14 de fevereiro de 2024: o estado da Virgínia está a avançar com um projeto de lei de regulamentação para caixas automáticos de criptomoedas. O projeto foi aprovado na câmara do senado e na câmara dos deputados estaduais, e aguarda assinatura do governador. Uma vez em vigor, estabelecerá padrões unificados de conformidade para os operadores de terminais self-service em todo o estado, além de oferecer uma proteção mais sistemática contra fraudes aos consumidores.
De acordo com o conteúdo do projeto de lei, os operadores deverão completar processos de registro e licenciamento, apresentar relatórios periódicos e cumprir limites de taxas. Os dispositivos não poderão mais promover-se com a palavra “ATM” ou qualquer expressão que sugira disponibilidade de dinheiro em espécie. A nova regulamentação também estabelecerá limites diários e mensais de transações, implementará um período de bloqueio de 48 horas para novos usuários, permitindo solicitar reembolsos em caso de suspeita de fraude. Todas as transações deverão passar por verificação de identidade, e avisos claros de risco deverão ser afixados ao lado dos equipamentos.
O projeto de lei foi apresentado pela deputada estadual Michelle Maldonado. Ela afirmou que a motivação direta para a legislação foi uma série de casos de fraude no estado, incluindo um residente no sudoeste que perdeu cerca de 15 mil dólares ao usar esses terminais, além de incidentes semelhantes no condado de Fairfax. Ela destacou que esses dispositivos se parecem com caixas tradicionais de saque, o que pode gerar confusão, pois os usuários não estão retirando dinheiro, mas trocando dinheiro em espécie por ativos digitais e transferindo-os para plataformas nacionais e internacionais, muitas vezes induzidos por golpistas.
Maldonado também mencionou que os golpes mais comuns incluem falsificação de autoridades, suporte técnico, fraudes sentimentais e ameaças de dívida. Ela citou dados que indicam que, em algumas regiões dos Estados Unidos, perdas individuais por esses métodos chegaram a até 250 mil dólares. Por isso, o projeto de lei exige a criação de canais de reembolso, limites de taxas e maior transparência na divulgação de informações.
Virginia não é um caso isolado. Até 2025, aproximadamente 17 estados nos EUA já haviam implementado regulamentações de proteção contra fraudes em caixas automáticos de criptomoedas, com foco principal em limites de transações e avisos no local. O oficial de aplicação da lei no condado de Beaufort, na Carolina do Sul, Eric Cardin, afirmou que muitos fundos são transferidos rapidamente para países que não colaboram com investigações, dificultando a recuperação. A nova regulamentação é vista como um passo importante para aumentar a conscientização pública e reduzir o espaço para fraudes.
Isenção de responsabilidade: As informações contidas nesta página podem ser provenientes de terceiros e não representam os pontos de vista ou opiniões da Gate. O conteúdo apresentado nesta página é apenas para referência e não constitui qualquer aconselhamento financeiro, de investimento ou jurídico. A Gate não garante a exatidão ou o carácter exaustivo das informações e não poderá ser responsabilizada por quaisquer perdas resultantes da utilização destas informações. Os investimentos em ativos virtuais implicam riscos elevados e estão sujeitos a uma volatilidade de preços significativa. Pode perder todo o seu capital investido. Compreenda plenamente os riscos relevantes e tome decisões prudentes com base na sua própria situação financeira e tolerância ao risco. Para mais informações, consulte a
Isenção de responsabilidade.
Related Articles
Contrato de eventos desportivos reconhecidos como derivados! A CFTC dos EUA bloqueia a aplicação local, lutando pela autoridade regulatória dos mercados de previsão
O governo federal dos EUA está a trabalhar em conjunto com a CFTC e o Departamento de Justiça para tentar transferir a jurisdição regulatória dos mercados de previsão da Kalshi dos governos locais para o nível federal, defendendo que os contratos de eventos desportivos constituem derivados financeiros. Se os tribunais apoiarem esta posição, isso vai alterar a posição legal dos mercados de previsão e harmonizar a regulamentação a nível nacional, reduzindo o impacto das leis estaduais de apostas.
CryptoCity1h atrás
ClearBank obtém aprovação MiCA para se tornar CASP, planeia lançar serviços de stablecoins EURC e USDC
ClearBank recebeu recentemente a aprovação da Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros, tornando-se um prestador de serviços de ativos cripto, e lançará serviços de stablecoins EURC e USDC, com o objetivo de melhorar a eficiência dos pagamentos transfronteiriços, bem como aprofundar a cooperação com um certo CEX, disponibilizando contas de poupança abrangidas por um programa de compensação de serviços financeiros.
GateNews1h atrás
Deputados franceses avançam novas regras de reporte de cripto
_A França avança com novas regras de reporte de cripto, reforça a supervisão e considera novas medidas fiscais para ativos digitais._
A França está a avançar com regras de cripto mais rigorosas para melhorar a transparência e o controlo. Os responsáveis estão a tomar medidas em duas frentes ao mesmo tempo. Assim, novas políticas são
LiveBTCNews3h atrás
Aviso de um senador dos EUA: é necessário aprovar a lei CLARITY o mais rapidamente possível, caso contrário a janela de regulação ou fechará até 2030
A senadora norte-americana Cynthia Lummis apela para avançar rapidamente com a aprovação da legislação do «CLARITY Act», alertando que, caso contrário, será necessário esperar quase quatro anos para retomar o quadro regulatório. A medida visa proporcionar uma estrutura regulatória clara ao setor das criptomoedas, promovendo a inovação e o desenvolvimento do mercado. Várias figuras do setor e entidades reguladoras apoiam a legislação, sublinhando a necessidade de evitar a incerteza regulatória.
GateNews3h atrás
A retoma do Senado dos EUA está iminente, e o projecto de lei Clarity Act para cripto está prestes a entrar na fase crítica de análise: rendimentos de stablecoins, jurisdição da SEC/CFTC ainda por esclarecer
O Senado dos EUA vai retomar os trabalhos a 13 de abril, com a primeira ordem de trabalhos a ser o Clarity Act, destinado a criar um quadro regulamentar para o mercado das criptomoedas e a clarificar a jurisdição da SEC e da CFTC. Embora a questão dos rendimentos dos stablecoins já tenha chegado a um compromisso, o projeto de lei ainda enfrenta outras controvérsias. Para concluir a legislação antes do recesso do Congresso em agosto, é necessário finalizar a marcação até ao final de abril; caso contrário, será adiada para o outono. Se for bem-sucedido, proporcionará ao mercado cripto dos EUA um ambiente jurídico claro.
ChainNewsAbmedia3h atrás
A Lei de Transparência está sob ataque devido às suas questões éticas relacionadas com a Trump Coin
Os Democratas estão a investigar a conferência Trump Coin devido a preocupações com a participação política no sector das criptomoedas. A forma como o evento coincide com o Jantar dos Correspondentes da Casa Branca levanta questões éticas, especialmente no que diz respeito à Blockchain Regulatory Certainty Act.
CryptoBreaking4h atrás
