A SEC apresentou uma ação! Três plataformas falsas, quatro clubes enganaram investidores de retalho em 14 milhões de dólares

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) processou três plataformas de negociação de ativos de encriptação falsas e quatro clubes de investimento, acusando-os de induzirem investidores de retalho a entrar em grupos de chat através de anúncios nas redes sociais, enganando-os a investir em plataformas falsas e em tokens de valores mobiliários falsos sob a pretensão de recomendações de ações por AI, fraudando mais de 14 milhões de dólares. As táticas de fraude incluem licenças de governo fictícias, registros de transações falsificados e cobrança de taxas de levantamento falsas. A SEC está buscando uma ordem judicial permanente, multas civis e recuperação de lucros indevidos.

cadeia de fraude em três fases do social media para WhatsApp

(fonte: SEC)

A acusação da SEC revelou um esquema de fraude em múltiplas etapas cuidadosamente planeado, com um período que vai de janeiro de 2024 a janeiro de 2025. Este modelo de fraude não é um caso isolado, mas sim um típico esquema de confiança de investimento direcionado a investidores de retalho nos últimos anos. Laura D'Allaird, chefe do departamento de aplicação da SEC, afirmou: “Este caso destaca uma forma comum de fraude de investimento que está a ser utilizada para visar investidores de retalho nos EUA, causando consequências devastadoras. Fraude é fraude, e iremos combater severamente qualquer ato de fraude de valores mobiliários que prejudique os interesses dos investidores de retalho.”

A primeira fase é a captação de tráfego através das redes sociais. Os quatro clubes de investimento, AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF e Zenith, publicam anúncios nas plataformas como Facebook e Instagram, afirmando oferecer recomendações de investimento de alto retorno geradas por inteligência artificial. Esses anúncios geralmente prometem condições atraentes como “seleção de ações precisa por IA” e “retorno mensal de 20%”, acompanhados de casos de sucesso e capturas de tela falsos. O mecanismo de recomendação dos algoritmos das redes sociais permite que esses anúncios atinjam precisamente o público-alvo interessado em investimentos e gestão financeira.

A segunda fase é a construção de confiança. Quando potenciais vítimas clicam no anúncio, são direcionadas a entrar em grupos do WhatsApp. Nestas conversas em grupo, os golpistas se passam por profissionais financeiros, postando diariamente os chamados “relatórios de análise de IA” e “ações recomendadas”. Para aumentar a credibilidade, eles fazem com que os “laranjas” dentro do grupo publiquem capturas de tela falsas de lucros, criando uma atmosfera onde outros membros parecem estar a ganhar dinheiro. Esta pressão social e a psicologia de manada são a chave para o sucesso do golpe. Após semanas de “armazenamento e matança”, a vigilância das vítimas diminui gradualmente.

A terceira fase é a orientação do investimento. Quando os golpistas determinam que a vítima já confia completamente, recomendam que abram contas e façam depósitos nas três “plataformas de negociação de ativos encriptados” Morocoin, Berge ou Cirkor. A acusação afirma que essas plataformas alegam falsamente ter licenças emitidas pelo governo e exibem documentos regulatórios e certificações de segurança falsos. Na realidade, essas plataformas não têm nenhum registro legal, e todos os dados de negociação exibidos são falsificados.

Armadilha de emissão e levantamento de Token de valores mobiliários falsos

Quando as vítimas depositam fundos em plataformas falsas, a fraude entra em uma camada mais profunda. Esses clubes de investimento e plataformas promovem o chamado “Token de Oferta de Valores Mobiliários” (STO), afirmando ser emitidos por empresas legítimas e prometendo altos retornos. Mas na realidade, esses STO e suas empresas emissoras não existem. Os tokens comprados pelas vítimas são apenas números falsos em um banco de dados, sem valor real ou registro em blockchain.

Pior ainda, quando os investidores percebem o problema e tentam retirar os fundos, os golpistas impõem novos obstáculos. A acusação afirma que os réus exigem ainda que as vítimas paguem adiantamentos, como “impostos”, “taxas de serviço” ou “taxas de desbloqueio”, para poderem fazer a retirada. Essas taxas variam de milhares a dezenas de milhares de dólares, e as vítimas muitas vezes são forçadas a pagar para recuperar o capital. No entanto, mesmo após o pagamento dessas taxas, os fundos continuam impossíveis de serem retirados, pois toda a plataforma é uma fraude.

