Coinme зобов’язали повернути понад $8M клієнтам у штаті Вашингтон у рамках репресій

Коротко

• Регулятори штату Вашингтон звинувачують оператора біткоїн-банкоматів Coinme у тому, що компанія вказала понад $8 мільйонів доларів у вигляді невикористаних ваучерів як дохід, порушивши закони штату щодо переказу грошей.
• Компанії загрожує відкликання ліцензії, штраф у $300,000, плата за розслідування $375 , а також потенційна 10-річна заборона на діяльність у галузі для Coinme та її генерального директора.
• Coinme має 20 днів, щоб подати запит на слухання, інакше тимчасова заборона автоматично стане постійною, згідно з DFI.

Хаб мистецтва, моди та розваг Decrypt.

Відкрийте SCENE

Регулятори штату Вашингтон зобов’язали оператора біткоїн-банкоматів Coinme призупинити діяльність і повернути понад $8 мільйонів доларів невитребуваних коштів клієнтів, звинувативши компанію в тому, що вона вважала невикористані ваучери доходом та ігнорувала правила грошових переказів.

У тимчасовому наказі про припинення діяльності та заяві про звинувачення від минулого вівторка Департамент фінансових інституцій штату Вашингтон ((DFI)) стверджує, що система ваучерів Coinme для купівлі криптовалюти порушує Єдиний закон штату про грошові послуги.

Між січнем 2023 та груднем 2024 Coinme, як повідомляється, вказала $8,37 мільйона невикористаних ваучерів клієнтів як дохід компанії: $2,2 мільйона від клієнтів штату Вашингтон на кінець 2023 року, та $6,17 мільйона від клієнтів як з Вашингтона, так і з інших штатів на кінець 2024 року, згідно з поданнями.

Сіетлська компанія продавала криптовалюту через паперові ваучери, які користувачі купували в терміналах і пізніше обмінювали онлайн, але коли багато користувачів не встигли їх обміняти, компанія, за даними DFI, вважала ці кошти своїм доходом і не розкривала цю практику та не передавала покинуте майно штату.

Платформа має 20 днів з моменту вручення наказу, щоб подати запит на слухання; якщо цього не станеться, тимчасова заборона стає постійною на 21-й день, згідно з DFI.

З 2020 по 2025 рік Coinme “не завжди підтримувала матеріальний чистий капітал у розмірі, який вимагає директор”, вела непослідовний облік дозволених інвестицій та подавала “неточні звіти” і річні звіти із запізненням, зазначає регулятор.

Згідно з наказом, Coinme повинна негайно припинити обслуговування клієнтів штату Вашингтон, окрім повернення коштів, відокремити всі активи клієнтів штату на індивідуальні рахунки та виплатити компенсацію в розмірі більшому із суми, сплаченої користувачем, або вартості криптовалюти на дату наказу.

Заява про звинувачення містить намір Департаменту відкликати ліцензію Coinme на грошові перекази та накласти штраф у $300,000, а також плату за розслідування $375 на компанію.

Звинувачення також стосуються Ніла Бергвіста, співзасновника та генерального директора Coinme, з метою заборонити як йому, так і компанії брати участь у будь-якому бізнесі з передавання коштів протягом десяти років.

Decrypt звернувся до Coinme за коментарем.

Контроль за криптовалютними терміналами

Даніель Лю, генеральний директор Republic Technologies, повідомив Decrypt, що ситуація, очевидно, виникла через “операційне недбальство, а не втрату чи крадіжку коштів клієнтів”, відзначивши, що якщо Coinme розглядає невикористані ваучери аналогічно до того, як рітейлери поводяться з невикористаними подарунковими картками, “сама практика не є невиправданою, але її виконання явно було неналежним”.

“Виведення продукту з ринку спричинило проблеми, яких можна було уникнути, зокрема, схоже, неефективну службу підтримки,” сказав Лю. “Це відповідальність, яку компанія має взяти на себе.”

Минулого місяця Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії оштрафував оператора біткоїн-банкоматів Coinhub на $675,000 за завищення комісій з клієнтів, $105,000 з яких призначено як компенсацію споживачам, що сплатили понад дозволений максимум.

Той самий каліфорнійський регулятор раніше оштрафував Coinme на $300,000 у червні за стягнення надмірних комісій, прийняття готівкових операцій понад добовий ліміт $1,000 і відсутність важливої інформації в чеках, при цьому $51,700 було визначено як компенсацію клієнтам.