Крипто Новини: EBA попереджає, що Крипто компанії можуть використовувати лазівки під час переходу до MiCA

EBA попереджає, що криптофірми можуть використовувати лазівки або займатися "покупкою юрисдикцій" під час переходу до MiCA, що ставить під загрозу цілісність фінансової системи ЄС.

Європейське банківське управління (EBA) нещодавно видало суттєве попередження. Воно стосується перехідного періоду MiCA для криптофірм. Зокрема, EBA повідомляє, що деякі постачальники криптопослуг, які отримали ліцензію, можуть спробувати скористатися регуляторними прогалинами. Вони також можуть "форум шопінг" в межах блоку. Це становить нові загрози для стабільності фінансової системи.

Регулятори ЄС вказують на ризики "форумного шопінгу" під час впровадження MiCA

ЄБА зазначила, що деякі компанії обирають реєстрацію в певних держав-членах ЄС. Це країни, які вважаються такими, що мають більш слабке регуляторне середовище. В результаті ці компанії можуть працювати по всьому блоку. Вони роблять це, використовуючи права паспортизації, надані відповідно до MiCA. Така практика призводить до серйозних ризиків ускладнених фінансових потоків. Крім того, це дозволяє відсутність прозорості в структурах управління.

Супутнє читання: Дев'ять основних європейських банків об'єднуються для запуску євро-стейблкоїна, що відповідає вимогам MiCA, до 2026 року | Live Bitcoin News

Це попередження є підсумком уроків, отриманих з попередніх дій. Воно пов'язане з виявленням та контролем ризиків відмивання грошей/фінансування тероризму (ML/TF). Насправді це стосується бізнесу з криптоактивами як до, так і після повного впровадження MiCA. Звіт розглядає підходи, які використовували суб'єкти для ухилення від нагляду за ПВК/ФТ.

Ці тактики включають несанкціоновану діяльність та "форумний шопінг". Крім того, виняток для зворотного запиту був неналежно застосований фірмами. Інші проблеми включають неефективні установи AML/CFT. Багатосторонні структури та непрозоре володіння також викликали занепокоєння. Часто структури залучали контрагентів з високим ризиком.

EBA попереджає про триваючі ухильні практики серед криптофірм

EBA свідомо утримувалася від називання будь-яких крипто-компаній. Проте, вона попередила, що ухильні практики можуть продовжуватися. Агентство заявило, що ця поведінка є небезпечною. Вона може мати "значний і негативний вплив" на цілісність фінансової системи ЄС. Це має на меті продемонструвати серйозність потенційної проблеми.

Один тип ризику формально відомий як форум-шопінг. Це включає компанії, які прагнуть отримати регуляторне схвалення в одній країні. Причина вибору цієї країни полягає в тому, що там менш суворі механізми схвалення. Крім того, компанія зможе законно торгувати в інших частинах ЄС. Цю практику також популярно називають "паспортинг".

Справа була до прийняття MiCA. Невідома сторона подала кілька заявок на ліцензії в різних країнах одна за одною. Зокрема, вона відразу відкликала заявки, в яких посадові особи ставили детальні запитання. Компанія вийшла лише в країну, де вона не зазнала поразки. Ця тактика є доказом чіткого наміру уникати контролю.

МіКЕА Framework для посилення правил AML та управління

ЄБА виявила певну структуру ризиків. Постачальник віртуальних активів (VASP) подав заявку на отримання ліцензій у кількох країнах ЄС. Один крипторегулятор виявив, що цей VASP спільно належить більше ніж 20 різним суб'єктам. Важливо, що більшість з цих суб'єктів взагалі не була зареєстрована в ЄС. Вони також діяли поза межами регуляторної системи.

Правила AML/CFT посилюються, і ключовий захист визначається MiCA. До них входять гармонізований режим авторизації та режим паспортного контролю. Крім того, вони також вимагають більш жорстких умов управління. Вони також потребують більшої прозорості в бенефіціарній власності. Успішна реалізація вимагає широкої інтеграції вимог AML/CFT.

Необхідно приділити увагу реалізації. Цей моніторинг слід проводити для детального спостереження за несанкціонованими діями. Крім того, необхідно провести всебічний огляд викликів, пов'язаних з AML/CFT. Потрібно продовжувати ідентифікацію ризиків та нагляд за відповідними суб'єктами. На жаль, ефективна міжкордонна співпраця також є ключовою.

Обмін інформацією між компетентними органами (CAs) є ключовим. Прозорість у суспільстві також є фактором успіху. Ця командна робота також допомагає уникнути регуляторних прогалин. Зрештою, звіт має на меті допомогти забезпечити ефективне використання цих нових рамок. Він заохочує сильний підхід до управління ризиками фінансових злочинів.