Lista completa de sete entidades fraudulentas processadas pela SEC

três plataformas de negociação de ativos encriptados falsas

Morocoin Tech Corp: afirma deter o registro da FinCEN nos EUA, mas é na verdade fictício

Berge Blockchain Technology Co. Ltd: falsificação de licença regulatória de Singapura

Cirkor Inc: certificação de conformidade fictícia da MiFID da UE

Quatro Clubes de Investimento

AI Wealth Inc: Foca na “seleção de ações inteligente por IA”, com mais de 2000 membros no grupo WhatsApp.

Lane Wealth Inc: disfarçada como uma “empresa de gestão de património”, oferece carteiras de investimento falsas

AI Investment Education Foundation Ltd: reduzindo a vigilância sob o nome de “fundação educacional”

Zenith Asset Tech Foundation: afirma “Fundação de Ativos Tecnológicos”, enfatizando a tecnologia de blockchain

1400 milhões de dólares em fluxos de capital e ações legais da SEC

De acordo com relatos, o réu desviou pelo menos 14 milhões de dólares de investidores de retalho dos EUA e transferiu esses fundos para o exterior através de uma série de contas bancárias e carteiras de encriptação. O fluxo de fundos é extremamente complexo, normalmente passando por várias contas intermediárias e serviços de mistura, na tentativa de cortar a cadeia de rastreamento. Parte dos fundos foi transferida para contas bancárias na China, no Sudeste Asiático e na Europa Oriental, enquanto outra parte foi lavada através de moedas de privacidade como Monero.

SEC apresentou uma ação no tribunal de distrito dos EUA em Colorado, acusando os réus de violar as disposições antifraude da Lei de Valores Mobiliários de 1933 e da Lei de Valores Mobiliários de 1934. As acusações específicas incluem emissão de valores mobiliários não registrados, declarações falsas e desvio de fundos de clientes. A SEC busca uma ordem permanente contra todos os réus e multas civis, e exige que Morocoin, Berge e Cirkor devolvam os lucros ilícitos e os juros acumulados antes do julgamento.

A proibição permanente significa que essas entidades e indivíduos estarão permanentemente proibidos de exercer atividades de valores mobiliários. As multas civis podem chegar a milhões de dólares, calculadas com base em várias vezes os lucros ilegais. A recuperação de lucros indevidos exigirá que os réus devolvam os 14 milhões de dólares totais, além de juros. No entanto, como os fundos já foram transferidos para o exterior e a identidade dos golpistas pode ser falsa, a possibilidade de recuperação efetiva apresenta desafios.

Como os investidores podem identificar e prevenir esse tipo de golpe

O escritório de educação e assistência ao investidor da SEC emitiu um alerta aos investidores, lembrando-os de que indivíduos mal-intencionados podem utilizar plataformas de redes sociais populares e aplicativos de mensagens instantâneas para enganar investidores. O alerta enfatiza especialmente que não se deve confiar apenas nas informações de chats em grupo para tomar decisões de investimento, pois essa é a principal razão pela qual esse tipo de fraude tem sucesso.

Os principais sinais para identificar plataformas falsas incluem: promessas de retornos excessivamente altos (promessas de retorno mensal superiores a 10% são quase sempre fraudes), exigência de depósitos através de canais não convencionais (as verdadeiras plataformas de negociação não exigem transferências bancárias para contas pessoais), impossibilidade de retirar fundos normalmente ou a necessidade de custos adicionais para retiradas, e o tempo de registro do domínio do site ser extremamente curto, além da falta de informações sobre a equipe pública.

A SEC encoraja os investidores a usar o site oficial para consultar informações de fundo sobre qualquer pessoa que ofereça ou venda produtos de investimento. O site pode consultar o status de registro de consultores de investimento, corretores e produtos de investimento. Se a plataforma ou o indivíduo não puder ser encontrado na base de dados da SEC ou da FINRA, é quase certo que se trata de uma fraude.