Đối mặt với những trò gian lận hàng loạt của các nền tảng giao dịch tiền điện tử giả mạo: một ounce phòng ngừa đáng giá một pound chữa bệnh

Sản xuất bởi Ouke Cloud Chain Research Institute

Tác giả|Bi Lianghuan

Hậu quả của sự cố JPEX, liên quan đến 1,6 tỷ đô la Hồng Kông, vẫn chưa lắng xuống, và một trường hợp gian lận khác dưới vỏ bọc của một sàn giao dịch đã xảy ra. Cuối tháng trước, cảnh sát Hồng Kông đã báo cáo một trường hợp gian lận liên quan đến HOUNAX, một sàn giao dịch tài sản ảo không có giấy phép. Đến nay, 158 cư dân Hồng Kông đã báo cáo mất khoảng 155 triệu đô la Hồng Kông do bị lừa đầu tư thông qua các nền tảng không được cấp phép, theo South China Morning Post. HOUNAX, “phạm tội ngược gió”, đã thành lập một văn phòng trong một văn phòng để cho phép các nhà đầu tư “biến mất khi họ nạp tiền”, và các nhà đầu tư tiền điện tử Hồng Kông lại bị tấn công.

Cả hai sự cố đều là lừa đảo kim tự tháp sử dụng Web3 và tài sản ảo làm mánh lới quảng cáo. Đây là một trò lừa đảo tài chính phổ biến thu hút các nhà đầu tư đầu tư bằng những từ như “lợi nhuận cao” và “làm giàu nhanh chóng”, sử dụng lợi nhuận trả cho những người tham gia sớm bằng tiền của các nhà đầu tư mới để tạo ra một tình huống dường như có lợi nhuận. Các vụ án gần đây đều dùng danh nghĩa tài sản ảo để dụ dỗ nhà đầu tư vào túi tội phạm, thay vì giao dịch trên các sàn giao dịch thực.

Thách thức chuyển đổi SFC: Công nghệ mới có thể trở thành mánh lới quảng cáo gian lận

** Một trong những lý do cho sự gia tăng gần đây của loại hình gian lận này là tội phạm tài chính đã lợi dụng cửa sổ SFC cho các nền tảng giao dịch tài sản ảo (VATP) để đánh lừa nạn nhân. **Vào ngày 1 tháng 6 năm nay, SFC đã ban hành “Hướng dẫn cho các nhà khai thác nền tảng giao dịch tài sản ảo” (sau đây gọi là “Hướng dẫn”), nêu rõ rằng VATP hoạt động tại Hồng Kông phải có giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo vào tháng 6 năm 2024, có nghĩa là đối với các sàn giao dịch không có giấy phép nhưng vẫn hoạt động, **SFC vẫn giữ khoảng thời gian chuyển tiếp một năm để họ phát triển và xin giấy phép, thay vì cách tiếp cận một kích thước phù hợp với tất cả, thể hiện sự ủng hộ đối với sự phát triển của Web3 ở Hồng Kông. **

** Một lý do khác là sự ban phước của các bộ lọc công nghệ mới **. Kể từ tuyên bố của chính phủ Hồng Kông vào cuối năm ngoái, Web3 đã là một trong những công nghệ quan trọng mà Hồng Kông đang phát triển mạnh mẽ. Chúng tôi phân tích mô hình chung của các trường hợp như vậy: bọn tội phạm lợi dụng tối đa sự háo hức của các nhà đầu tư tài sản ảo để đầu tư và sử dụng thông tin sai lệch một cách có mục tiêu. Ngoài ra, tài sản ảo, như một loại công cụ tài chính mới, có ngưỡng hoạt động cao cho các nhà đầu tư mới. Trong trường hợp này, lừa đảo được thiết kế trong cả tiền gửi và rút tiền của khách hàng.

