Нові правила боротьби з відмиванням грошей в ОАЕ будуть включені до правил подорожей FATF

Управління фінансового нагляду ОАЕ забезпечуватиме дотримання правил подорожей FATF, щоб обмежити анонімність у криптовалютних транзакціях.

Згідно з прес-релізом, опублікованим 21 грудня, Орган регулювання фінансових послуг ОАЕ (FSRA) оновив свої правила боротьби з відмиванням грошей (AML) та санкціями новими правилами щодо цифрових активів.

Ці негайні зміни, спрямовані на забезпечення дотримання правил подорожей Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) щодо цифрових активів, знаменують собою ключовий крок вперед у підході ОАЕ до регулювання криптовалют.

Оновлені правила AML є відповіддю на розвиток фінансових транзакцій у цифрову епоху, де традиційні рамки часто не враховують деталей переказу віртуальних активів.

Цим оновленням ОАЕ підкреслюють свою позицію лідера у сфері регулювання криптовалют, узгоджуючи його з міжнародними стандартами для ефективної боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

ПРАВИЛА ПОДОРОЖЕЙ

Ключовою особливістю оновлених правил є чітке включення правил подорожей FATF. Правила подорожей FATF вимагають, щоб постачальники послуг віртуальних активів (VASP) збирали та поширювали критично важливі дані про транзакції. Ця вимога спрямована на підвищення прозорості та зниження анонімності, яка вже давно асоціюється з торгівлею цифровими активами.

Очікується, що дотримання правил подорожей підвищить підзвітність і відстежуваність криптовалютних транзакцій, що ускладнить нелегальним суб’єктам використання системи.

Поправки також зачіпають широке коло суб’єктів, не обмежуючись традиційними фінансовими установами, але також включають визначені нефінансові підприємства та професіоналів.

Такий комплексний підхід гарантує, що всі учасники фінансової екосистеми зможуть обробляти транзакції з цифровими активами безпечно та відповідно до світових стандартів.

Законний спосіб оплати

Крім того, поправки FSRA уточнюють визначення цифрових активів як законного способу оплати. Це розглядається як крок до більш широкого прийняття та інтеграції цифрових валют у основну фінансову систему.

Експерти галузі розглядають ці оновлення як важливий крок у зміцненні нормативно-правової бази у сфері цифрових активів, вирішенні проблем, що розвиваються, і забезпеченні суворого нагляду.

Проактивний та адаптивний підхід ОАЕ до регулювання криптовалют відіграв важливу роль у залученні глобального бізнесу та талантів, сприяючи динамічному середовищу для інновацій у цифровій економіці.