Протокол стабільних монет Stream Finance зазнав краху, три основні платформи позик зазнали збитків

Stream Finance оголосила про втрату активів користувачів на суму 93 мільйони доларів і готується до банкрутства, що вплинуло на стабільні криптовалюти кредитних протоколів Morpho, Silo та Euler. Ця стаття походить з матеріалу Thedefinvestor, відредагованого, перекладеного та підготовленого командою White Blockchain. (Попередній огляд: після від’єднання стабільної монети xUSD, пул USDX також висох) (Додатковий контекст: Balancer: V2 пул зазнав атаки з втратами у 128 мільйонів доларів, V3 залишився неушкодженим; експерти критикують: аудитів було понад десять, але вони марні) Для DeFi минулий тиждень був важким, і не лише через крах ринку. Минулого тижня: Balancer, один із провідних DeFi протоколів, був використаний (exploited), і втрати склали 128 мільйонів доларів. Stream Finance, основний протокол, що отримує прибуток через стабільні монети, оголосила про втрату активів користувачів на суму 93 мільйони доларів і готується до банкрутства. Moonwell зазнав втрат у 1 мільйон доларів під час атаки. TVL (загальна заблокована вартість) Pod LP Peapods знизилася з 32 мільйонів доларів до 0 через ліквідацію. До теперішнього часу найруйнівнішою була втрата Stream Finance. Адже вона вплинула не лише на її вкладників, а й на стабільні кредитори деяких найбільших протоколів у цій сфері, таких як Morpho, Silo та Euler. Коротко кажучи, ситуація така: CBB, відомий особистість у криптосфері на Twitter ((Crypto), почав радити людям виводити кошти з Stream через відсутність прозорості. Stream нібито використовує «стратегію в DeFi, що не залежить від ринку», але не може контролювати свої позиції, а їхній розділ прозорості все ще знаходиться у розробці. Це спричинило банківську паніку, і багато користувачів намагалися одночасно зняти свої кошти. Stream Finance припинила обробку зняттів, оскільки нещодавно таємно втратила значну суму активів користувачів (92 мільйони доларів), і не могла обробити всі запити. Це спричинило крах ціни xUSD (стабільної монети з відсотковим доходом). Це вже звучить дуже погано, але історія ще не закінчена. Однією з головних проблем є те, що xUSD використовується як заставне забезпечення на платформах Euler, Morpho та Silo. Ще гірше — Stream використовує свою власну стабільну монету xUSD як заставу, позичає через валютний ринок для реалізації своїх стратегій отримання доходу. Тепер, коли ціна xUSD обвалюється, багато кредиторів, які позичали USDC/USDT під заставу xUSD на Euler, Morpho та Silo, більше не можуть вивести свої кошти. За словами DeFi User Alliance YAM, у принаймні 2.84 мільярдів доларів боргів у DeFi пов’язані з Stream Finance! На жаль, значна частина цих коштів, ймовірно, не буде повернена. Таким чином, багато стабільних кредиторів зазнали великих втрат. Чого ми можемо з цього навчитися? За останні 2-3 роки я активно займався фермерством у DeFi. Але після нещодавніх подій я планую переглянути свої позиції у DeFi і стати більш обережним із ризиками. Прибутки від yield farming можуть бути дуже високими. За минулі роки я отримав значний дохід, але такі події можуть призвести до великих втрат. Ось кілька порад: Завжди перевіряйте точне джерело доходу. Stream не є єдиним протоколом, що заявляє про отримання прибутку через «стратегію, незалежну від ринку». Обов’язково шукайте прозорі панелі або звіти про резерви, щоб переконатися, що команда не використовує ваші активи для азартних ігор. Не довіряйте сліпо команді протоколу лише тому, що вона здається надійною. Оцінюйте співвідношення ризику та доходу. Деякі стабільні протоколи пропонують 5-7% річної ставки (APR), інші — понад 10%. Мій порада — не вкладати кошти у протоколи без належного дослідження. Якщо стратегія непрозора або доходи здаються надто ризикованими, не варто ризикувати своїми коштами заради двозначної річної ставки. Або якщо доходи дуже низькі (наприклад, 4-5%), задумайтеся, чи це варто. Жоден смарт-контракт не є безризиковим, навіть такі старі протоколи, як Balancer, піддавалися атакам. Чи варто ризикувати заради низької річної ставки? Не кладіть усі яйця в один кошик. Як правило, я ніколи не вкладаю більше 10% своїх активів у один децентралізований додаток, незалежно від його привабливості або можливостей отримання аірдропів. Так я зменшую ризик у разі атаки. Загалом, при формуванні інвестиційного портфеля пріоритетом має бути виживання, а не заробіток. Безпека важливіша за все.