Залучено 200 мільйонів доларів, понад 90 тисяч людей стали жертвами: головний злочинець фінансової піраміди Біткойн визнав свою провину, зіштовхнувшись з 40-річним ув'язненням і штрафом понад 60 мільйонів доларів.

Прокурори штату Вірджинія, США, оголосили, що генеральний директор компанії Praetorian Group International Раміл Вентура Палафокс визнав себе винним у шахрайстві з електронними переказами та відмиванні грошей. Його звинувачують у плануванні фінансової піраміди з використанням Біткойна на суму до 201,01 мільйона доларів, в результаті чого було ошукано понад 90 тисяч інвесторів, що призвело до втрат щонайменше 62,7 мільйона доларів. Ця справа знову підкреслює класичні шахрайства в сфері криптоактивів, що мають нову упаковку.

Обіцянка до 3% щоденного доходу, насправді є класичною фінансовою пірамідою

Раміл Вентура Палафокс, 60 років, який має подвійне громадянство США і Філіппін, обіймав посаду голови, генерального директора та головного промоутера Praetorian Group International (PGI). За заявою Міністерства юстиції, він використав так званий проект торгівлі Біткойном, обіцяючи інвесторам щоденну високу прибутковість від 0,5% до 3%. Проте цей проект ніколи не функціонував в масштабах. Натомість кошти нових інвесторів використовувалися для виплати прибутків раннім інвесторам або витрачалися Палафоксом на особисті потреби.

З 2019 року грудня до 2021 року жовтня інвестори вклали щонайменше 201 мільйон доларів, з яких понад 30 мільйонів доларів у фіатній валюті та 8 100 Біткойнів (на той час вартістю приблизно 171 мільйон доларів). Онлайн-платформа компанії PGI демонструвала інвесторам фальшиві баланси рахунків і вигадані доходи, створюючи ілюзію безпеки, поки попит на зняття коштів не зріс, і схема нарешті не розпалася.

Головний злочинець витратив десятки мільйонів доларів на розкішні маєтки та автомобілі

Під час експлуатації схеми, Палафокс витратив десятки мільйонів доларів. Він витратив близько 3 мільйонів доларів на купівлю 20 розкішних автомобілів, понад 6 мільйонів доларів на придбання чотирьох розкішних будинків у Лас-Вегасі та Лос-Анджелесі, а також витратив десятки тисяч доларів на купівлю пентхаусів та брендових товарів, таких як Rolex, Cartier, Gucci.

Дан Дадібає, керівник досліджень та стратегії Unstoppable Wallet, прокоментував, що схема Praetorian є типовою фінансовою пірамідою та структурою багаторівневого маркетингу (MLM), яка обіцяє нереалістичні прибутки через «AI Біткойн арбітраж», використовуючи кошти нових інвесторів для виплат старим інвесторам. Він зазначив, що ця схема аналогічна великим справам, таким як BitConnect, PlusToken та OneCoin.

Думка експертів: шахрайство є основою, не пов'язаною з базовими технологіями

Незважаючи на це, Dadybayo вважає, що на відміну від масштабних справ, таких як FTX або Mt. Gox, справа Praetorian не залишить тривалого впливу. Він зазначив, що ця справа може змусити людей більше сумніватися в терміні "арбітраж", але для регульованих компаній, що дотримуються норм, це практично є маркетинговою перемогою — вони можуть підкреслити свої витрати на дотримання норм, щоб підкреслити свою безпеку.

Дадібайо додав, що такі фінансові піраміди з'являються безліч разів, тому що "жадібність є загальною, а регулятори не мають достатньо ресурсів, щоб переслідувати кожного". Він підкреслив, що для регуляторів "справжній урок полягає в тому, що проблема полягає в самих шахрайствах, а не в технології, яка використовується". Він вважає, що замість постійного розширення правил KYC/AML (знати свого клієнта/боротьба з відмиванням грошей) кращим підходом є підвищення фінансової грамотності населення, посилення обізнаності про небезпечні сигнали та зміцнення міжнародної координації.

Слухання щодо призначення покарання Палафокса заплановано на 3 лютого 2026 року, він може отримати до 40 років позбавлення волі та погодився відшкодувати 62,7 мільйона доларів.

Висновок

Справа Praetorian Group ще раз сигналізує інвесторам криптоактивів про небезпеку: у швидко розвиваючій області, незважаючи на постійний прогрес технологій, шахрайські прийоми залишаються застарілими. Цей випадок застерігає нас, що будь-які інвестиції, які обіцяють нереалістично високі прибутки, слід розглядати як небезпечний сигнал. Врешті-решт, найефективнішим захистом інвесторів та регуляторів є не покладатися на жорсткий технічний контроль, а підвищувати здатність до ідентифікації фінансових шахрайств і залишатися пильними та свідомими перед обличчям жадібності.