DRI Індії повідомляє, що контрабандисти відмовляються від мереж Хавала на користь стейблкоїнів

Коротко

• Криптовалюти та стейблкоїни дедалі частіше замінюють хавала-мережі в операціях із контрабанди наркотиків та золота, згідно з новим звітом Директорату розвідувальної служби доходів Індії.
• DRI викрила синдикат контрабанди золота, який відмив понад $12,7 мільйонів через хавалу та USDT до Китаю.
• Експерти кажуть, що для закриття прогалин, які використовують кримінальні мережі для відмивання грошей, потрібне всеосяжне крипторегулювання.

Art, Fashion, and Entertainment Hub від Decrypt.

Відкрийте SCENE

Головне агентство Індії з боротьби з контрабандою підняло тривогу щодо зростаючого використання криптовалют і стейблкоїнів у торгівлі наркотиками та золотом, що забезпечує швидкі, невідстежувані міжнародні перекази коштів, які обходять офіційний фінансовий контроль.

Попередження міститься у звіті “Smuggling in India Report 2024-25” Директорату розвідувальної служби доходів, опублікованому в четвер. У ньому зазначено, що цифрові активи забезпечують “швидкі та анонімні розрахунки, мінімальний контроль і слабку відповідність вимогам протидії відмиванню грошей”.

“Криптовалюта стала потужним інструментом для контрабандних синдикатів завдяки своїй децентралізованій, псевдонімній і безкордонній природі”, – йдеться у звіті. Зазначено, що цифрові активи зараз широко використовуються для маршрутизації незаконних платежів та переміщення доходів від злочинної діяльності, “особливо у випадках торгівлі наркотиками та контрабанди золота”.

Викрита крипто-хавала мережа

Серед кейсів, на які звертає увагу звіт, — транснаціональна схема контрабанди 108 кг золота через індо-китайський кордон у липні минулого року, коли понад $12,7 мільйонів (₹108 крор) від продажу золота в Делі було відправлено до Китаю через хавалу та стейблкоїн Tether USDT.

“Китайський організатор використовував кілька криптогаманців, багаторазово переводив кошти для анонімності та спілкувався через зашифровані додатки, такі як WeChat із застосуванням VPN”, – зазначає DRI. “Форензічний аналіз чатів, хешів транзакцій та ID гаманців підтвердив слід контрабанди, що стало значним проривом у виявленні крипто-хавали DRI”.

“У більшості юрисдикцій світу досі немає всеосяжного крипторегулювання, що призводить до певного регуляторного арбітражу та прогалин, якими користуються для злочинної діяльності та нелегальної активності”, – сказав Мушір Ахмед, засновник і генеральний директор Finstep Asia, у коментарі для Decrypt.

“Завдяки активному регулюванню регулятори та державні органи зможуть дозволяти працювати лише сумлінним операторам, впроваджувати правила KYC, а також моніторинг транзакцій, що допоможе зменшити зловживання віртуальними активами для незаконної діяльності”, – зазначив Ахмед.

Він підкреслив, що Індії та подібним юрисдикціям доцільно розглянути “всеосяжний регуляторний режим, який не лише запобігатиме незаконній діяльності, але й забезпечить вищий рівень захисту споживачів”.

“Тотальні заборони не обов’язково зупинять таку діяльність”, – додав він, попереджаючи, що це може ще більше загнати злочинність у підпілля та підважити легальне використання токенізованих активів, які роблять транскордонну торгівлю ефективнішою.

Ахмед також зазначив, що регуляторам та правоохоронцям потрібно “проходити підготовку щодо діяльності з віртуальними активами та інструментів моніторингу транзакцій”, щоб вони могли діяти швидко й ефективно при підозрілих чи незаконних криптоопераціях.

Регуляторні прогалини залишаються

Звіт DRI з’явився на тлі того, як Індія бореться з криптозлочинністю на кількох фронтах.

У червні Центральне бюро розслідувань заарештувало жителя Делі Рахула Арора та вилучило понад $327,000 у криптовалютах після викриття транснаціональної кіберзлочинної операції, що була націлена на жертв у США та Канаді.

У липні Національне бюро з контролю за обігом наркотиків Індії заарештувало 35-річного інженера з Керали, який нібито керував даркнет-синдикатом “Ketamelon”, вилучивши ЛСД, кетамін і понад $82,000 у криптовалютах. Слідчі повідомили, що він закуповував наркотики по всьому світу й відмивав доходи через анонімну монету Monero.

У звіті визнається, що, хоча відстежуваність транзакцій у блокчейні створює можливості для посилення збору розвідданих, “еволюція цифрових активів вимагає посилених регуляторних рамок, кращої відповідності вимогам протидії відмиванню грошей і сучасних форензічних інструментів, а також міжнародної співпраці для стримування зловживань криптовалютою”.