Nền tảng staking BTC Babylon hợp tác với Aave để cung cấp bảo hiểm DeFi được bảo chứng bằng Bitcoin

• Babylon và Aave hợp tác để cho phép sử dụng BTC gốc làm tài sản thế chấp cho vay DeFi.
• BTC hiện có thể hỗ trợ các pool bảo hiểm phi tập trung, kiếm lợi nhuận nếu không được sử dụng.
• Người dùng giữ toàn quyền kiểm soát Bitcoin của mình trong khi truy cập thanh khoản DeFi.

Trong một bước đột phá cho hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi), nền tảng staking Bitcoin Babylon đã công bố hợp tác với Aave, một trong những giao thức cho vay phi tập trung lớn nhất.

Sự hợp tác này nhằm cho phép những người nắm giữ Bitcoin (BTC) sử dụng BTC gốc, không bọc của họ làm tài sản thế chấp cho vay và tham gia vào mô hình bảo hiểm DeFi tiên phong.

Điều này sẽ thay đổi cách Bitcoin tương tác với DeFi, mở khóa thanh khoản đồng thời duy trì mức độ bảo mật mà người dùng Bitcoin mong đợi.

Tài sản thế chấp Bitcoin gốc xuất hiện trên DeFi

Trước đây, việc sử dụng Bitcoin trong DeFi đòi hỏi phải bọc nó thành các phiên bản token hóa như WBTC, điều này làm tăng rủi ro lưu ký và các bước thực hiện bổ sung. Sự hợp tác giữa Babylon và Aave loại bỏ rào cản này bằng cách cho phép người dùng gửi trực tiếp BTC gốc làm tài sản thế chấp.

Thông qua các Vault Bitcoin phi tín nhiệm của Babylon, BTC có thể được khóa trong hợp đồng khóa thời gian trên chính blockchain của nó và được công nhận bởi kiến trúc cho vay hub-and-spoke của Aave.

Điều này cho phép người dùng vay stablecoin hoặc các tài sản tiền mã hóa khác trong khi vẫn giữ toàn quyền kiểm soát khóa Bitcoin của mình.

Động thái này được kỳ vọng sẽ mở rộng đáng kể thanh khoản BTC trong DeFi. Hiện tại, ngay cả các dự án Bitcoin bọc lớn nhất cũng chiếm chưa đến 1% tổng vốn hóa thị trường của Bitcoin.

Sản phẩm staking của riêng Babylon đang bảo đảm hơn 56.000 BTC, cho thấy nhu cầu mạnh mẽ đối với các hình thức sử dụng Bitcoin hiệu quả.

Bằng cách mở khóa BTC gốc cho vay, sự hợp tác này có thể mang một phần đáng kể nguồn cung Bitcoin đang “ngủ đông” vào các ứng dụng DeFi hiệu quả, tiềm năng thay đổi thị trường cho vay.

Bảo hiểm DeFi được hỗ trợ bởi Bitcoin

Ngoài cho vay, Babylon đang chuẩn bị mở rộng các vault của mình sang lĩnh vực bảo hiểm, một bước phát triển có thể định nghĩa lại cách các giao thức DeFi quản lý rủi ro.

Mô hình đề xuất cho phép người nắm giữ BTC gửi Bitcoin vào các pool bảo hiểm phi tập trung.

Các pool này sẽ đóng vai trò bảo vệ trước các vụ hack giao thức và các sự cố khác. Người gửi tiền kiếm lợi nhuận nếu không có yêu cầu bồi thường, trong khi pool cung cấp thanh khoản chi trả trong trường hợp xảy ra sự cố đã được xác thực.

Cách tiếp cận này biến Bitcoin thành tài sản nền tảng cho quản lý rủi ro DeFi, mang đến kênh tạo lợi nhuận mới đồng thời bảo vệ hệ sinh thái.

Đồng sáng lập Babylon, David Tse, cho biết với CoinDesk rằng sáng kiến bảo hiểm này vẫn đang trong quá trình phát triển, với thông báo chính thức dự kiến vào tháng 1 năm 2026.

Việc thử nghiệm các sản phẩm cho vay và bảo hiểm BTC tích hợp dự kiến bắt đầu vào đầu năm 2026, với kế hoạch triển khai rộng rãi hơn vào khoảng tháng 4 cùng năm.

Sự kết hợp giữa thiết kế vault bảo mật của Babylon và mạng lưới thanh khoản rộng lớn của Aave tạo ra một khuôn khổ ưu tiên cả an toàn lẫn khả năng sử dụng - điều mà thường bị bỏ qua trong các giải pháp cross-chain và lưu ký tập trung.

Thay đổi vai trò của Bitcoin trong DeFi

Sự hợp tác này giải quyết các thách thức lâu dài trong việc ứng dụng Bitcoin vào DeFi.

Bằng cách loại bỏ sự cần thiết của tài sản bọc và trung gian lưu ký, nó giảm thiểu rủi ro hệ thống đồng thời cho phép người nắm giữ Bitcoin sử dụng vốn hiệu quả hơn.

Người dùng có thể tham gia vào các hoạt động cho vay và bảo hiểm mà không phải từ bỏ quyền kiểm soát Bitcoin, phù hợp với các nguyên tắc cốt lõi về bảo mật và phi tập trung vốn đã định hình mạng lưới Bitcoin từ lâu.

Các chuyên gia trong lĩnh vực này nhận định sự hợp tác này có thể là chất xúc tác thúc đẩy việc áp dụng BTC rộng rãi hơn trong các ứng dụng phi tập trung.

Chỉ cần mở khóa một phần nhỏ nguồn cung Bitcoin cho vay và bảo hiểm cũng có thể làm sâu sắc thêm thanh khoản và thay đổi động lực thị trường.

Đối với người dùng phổ thông, điều này đồng nghĩa với các cách thức an toàn hơn, hợp lý hơn và năng suất hơn để tạo lợi nhuận từ tài sản của mình.

Bài viết Nền tảng staking BTC Babylon hợp tác với Aave để ra mắt bảo hiểm DeFi được hỗ trợ bằng Bitcoin xuất hiện đầu tiên trên CoinJournal.