Thị trường Web3 vẫn còn non nớt và chúng tôi đã quan sát thấy rằng các trò gian lận sử dụng Web3 đang phát triển nhanh hơn các trò gian lận sử dụng các công cụ tài chính khác. Ví dụ, kế hoạch Madoff Ponzi được phát hiện trong 08 đã kéo dài trong mười năm, bởi vì bọn tội phạm thường sử dụng danh tính giả để tạo ví tiền điện tử, mở tài khoản giao dịch ẩn danh, v.v. và một số trường hợp sẽ sử dụng lỗ hổng hợp đồng thông minh và các công nghệ khác để thực hiện hành vi gian lận, điều này sẽ làm tăng khó khăn cho việc điều tra của cảnh sát, thu thập bằng chứng, trừng phạt, v.v. Do tốc độ phát triển nhanh hơn và sự tồn tại của các ngưỡng, một số lượng lớn người dùng đã mất tài sản khi chúng được tìm thấy và báo cáo, dẫn đến thiếu kiểm soát liên kết trung gian trong toàn bộ chuỗi sự kiện. **

Hình dung quy trình thực hiện của SFC trong giai đoạn chuyển tiếp

Những kẻ lừa đảo chọn sử dụng tài sản ảo làm “cái kén”

Dựa trên kinh nghiệm trường hợp trong quá khứ được tích lũy bởi OKLink, một sản phẩm regtech thuộc Tập đoàn Ouke Cloud Chain, Viện nghiên cứu chuỗi đám mây Ouke đã so sánh nó với các vụ án tội phạm tài chính trước đây và đưa ra kết luận sau: Tội phạm trong những trường hợp như vậy thường sử dụng địa chỉ ảo và ví ẩn danh để chuyển tiền của người dùng sau khi có được chúng, tuy nhiên, đây có thể là một “cái kén”. **

Chúng tôi tin rằng nếu tội phạm tài chính liên quan đến tài sản ảo, công nghệ blockchain sẽ phá vỡ hoàn toàn cách thực thi pháp luật xử lý các trường hợp trong quá khứ. **Theo CBInsights, 90% thành viên Hội đồng Thanh toán Châu Âu tin rằng công nghệ blockchain sẽ thay đổi cơ bản hoạt động kinh doanh về mặt tuân thủ pháp luật vào năm 2025. Khi một giao dịch nằm trên chuỗi, hồ sơ giao dịch sẽ được ghi lại vĩnh viễn trên blockchain và chỉ thông qua một địa chỉ ví, bất kỳ tổ chức và người dùng nào cũng có thể truy vấn tất cả các chuỗi giao dịch trên chuỗi. ** Khắc phục những khó khăn về bất đối xứng thông tin, hợp tác xuyên biên giới và dữ liệu phi cấu trúc không được sử dụng đúng mức tồn tại trong các vụ án tội phạm tài chính trong quá khứ.

Chính vì sự “gián đoạn” này mà để hiểu đầy đủ về chuỗi chuyển tiền on-chain hoàn chỉnh, nếu không có các giải pháp công nghệ tương ứng, những người tham gia như các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật sẽ phải đối mặt với các hoạt động rườm rà. Đối với các nhu cầu kịch bản như vậy, các nhà quản lý và cơ quan thực thi pháp luật có thể sử dụng các công cụ phân tích blockchain hiệu quả để theo dõi và phân tích các giao dịch tài sản ảo nhanh hơn và cuối cùng có được thông tin quan trọng.

Hình: OKLink, một công cụ phân tích blockchain, phân tích liên kết vốn

“Một ounce phòng ngừa có giá trị một pound chữa bệnh”

Benjamin Franklin từng nói rằng điều tương tự cũng đúng với việc bảo vệ nhà đầu tư.

