Використання Крипто в злочинній діяльності стає "все більш складним", каже Європол

Коротко

• Європол повідомив, що зловживання криптовалютою “стає все більш складним”, що створює тягар для національних поліцейських ресурсів.
• Експерти закликали до встановлення глобальних стандартів та неупередженого навчання блокчейн-технологіям для зміцнення транснаціональних розслідувань.
• Нещодавня конференція підкреслила необхідність співпраці між державним і приватним секторами в міру еволюції крипто-злочинності.

Центр мистецтва, моди та розваг Decrypt.

Відкрийте SCENE

Керівник Європейського центру фінансових і економічних злочинів Європолу (EFECC), Бурхард Мюль, попередив цього тижня, що зловживання криптовалютами та блокчейном для кримінальних цілей “стає все більш складним”, оскільки він пообіцяв продовжити інвестиції з боку Європолу для підтримки держав-членів у складних та міжнародних розслідуваннях.

“Розслідування цих злочинів покладає значне навантаження на правоохоронні органи держав-членів ЄС,” додав він.

Його коментарі були зроблені під час 9-ї Глобальної конференції з кримінальних фінансів та криптоактивів, що відбулася 28-29 жовтня, спільно організованої Європолом, Управлінням ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) та Інститутом управління в Базелі, яка була зосереджена на еволюційних способах, якими криптоактиви та блокчейн використовуються для злочинності.

Хоча це представляє лише невелику частину загальних доходів від фінансових злочинів, звіт про криптозлочини Chainalysis 2025, опублікований у січні, дав нижчу оцінку в 40,9 мільярда доларів США, отриманих незаконними криптовалютними адресами в 2024 році. Ця цифра не включає традиційні злочини, такі як торгівля наркотиками, де криптовалюта використовується лише як засіб платежу або відмивання грошей.

Європол координував кілька великих операцій цього року, включаючи ліквідацію кіберзлочинної мережі в Латвії, яка відмивала більше $330,000 через криптовалюту, таємну мережу банкінгу хавала, яка відмивала понад $23 мільйон, використовуючи криптовалюту, і “схему шахрайства з інвестиціями в криптовалюту”, яка отримала прибуток майже $540 мільйон від більш ніж 5,000 жертв.

Європа також зазнала хвилі так званих «викруток», які передбачають фізичні напади на власників криптовалюти з метою примусити їх передати свої приватні ключі до своїх гаманців. Зокрема, у Франції цього року сталося 16 таких нападів, згідно з записом «Відомі фізичні напади на біткоїн», який веде Джеймсон Лопп.

Виклики для багатьох поліційних сил у боротьбі з криптозлочинністю полягають у її глобальному характері та необхідності міждержавної співпраці в операціях, що іноді можуть бути важкими для реалізації. Наприклад, жертви злому або шахрайства в Європі можуть стати мішенню для людей, які ведуть операції з інших місць.

Виклики також залишаються в тому, як правоохоронні органи та приватний сектор розслідують злочини. Серед них слідчі зазначають, що відсутність гармонізованих стандартів залишається серйозною перешкодою. Діана Патруц, керівник проєкту Асоціації професіоналів з блокчейн-інтелекту (BIPA), сказала Decrypt, що різні аналітичні компанії часто виробляють несумісні результати трасування, ускладнюючи співпрацю між країнами.

“Наші зацікавлені сторони висловили, що різні компанії з аналітики блокчейну надають різні результати при відстеженні транзакцій. Також не було стандартизації для атрибуції гаманців, методології, навчання та форматування, що робить транснаціональні розслідування особливо складними,” сказав Пătruț.

“Ми насправді лише на початку цього процесу, і щоб досягти реального прогресу, нам потрібно заохотити більше діалогу,” сказала вона, “щоб ми могли залучити зацікавлених сторін з обох секторів - державного та приватного - до спільної розробки цих стандартів і, що ще важливіше, повністю їх прийняти.”

Патруц додав, що навчання також залишається сферою, яка потребує вдосконалення.

“Найбільшою проблемою, яку ми спостерігаємо на даний момент, є те, що навчання в сфері блокчейн-інтелекту, здається, переважно здійснюється за рахунок рішень приватного сектора, і це створює упередженість підтвердження, зганяючи учнів до конкретних комерційних рішень і методологій, без необхідності розуміти або оцінювати їхні підґрунтя”, пояснила вона.

Пăтруț зазначив, що існує “необхідність для слідчих та фінансових установ розвивати власні критичні оцінювальні можливості”, і зокрема вказав на “недостатність навичок” щодо інструментів з відкритим кодом та технології, що лежить в основі криптовалюти.

Патрік також застеріг від спрощення того, що вважається «крипто-связаним» злочином, і порівняння масштабу криптозлочинності з традиційною фінансовою злочинністю.

“Оскільки немає універсально визнаних визначень того, що складає крипто-злочин, важко визначити, чи є крипто-злочин значно більш поширеним у порівнянні з традиційними фінансовими злочинами, і існує ризик захоплення наративу, в залежності від порядку денного тих, хто спостерігає за даними,” сказала вона.

“Можливо, буде корисніше розглядати фінансові злочини в цілому та визнавати, що злочини, пов'язані з криптовалютою, відіграють значну і зростаючу роль, яку потрібно продовжувати контролювати, оскільки криптоактиви, стейблкоїни та токенізовані активи входять у основні фінансові ринки.”