Південна Корея повідомляє про рекордне зростання підозрілих Крипто-транзакцій у 2025 році

Рекордні показники підкреслюють зростаючі ризики

Влада Південної Кореї повідомила про різке збільшення підозрілих крипто-транзакцій цього року. Згідно з даними Фінансової розвідки (FIU) та Корейської митної служби (KCS), лише з січня по серпень 2025 року було подано 36,684 звіти про підозрілі транзакції (STRs). Ця цифра вже перевищує загальні показники 2023 року (16,076) та 2024 року (19,658). Для порівняння, у 2021 році було всього 199 звітів, тоді як у 2022 році їхня кількість зросла до 10 797. Цей сплеск підкреслює зростаючі занепокоєння щодо відмивання грошей та незаконного фінансування, що проходять через крипто-канали. 🔹 Звіти про підозрілі транзакції (STRs) є обов'язковими в Південній Кореї для банків, казино та постачальників послуг віртуальних активів (VASPs). Коли є обґрунтована підозра, що кошти можуть бути пов'язані з злочинною діяльністю, їх необхідно повідомляти регуляторам.

Незаконні перекази та стейблкоїни під наглядом

Офіційні особи зазначили, що більшість помічених транзакцій пов'язані зі схемами «hwanchigi» — незаконними валютними переказами. Кримінальні доходи конвертуються в криптовалюту через офшорні платформи, перетікають на вітчизняні біржі, а потім знімаються в корейських вонах. З 2021 року до серпня 2025 року KCS направила прокурорам злочини, пов'язані з криптовалютами, на суму 7,1 мільярда доларів, з яких 6,4 мільярда (90%) були пов'язані з операціями hwanchigi. У травні митники виявили підпільну мережу, яка використовувала Tether (USDT) для незаконного переказу близько 42 мільйонів доларів між Південною Кореєю та Росією. Було виконано понад 6,000 транзакцій, і двом громадянам Росії були висунуті звинувачення за їхню роль. Законодавці, такі як Джин Сунг-джун, закликали FIU та KCS посилити enforcement і прийняти систематичні контрзаходи для відстеження кримінальних коштів та блокування прихованих переказів.

Глобальна регуляторна дилема

Числа Південної Кореї відображають більш широку політичну проблему у всьому світі. Хоча стейблкойни та цифрові активи забезпечують швидкіші та дешевші трансакції через кордон, вони також створюють нові шляхи для незаконних потоків. Регулювання MiCA ЄС вирішує цей ризик таким чином:

🔹 Обмеження використання стейблкоінів до 1 мільйона транзакцій на день або €200 мільйонів у вартості

🔹 Вимога до емітентів мати ліцензії та відповідати суворим стандартам прозорості Інші центральні банки запропонували подібні заходи. У 2021 році Європейський центральний банк запропонував обмежити індивідуальні володіння цифровими євро до €3,000 на людину. У 2023 році Банк Англії встановив запропоновані ліміти для цифрових фунтів у межах від £10,000 до £20,000. Однак криптогрупи Великої Британії розкритикували цей підхід як непрактичний.

📌 Висновок

Для Південної Кореї 2025 рік стає сигналом про те, що бурхлива криптоіндустрія без сильного контролю може бути використана в масових масштабах. Якщо тенденція продовжиться, регулятори вдома і за кордоном можуть бути змушені запровадити жорсткіші обмеження, щоб йти в ногу з новою хвилею фінансових злочинів.

#SouthKorea , #КриптоРегулювання , #Stablecoins , #амл , #КриптоЗлочин

Залишайтеся на крок попереду – підпишіться на наш профіль і дізнавайтеся про все важливе у світі криптовалют! Повідомлення: ,,Інформація та думки, представлені в цій статті, призначені виключно для навчальних цілей і не повинні розглядатися як інвестиційна порада в будь-якій ситуації. Зміст цих сторінок не слід вважати фінансовою, інвестиційною чи будь-якою іншою формою поради. Ми застерігаємо, що інвестування в криптовалюти може бути ризикованим і може призвести до фінансових втрат.“