính toán trọng số nhóm, tạo tín hiệu và giám sát tâm lý, đồng thời xây dựng các tác nhân tự động để quản lý danh mục đầu tư chủ động.
5. Cho vay phân tán: Công nghệ AI và công nghệ Sổ cái phân tán có thể làm việc cùng nhau để thiết kế Hợp đồng thông minh và cải thiện các số liệu như tiêu chuẩn hóa, tự động hóa, tần suất dữ liệu và độ nhạy để hoạt động cho vay hiệu quả hơn.

Để đáp lại những theo dõi này, Bing Ventures tin rằng việc áp dụng công nghệ AI sẽ mang lại hiệu quả cao hơn, kiểm soát rủi ro tốt hơn, chiến lược đầu tư đáng tin cậy hơn và hoạt động cho vay tiêu chuẩn và hiệu quả hơn cho hệ sinh thái Tài chính phi tập trung. Trong số các phân khúc này, chúng tôi lạc quan về các dự án ứng dụng công nghệ AIGC để nâng cao hiệu quả Tài chính phi tập trung và độ chính xác đầu tư.