Envolvendo 200 milhões de dólares, mais de 90 mil pessoas enganadas: o principal responsável pelo esquema Ponzi de Bitcoin se declarou culpado, enfrentando 40 anos de prisão e mais de 60 milhões de dólares em multas.

O procurador do estado da Virgínia, nos EUA, anunciou que Ramil Ventura Palafox, CEO da Praetorian Group International, se declarou culpado de fraude por transferência eletrônica e lavagem de dinheiro. Ele foi acusado de orquestrar um esquema Ponzi de Bitcoin que envolveu até 201 milhões de dólares, enganando mais de 90 mil investidores e causando pelo menos 62,7 milhões de dólares em perdas. Este caso destaca novamente as fraudes clássicas no campo dos ativos de criptografia, onde se apresenta vinho velho em garrafas novas.

Promessa de rendimento diário de até 3%, na verdade é um clássico esquema Ponzi

Ramil Ventura Palafox, de 60 anos e com dupla nacionalidade americana e filipina, foi presidente, CEO e principal promotor do Praetorian Group International (PGI). De acordo com um comunicado do ministério da Justiça, ele utilizou um suposto projeto de negociação de Bitcoin para prometer aos investidores um alto retorno diário de 0,5% a 3%. No entanto, este projeto nunca funcionou realmente em grande escala. Em vez disso, os fundos dos novos investidores foram utilizados para pagar os retornos dos primeiros investidores, ou foram usados por Palafox para gastos pessoais.

De dezembro de 2019 a outubro de 2021, os investidores investiram pelo menos 201 milhões de dólares, incluindo mais de 30 milhões de dólares em moeda fiduciária e 8.100 Bitcoins (que na altura valiam cerca de 171 milhões de dólares). A plataforma online da empresa PGI mostrava aos investidores saldos de conta falsos e lucros fictícios, criando uma falsa sensação de segurança, até que a demanda por retiradas aumentou e o esquema finalmente desmoronou.

O principal autor esbanjou dezenas de milhões de dólares em mansões e carros de luxo

Durante a operação do esquema Ponzi, Palafox gastou dezenas de milhões de dólares. Ele gastou cerca de 3 milhões de dólares na compra de 20 carros de luxo, mais de 6 milhões de dólares na compra de quatro mansões em Las Vegas e Los Angeles, e investiu centenas de milhares de dólares na compra de um apartamento de cobertura e produtos de marcas de luxo como Rolex, Cartier e Gucci.

Dan Dadybayo, diretor de pesquisa e estratégia da Unstoppable Wallet, comentou que o esquema da Praetorian é um típico Esquema Ponzi e estrutura de marketing multinível (MLM), que promete retornos irreais através de "arbitragem de Bitcoin com IA" e paga investidores antigos com os fundos de novos investidores. Ele observou que o esquema é semelhante a grandes casos como BitConnect, PlusToken e OneCoin.

Opinião dos especialistas: a fraude é o cerne, não está relacionada com a tecnologia subjacente

Apesar disso, Dadybayo acredita que, ao contrário de grandes casos como FTX ou Mt. Gox, o caso Praetorian não terá um impacto duradouro. Ele afirmou que o caso pode fazer com que as pessoas fiquem mais céticas em relação à palavra "arbitragem", mas para empresas regulamentadas e em conformidade, isso é quase uma vitória de marketing - elas podem enfatizar seus gastos em conformidade para destacar sua segurança.

Dadybayo acrescentou que esse tipo de esquemas está a surgir constantemente porque "a ganância é uma realidade universal e as autoridades reguladoras não têm recursos suficientes para perseguir cada um deles". Ele apontou que, para os reguladores, "a verdadeira lição é que o problema está na fraude em si, e não na tecnologia subjacente que é utilizada". Ele acredita que, em vez de expandir continuamente as regras de KYC/AML (Conheça o seu Cliente/Lavagem de Dinheiro), uma abordagem melhor seria aumentar a literacia financeira do público, aumentar a conscientização sobre sinais de alerta e fortalecer a cooperação internacional.

A audiência de sentença de Palafox está marcada para 3 de fevereiro de 2026, e ele pode enfrentar até 40 anos de prisão, tendo concordado em pagar 62,7 milhões de dólares.

Conclusão

O caso do Praetorian Group acendeu novamente um alerta para os investidores no mercado de Ativos de criptografia: em um campo que se desenvolve rapidamente, embora a tecnologia esteja em constante evolução, as táticas dos golpistas permanecem antiquadas. Este caso nos alerta que qualquer investimento que prometa retornos elevados e irreais deve ser visto como um sinal de perigo. No final, a defesa mais eficaz para investidores e reguladores não é depender de uma regulamentação técnica rigorosa, mas sim melhorar a capacidade de identificar esquemas financeiros e manter-se sóbrio e alerta diante da ganância.