Coinme bị yêu cầu hoàn trả hơn $8M cho khách hàng trong cuộc trấn áp tại bang Washington

Tóm tắt

• Các cơ quan quản lý tại Washington cáo buộc nhà vận hành ATM Bitcoin Coinme đã ghi nhận hơn $8 triệu USD từ các phiếu chưa được đổi thành doanh thu, vi phạm luật truyền tải tiền của bang.
• Công ty đối mặt với nguy cơ bị thu hồi giấy phép, khoản phạt 300.000 USD, phí điều tra $375 và khả năng bị cấm hoạt động trong ngành 10 năm đối với cả Coinme và CEO của công ty.
• Theo DFI, Coinme có 20 ngày để yêu cầu tổ chức một phiên điều trần, nếu không lệnh tạm dừng hoạt động sẽ tự động trở thành vĩnh viễn.

Trung tâm Nghệ thuật, Thời trang và Giải trí của Decrypt.

Khám phá SCENE

Các nhà quản lý bang Washington đã ra lệnh cho nhà vận hành ATM Bitcoin Coinme ngừng kinh doanh và hoàn trả hơn $8 triệu USD tiền khách hàng chưa được nhận, cáo buộc công ty kiosk này đã coi các phiếu chưa được đổi thành doanh thu và vi phạm quy định về truyền tải tiền.

Trong lệnh tạm thời ngừng hoạt động và bản cáo trạng đề ngày thứ Ba tuần trước, Bộ Tài chính Bang Washington (DFI) cho rằng hệ thống phiếu mua tiền mã hóa của Coinme đã vi phạm Đạo luật Dịch vụ Tiền tệ Thống nhất của bang.

Theo hồ sơ, từ tháng 1/2023 đến tháng 12/2024, Coinme đã ghi nhận 8,37 triệu USD từ các phiếu khách hàng chưa đổi thành doanh thu của công ty, gồm 2,2 triệu USD từ khách hàng tại Washington cuối năm 2023, và 6,17 triệu USD từ khách hàng tại và ngoài Washington cuối năm 2024.

Công ty có trụ sở tại Seattle đã bán tiền mã hóa thông qua các phiếu giấy mà người dùng mua tại kiosk và đổi online sau đó, nhưng khi nhiều người dùng không đổi phiếu đúng hạn, công ty bị cáo buộc đã coi số tiền đó là doanh thu của Coinme và không công khai thực tiễn này hoặc chuyển tài sản bị bỏ quên cho nhà nước, theo tuyên bố từ DFI vào thứ Hai.

Nền tảng này có 20 ngày kể từ ngày lệnh được giao để yêu cầu một phiên điều trần; nếu không, lệnh tạm dừng sẽ trở thành vĩnh viễn vào ngày thứ 21, theo DFI.

Từ 2020 đến 2025, Coinme “không luôn duy trì giá trị tài sản ròng hữu hình theo mức yêu cầu của Giám đốc”, lưu trữ hồ sơ đầu tư hợp lệ không nhất quán, và nộp “báo cáo không chính xác” cùng báo cáo thường niên trễ cho DFI, cơ quan quản lý cho biết.

Theo lệnh trên, Coinme phải ngay lập tức ngừng phục vụ khách hàng Washington trừ việc hoàn trả tiền, phân tách tất cả tài sản của khách hàng bang vào các tài khoản riêng biệt và hoàn trả cho mỗi người số tiền lớn hơn giữa số họ đã trả hoặc giá trị tiền mã hóa tại ngày ra lệnh.

Bản cáo trạng tiết lộ ý định của Bộ về việc thu hồi giấy phép truyền tải tiền của Coinme và áp đặt khoản phạt 300.000 USD cùng phí điều tra $375 đối với công ty.

Các cáo buộc cũng nhắm vào Neil Bergquist, đồng sáng lập kiêm CEO Coinme, đề nghị cấm cả ông và công ty tham gia bất kỳ hoạt động truyền tải tiền nào trong 10 năm.

Decrypt đã liên hệ Coinme để lấy ý kiến thêm.

Giám sát kiosk tiền mã hóa

Daniel Liu, CEO của Republic Technologies, nói với Decrypt rằng tình huống này dường như xuất phát từ “quản lý vận hành yếu kém chứ không phải mất mát hay trộm cắp tài sản khách hàng”, lưu ý rằng nếu cách Coinme xử lý các phiếu chưa đổi giống như cách các nhà bán lẻ quản lý thẻ quà tặng chưa sử dụng thì “bản thân thực tiễn đó không phải là vô lý, nhưng cách thực hiện rõ ràng là chưa đạt yêu cầu.”

“Việc loại bỏ sản phẩm đã tạo ra các vấn đề có thể phòng tránh được, bao gồm cả những gì dường như là sự yếu kém trong quy trình hỗ trợ khách hàng,” Liu cho biết. “Đó là trách nhiệm mà công ty phải chịu.”

Tháng trước, Sở Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California đã phạt nhà vận hành ATM Bitcoin Coinhub 675.000 USD vì tính phí quá mức cho khách hàng, với 105.000 USD dành để hoàn trả cho người tiêu dùng bị tính phí vượt quá mức cho phép.

Cơ quan quản lý California này trước đó cũng đã phạt Coinme 300.000 USD vào tháng 6 vì thu phí chênh lệch quá cao, nhận giao dịch tiền mặt vượt giới hạn 1.000 USD/ngày và thiếu thông tin quan trọng trên hóa đơn, với 51.700 USD được chỉ định hoàn trả cho khách hàng.