Thất bại về quy định tiền điện tử: Các vấn đề thực thi và nhân sự chậm chạp của FCA thu hút sự chỉ trích

Cơ quan Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh (FCA) đang phải đối mặt với những lời chỉ trích từ Văn phòng Kiểm toán Quốc gia (NAO) của đất nước vì cách tiếp cận chậm chạp trong việc thực thi luật tiền điện tử và thiếu nhân viên có chuyên môn về tiền điện tử.

Một báo cáo gần đây được phát hành bởi NAO, một thực thể độc lập chịu trách nhiệm xem xét chi tiêu công, đã nhấn mạnh tác động tiềm tàng của tiền điện tử như một lĩnh vực không chắc chắn có thể cản trở hiệu quả quy định của FCA.

Mặc dù FCA đã yêu cầu các công ty tài sản kỹ thuật số tuân thủ các quy định chống rửa tiền vào tháng 1/2020 và bắt đầu làm việc với các công ty chưa đăng ký, nhưng phải đến tháng 2/2023, hành động thực thi mới được thực hiện đối với các nhà khai thác ATM tiền điện tử bất hợp pháp. Báo cáo làm dấy lên lo ngại về khả năng của FCA trong khi giải quyết hiệu quả các rủi ro trong ngành công nghiệp tiền điện tử.

** Thuê mới và tập trung vào chuyên môn về tiền điện tử **

FCA đã báo cáo thực hiện những thay đổi đáng kể đối với thực tiễn quản lý dữ liệu của mình để xác định rủi ro hiệu quả hơn. Tuy nhiên, báo cáo lưu ý rằng những nỗ lực này dự kiến sẽ mất vài năm và các rủi ro dữ liệu được xác định dự kiến sẽ không được giảm thiểu cho đến năm 2025.

Ngoài ra, doanh thu, bao gồm cả ở cấp cao nhất, là một vấn đề đang diễn ra đối với FCA trong những năm gần đây. Mặc dù doanh thu giảm, lĩnh vực chuyên gia vẫn có nguy cơ giao hàng do doanh thu cao hơn. Báo cáo nêu rõ:

Trong những năm gần đây, FCA đã trải qua tỷ lệ doanh thu nhân viên cao, kể cả ở cấp cao nhất. Mặc dù doanh thu tổng thể của FCA hiện đã giảm, rủi ro giao hàng vẫn cao trong một số lĩnh vực chuyên môn nhất định.

Để giải quyết vấn đề này, FCA đã tuyển dụng và đào tạo hơn 2.000 nhân viên mới, bao gồm bảy trong số 11 quan chức cấp cao đã gia nhập kể từ tháng 9/2020. FCA nhận ra tầm quan trọng của việc duy trì các kỹ năng và chuyên môn chuyên nghiệp do thiếu nhân viên hiểu biết về tiền điện tử, những người trì hoãn việc đăng ký các công ty tiền điện tử theo các quy định về rửa tiền.

** Trấn áp các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp **

Ngoài ra, FCA đang tích cực tăng cường sự tham gia quốc tế của mình để quản lý chiến lược ảnh hưởng của mình đối với sự phát triển toàn cầu.

Nhận thức được tầm quan trọng của sự hợp tác quốc tế, FCA đã thành lập một Ban chỉ đạo quốc tế mới để cung cấp sự giám sát và hỗ trợ liên tổ chức. Báo cáo lưu ý rằng FCA làm việc với các tổ chức khác để giải quyết các vấn đề chung trong nhiều ngành, bao gồm nền kinh tế kỹ thuật số và dịch vụ tài chính.

Cuối cùng, FCA được cho là chịu trách nhiệm cho hơn 1.400 trường hợp hoạt động tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp từ tháng 1/2020 đến tháng 6/2023. Từ năm 2020 đến nửa đầu năm 2022, nó cũng nhận được hơn 13.350 báo cáo về các vụ lừa đảo trong khi điều chỉnh 50.000 công ty trên khắp Vương quốc Anh.

Theo CoinGecko, thị trường tiền điện tử toàn cầu tiếp tục quỹ đạo tăng trưởng đáng chú ý và hiện có vốn hóa thị trường là 1,59 nghìn tỷ đô la đáng kinh ngạc.

Điều này thể hiện mức thay đổi 3% trong 24 giờ qua, mức thay đổi ấn tượng 90,23% so với vốn hóa thị trường được ghi nhận một năm trước.

Ảnh: Shutterstock, Đồ thị: TradingView.com