** Đối với tài sản ảo được phát hành dựa trên công nghệ blockchain, các công cụ phân tích blockchain không chỉ có thể là một công cụ hiệu quả cho các nhà quản lý và cơ quan thực thi pháp luật mà còn là công cụ tuân thủ bắt buộc phải có cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, có thể giúp tránh rủi ro hình sự, bao gồm rửa tiền. ** Vào đầu năm nay, khi SFC hỏi công chúng về giấy phép VATP, Viện nghiên cứu chuỗi đám mây Ouke đã chia sẻ với SFC kinh nghiệm điển hình khi sử dụng sản phẩm OKLink của mình làm ví dụ để theo dõi tài sản trên chuỗi và xác định các giao dịch đáng ngờ. Trong một tài liệu chính thức được cập nhật sau đó, SFC đã nhấn mạnh tầm quan trọng của các công cụ phân tích dữ liệu blockchain và cập nhật Danh sách kiểm tra tự đánh giá AML / CFT vào ngày 14 tháng 11 để bao gồm các công cụ phân tích blockchain như một phần của việc tự đánh giá. Có thể thấy từ loạt tài liệu được phát hành này, SFC ** hy vọng rằng VATP sẽ áp dụng các giải pháp công nghệ như công cụ phân tích dữ liệu blockchain để giúp các nhà đầu tư tránh rủi ro trước từ cấp độ tổ chức. **

Hình: Con đường “kiểm tra và chỉnh sửa” các công cụ phân tích blockchain

Cần nhấn mạnh rằng các biện pháp và khuyến nghị trên là đối với thuế VAT mà SFC muốn hoạt động hợp pháp và lâu dài. Trước khi các nhà đầu tư cá nhân có thể giao dịch, bất kể loại công cụ tài chính nào, họ cần tiến hành thẩm định đầy đủ hoặc chọn một nền tảng giao dịch nổi tiếng trong ngành. Ngoài ra, các nhà đầu tư cũng có thể xem xét liệu sàn giao dịch này có sử dụng các công cụ Regtech như Chainalysis và OKLink để hợp tác hay không, đồng thời có thể kết luận liệu sàn giao dịch này có tuân thủ và ý định hoạt động lâu dài hay không, để đưa ra lựa chọn đúng đắn nhằm ngăn chặn khoản đầu tư của họ “đi và không quay trở lại”. **

Khi giao dịch của bạn đi vào chuỗi từ ngoài chuỗi, các nhà đầu tư cá nhân cũng có thể sử dụng các công cụ phân tích blockchain để tránh rủi ro và có thể tiến hành vòng sàng lọc sơ bộ trước bằng cách truy vấn điểm rủi ro của địa chỉ chuyển nhượng của đối tác và các biện pháp khác. Jiang Qian, một đối tác tại Công ty Luật Ashurst và là luật sư đại diện cho các nạn nhân của vụ JPEX, nói rằng ngoài việc sử dụng các công cụ phân tích blockchain trên chuỗi, các nhà đầu tư cũng có thể giữ lại bằng chứng ngoài chuỗi có liên quan trước khi sử dụng VATP, chẳng hạn như thỏa thuận được ký kết giữa người dùng và nền tảng giao dịch (nếu có) hoặc liệu người có ảnh hưởng có liên quan (KOL) có quảng bá các tài liệu quảng cáo mà họ có hay không và trong trường hợp mất tài sản, họ có thể nộp đơn lên tòa án để xin lệnh tiết lộ ngân hàng, lệnh đóng băng tài sản, v.v., để xác định và bảo quản tài sản.

Hình: OKLink thực hiện sàng lọc rủi ro trên một địa chỉ

Là những người xây dựng ngành công nghiệp Web3 và ngành công nghiệp chứng kiến trong một thập kỷ, chúng tôi kêu gọi các công ty công nghệ trong ngành tăng cường giáo dục nhà đầu tư và đầu tư R&D vào quản lý rủi ro trước sự kiện. Ngoài việc cung cấp cho các cơ quan quản lý các công cụ phân tích blockchain hiệu quả để nâng cao hiệu quả chống tội phạm tài chính, cũng cần giáo dục các nhà đầu tư trên quy mô lớn sử dụng các công cụ phân tích blockchain để tránh rủi ro trước khi đầu tư và chuyển giao các giao dịch liên quan đến giao dịch trên chuỗi. **