Crimes de troca de criptomoedas por moeda estrangeira condenados a 6 anos! Todo o ciclo de transações ilegais de 245 milhões de yuan exposto

O Tribunal Popular Intermédio da Cidade de Leshan, Província de Sichuan, concluiu um caso de utilização de moeda virtual para transações ilegais de câmbio, envolvendo um montante de 2,45 mil milhões de yuans. O principal culpado, Wan Mouyuan, foi condenado a 6 anos de prisão e multado em 74 yuan, a sua esposa Chen Mouwen foi condenada a 2 anos e 6 meses, e o fornecedor a montante Huang Mouyuan foi condenado a 5 anos e 6 meses. Pela primeira vez, o tribunal concluiu que o uso de moedas virtuais como o USDT como meio para converter o valor do RMB e do câmbio constitui uma compra e venda disfarçada de divisas, e deveria ser condenado por operações comerciais ilegais.

Marido e mulher a negociar uma rede de trocas subterrânea de 3600 dólares

De novembro de 2020 a março de 2021, Wan e a esposa estabeleceram uma sofisticada cadeia clandestina de câmbio. Wan Mouyuan é responsável pelo desenvolvimento de clientes front-end, utilizando redes sociais e redes privadas para encontrar empresas e indivíduos com necessidades financeiras. Estes clientes são geralmente importadores e exportadores que querem contornar as restrições das quotas cambiais, pessoas abastadas que querem comprar casas no estrangeiro ou famílias que planeiam imigrar.

O modo de funcionamento da cadeia criminosa é extremamente oculto. Após negociar o preço do dólar americano e a informação da empresa de cobrança com o cliente, Wan Mouyuan enviou a informação à sua esposa Chen Mouwen. Chen Mouwen desempenha o papel de centro intermédio, responsável pelo planeamento de capital e isolamento de riscos. Por um lado, recebia RMB que os clientes usavam para comprar dólares americanos, e por outro, transferia esses RMB ou comprava USDT para o fornecedor a montante Huang Mouyuan. Huang Mouyuan remeteu o montante correspondente em dólares americanos para o estrangeiro para a conta designada do cliente.

Esta estrutura triangular é requintadamente desenhada: Wan Mouyuan não contacta diretamente fundos, Chen Mouwen não contacta diretamente clientes, e Huang Mouyuan não conhece a identidade do cliente final. Cada ligação tem uma certa barreira de informação, o que aumenta a dificuldade da investigação regulatória. Após uma auditoria judicial, concluiu-se que, em menos de meio ano, Wan Mouyuan e a sua esposa receberam um total de 2,34 milhões de RMB dos clientes, e compraram um total de 3.601 dólares a Huang Mouyuan, pagando RMB e USDT, equivalentes a 2,36 mil milhões de RMB.

O que é ainda mais notável é que, de fevereiro a março de 2021, Wan Mouyuan e a sua esposa expandiram o seu território comercial e compraram 174 dólares a outro co-infrator, Wang, e receberam 1.140 RMB dos clientes. Esta estratégia de fornecedores multicanal mostra a tendência das operações em larga escala de gangues criminosas e reflete também a enorme procura no mercado cambial.

Porque é que o trading médio USDT constitui negociação disfarçada de câmbio estrangeiro

A maior descoberta legal neste caso é que, pela primeira vez, o tribunal determinou claramente que as transações intermédias de moeda virtual constituem “negociação disfarçada de câmbio”. O mercado negro tradicional de câmbio normalmente adota o modelo “imitação”: duas contas domésticas e estrangeiras remetem dinheiro ao mesmo tempo, realizando transferências transfronteiriças de fundos sem registos reais de transações cambiais. O surgimento da moeda virtual oferece um novo caminho para esta operação.

USDT é uma stablecoin vinculada ao dólar norte-americano e, teoricamente, 1 USDT equivale a 1 dólar americano. Chen Mouwen comprou USDT e transferiu-o para Huang Mouyuan, que converteu USDT em dólares americanos no estrangeiro ou pagava diretamente para a conta do cliente no estrangeiro. Não existe uma transação direta de RMB contra o dólar americano durante todo o processo, mas a conversão de valor é essencialmente completa.

O tribunal decidiu que, embora fossem ostensivamente duas transações em que o RMB comprou USDT, sendo que o USDT foi trocado por dólares americanos, a essência era concretizar a troca de valor entre RMB e câmbio estrangeiro através da moeda virtual. Este comportamento é exatamente o mesmo que a “compra e revenda direta de divisas” em termos económicos, contornando tanto o sistema nacional de gestão cambial como perturbando a ordem do mercado financeiro.

