Білий комірець шахрай засуджений у Великій Британії після конвертації $650K у компанійські кошти в Крипто

Коротко

• Чоловік з Великобританії отримав 33-місячний термін ув'язнення після того, як викрав більше 650 000 доларів у свого роботодавця і використав ці гроші для покупки криптовалюти з метою азартних ігор.
• Експерти стверджують, що злочини у сфері криптовалют, пов'язані з білими комірцями, можуть зростати.
• Однак прозора природа технології блокчейн може допомогти компаніям швидко виявляти внутрішнє шахрайство, принаймні, коли вони опанують впровадження криптовалюти.

Центр мистецтв, моди та розваг Decrypt.

Відкрийте SCENE

Британця засудили до 33 місяців ув'язнення після того, як його визнали винним у привласненні понад £500,000 ($659,500) у свого роботодавця та конвертації вкрадених коштів у криптовалюту, яку він використав на азартних веб-сайтах.

39-річний Джейсон Лоу з Скіптона в Північному Йоркширі працював у тій же компанії, що базується в Ланкаширі, з 2016 року, але з березня 2023 року по лютий 2024 року він викрав кошти, щоб годувати свою азартну залежність.

Структурована як довірча компанія, що належить працівникам, де співробітники отримували вигоди від прибутків, неназвана компанія вперше виявила, що щось не так, коли її фінансовий відділ помітив незвично великий обсяг платежів двом компаніям, Meteorbrand та PPC Guru.

Банк Lowe's також зазначив великі суми грошей, що надходять на його особистий рахунок, включаючи платежі через PayPal, але коли банк запитав його, він сказав, що ці суми є від продажу його бізнесу, який був завершений у 2021 році.

Розслідування компанії Ланкаширу спочатку викликало внутрішню недовіру, конфлікти та стрес серед співробітників, при цьому Лоу уникала провини протягом певного часу за допомогою “брехні та хибних звинувачень.”

Однак компанія подала звіт про шахрайство в лютому 2024 року, що призвело до початку власного розслідування Економічним кримінальним підрозділом поліції Північного Йоркшира.

Лоу визнав себе винним у шахрайстві шляхом зловживання довірою, і в п'ятницю був засуджений у Бредфордському коронному суді до 33 місяців ув'язнення.

Слухання за Законом про доходи від злочину відбудеться в ще не визначену дату, щоб розпочати спробу повернення вкрадених коштів.

У своїй прес-релізі детектив-констебль Ніл Бродхерст з Економічного кримінального підрозділу NYP зазначив, що поліція задоволена вироком, винесеним Лоу.

“Навіть незважаючи на те, що вкрадені кошти були конвертовані в криптовалюту, ми змогли відстежити транзакції та довести, як він отримав вигоду,” - сказав він. “Шахрайство ніколи не є безжальним злочином, і ця справа підкреслює ширший ефект дій Лоу - підрив морального духу, довіри та фінансової стабільності в колективі.”

Зростання криптозлочинності серед білих комірців

Хоча дані щодо цієї конкретної сфери злочинності залишаються обмеженими, експерти стверджують, що злочини в сфері білих комірців, пов'язані з криптовалютами, стають все більш поширеними, при цьому фінансові злочини, як правило, слідують за грошима.

Це погляд Філа Арріса, колишнього керівника криптовалюти програми кіберзлочинності Національної ради начальників поліції, а тепер директора з відносин з державним сектором Великобританії в TRM Labs.

Він сказав Decrypt: “Ми бачимо все більше випадків, коли довірені внутрішні особи зловживають доступом або коштами компанії та переводять цінності в криптовалюту для особистої торгівлі, азартних ігор або відмивання грошей — патерни, які тісно співвідносяться з зростанням традиційного внутрішнього шахрайства під час періодів розширення ринку або волатильності.”

Згідно з Аріссом, криптовалюта все більше стає ще одним засобом, який використовують внутрішні зловмисники, які можуть ускладнити життя своїм роботодавцям, використовуючи кілька засобів одночасно.

Ключовим викликом, з яким стикаються компанії, є “умисне змішування”, сказав він, пояснюючи, що це передбачає змішування викрадених коштів з легітимними потоками, такими як заробітна плата, відшкодування або платежі постачальникам, перед тим як швидко переміщати їх через біржі, стейблкоїни, мости або інструменти затемнення, такі як змішувачі монет, щоб затемнити їх походження.

Хоча основна діяльність з криптовалюти залишається відстежуваною, Аріс пояснює, що багато роботодавців та організацій залишаються недостатньо підготовленими до шахрайства, пов'язаного з криптовалютою.

“Самостійно розміщені гаманці, швидкі обміни та міжмережевий рух створюють сліпі плями, коли політики, схвалення та моніторинг не були оновлені,” пояснив він, додавши, що багато компаній насправді не встигли за прийняттям криптовалюти.

Ця нездатність встигати за криптовалютою залишила “пробіли” в тому, як компанії справляються з внутрішніми контролями доступу, криптовалютними гаманцями та конвертацією корпоративних коштів у цифрові активи.

Однак, хоча в області торгівлі з використанням інформації всередині компанії та білої комірцевої злочинності навколо криптовалют залишаються регуляторні сірі зони, Арріс підтвердив, що прозора природа криптовалюти, зрештою, може дозволити швидке та ефективне виявлення злочинної діяльності.

Він пояснив: “Ключем є операціоналізація цієї прозорості шляхом оснащення фінансових та аудиторських команд аналітикою блокчейн, зміцненням транзакційних контролів та забезпеченням того, щоб виявлення аномалій у реальному часі було частиною інструментарію для дотримання вимог.”