A lógica jurídica fundamental reside no princípio da “substância sobre a forma”. Por mais complexa que seja a ligação intermédia, desde que o resultado final seja que o cliente pague RMB e receba câmbio, e a transação ocorra fora do local de negociação especificado pelo Estado, constitui negociação ilegal de câmbio. As características de anonimato e descentralização das moedas virtuais não podem ser desculpa para escapar à supervisão legal.

Base da sentença e detalhes do julgamento

De acordo com a “Interpretação do Supremo Tribunal Popular sobre Várias Questões Relativas à Aplicação Específica da Lei no Julgamento de Casos Criminais de Compra Fraudulenta de Divisas e Comércio Ilegal de Câmbio”, se o montante do negócio ilegal for superior a 2.500 yuan ou o montante dos ganhos ilegais superior a 50 yuan, considera-se “circunstância particularmente grave”. O montante de negócios ilegais dos três arguidos neste caso ultrapassou largamente este padrão.

Análise das diferenças de sentença entre os três arguidos

### Wan Mouyuan (principal infrator, condenado a 6 anos)

· Responsável pelo desenvolvimento do cliente e negociação de preços

· O montante envolvido no caso foi de 2,45 mil milhões de yuans, e ele participou em todo o processo

· Uma multa de 74 yuan

### Huang Mouyuan (fornecedor a montante, condenado a 5 anos e 6 meses)

· Forneça fontes de financiamento em USD no estrangeiro

· O montante envolvido foi de 2,36 milhões de yuans

· Uma multa de 71 yuan

### Chen Mouwen (cúmplice, condenado a 2 anos e 6 meses)

· Ajudar o marido a transferir fundos

· Se for determinado que é cúmplice, a pena será reduzida

· Uma multa de 25 yuan

Vale a pena notar que, embora Chen Mouwen tenha desempenhado um papel fundamental em toda a cadeia criminal, o tribunal concluiu que ele foi instruído pelo marido e era cúmplice, pelo que a pena foi significativamente mais leve do que a dos outros dois. Isto reflete o princípio básico da distinção entre “principal e cúmplice” no direito penal e fornece uma referência para sentenciar crimes familiares semelhantes.

A diferença de sentença entre Wan Mouyuan e Huang Mouyuan é de apenas meio ano, refletindo a avaliação detalhada do tribunal sobre o papel de cada elo na cadeia criminal. Embora o Wan Mouyuan não forneça diretamente dólares americanos, o seu desenvolvimento de clientes e o seu papel global no comércio fazem dele o principal culpado. Huang Mouyuan fornece uma fonte de fundos, que também é crítica, mas relativamente passiva, pelo que é ligeiramente mais leve.

A linha vermelha da supervisão de moedas virtuais está a tornar-se cada vez mais clara

A decisão deste caso tem um importante significado de alerta para a indústria da moeda virtual. Em setembro de 2021, o Banco Popular da China e outros dez departamentos emitiram o “Aviso sobre a Prevenção e Tratamento Adicional do Risco de Especulação em Transações em Moeda Virtual”, esclarecendo que as atividades empresariais relacionadas com moedas virtuais são atividades financeiras ilegais. O acórdão deste caso clarifica ainda mais, a partir do nível da prática judicial, que a moeda virtual não pode ser uma ferramenta para contornar os controlos cambiais.

Atualmente, ainda existem áreas cinzentas nos pagamentos transfronteiriços, alocação de ativos e outros campos da moeda virtual. Alguns investidores acreditam erroneamente que a exportação de ativos através de moedas virtuais é “inovação tecnológica”, o que na verdade viola a lei penal. Este caso traça claramente uma linha vermelha: qualquer troca de moeda estrangeira e valor de RMB para lucro fora das instalações especificadas pelo Estado, independentemente dos meios técnicos ou intermediários utilizados, constitui um negócio ilegal.

Os investidores devem realizar transações cambiais através de canais formais e não devem participar em bancos clandestinos devido à ganância, por diferenças de taxa de câmbio ou conveniência. Se as empresas tiverem necessidades legais de câmbio, devem tratá-las através de bancos e outras instituições financeiras e reter os certificados completos das transações. Devemos ser mais vigilantes em relação aos serviços de câmbio de moeda virtual que afirmam ser capazes de “contornar os controlos cambiais”.