EUA intensificam combate às fraudes! O Senado bipartidário forma um grupo de trabalho especial em Criptomoedas

Os Estados Unidos propuseram a Lei Bipartidária das Criptomoedas Seguras, que visa estabelecer uma força-tarefa federal para reduzir os esquemas de criptomoedas. O projeto de lei exige que o Secretário do Tesouro estabeleça um grupo de trabalho no prazo de 180 dias após a aprovação, incluindo funcionários do governo, forças da lei e representantes da indústria cripto. O grupo de trabalho reúne-se pelo menos três vezes por ano e é obrigado a apresentar um relatório que delinee a estratégia e faça recomendações regulatórias. Dados da ImmuneFi mostram que, só nos primeiros quatro meses de 2025, as perdas por fraude em criptomoedas ultrapassaram 1,7 mil milhões de dólares.

O buraco negro de fraude de 530 mil milhões de dólares força a colaboração entre departamentos

(Fonte: Senadora dos EUA Elissa Slotkin)

A Lei das Criptomoedas Seguras nasceu de um número chocante: desde 2023, mais de 530 mil milhões de dólares foram roubados em todo o mundo através de esquemas e roubos de criptomoedas. “Enfrentar esta ameaça exige um esforço concertado entre os departamentos governamentais para detetar precocemente a atividade fraudulenta, congelar e apreender fundos na medida permitida por lei, e desmantelar a infraestrutura que permite que estes esquemas operem em grande escala”, disse Ari Redbord, vice-presidente e diretor global de políticas da TRM Labs.

O dilema atual das forças de segurança reside na fragmentação. O FBI é responsável pelas investigações, mas carece de experiência em rastreamento de blockchain; O Ministério das Finanças tem inteligência financeira mas poderes limitados de fiscalização; A SEC e a CFTC têm cada uma uma jurisdição, mas as jurisdições frequentemente se sobrepõem e entram em conflito; As agências estaduais de aplicação da lei operam isoladas, dificultando a coordenação de casos entre os estados. Esta fragmentação permite que os burlões explorem brechas e se mudem para outra jurisdição quando são alvo de um departamento.

O exemplo mais notório é o esquema do “massacre de porcos”. O Departamento de Justiça dos EUA anunciou a criação da “Equipa de Ataque do Centro de Fraude” em novembro de 2025, unindo-se ao FBI, Serviço Secreto, Departamento do Tesouro e outras agências para combater especificamente esta fraude internacional de criptomoedas originária da China. Estes esquemas fraudulentos enganaram pessoas em todo o mundo em milhares de milhões de dólares nos últimos anos, através de plataformas falsas de encriptação e usurpação de identidade. No entanto, esta cooperação interdepartamental temporária carece de uma base institucionalizada, e a Lei das Criptomoedas Seguras visa normalizar essa cooperação.

As cinco tarefas principais do grupo de trabalho federal

Detetar e prevenir fraudes: Estabelecer um sistema de alerta precoce para identificar novos métodos de fraude e emitir avisos

Estabelecer uma abordagem interdepartamental: Unificar os padrões de investigação e os mecanismos de partilha de provas das várias agências e eliminar áreas cinzentas jurisdicionais

Recolha opiniões sobre as partes interessadas: Incorporar inteligência de linha da frente proveniente de bolsas e empresas de análise blockchain para colmatar a lacuna de informação do governo

Facilita a partilha de informação: Derrubar barreiras departamentais, estabelecer uma plataforma segura de partilha de inteligência e acelerar a deteção de casos

Recuperação e apreensão de bens: Coordenar o congelamento e apreensão de fundos roubados para melhorar a taxa de recuperação dos bens das vítimas

Redbord acredita que, se esta força for criada, será significativa para promover um maior grau de coordenação das operações entre departamentos. “A Lei das Criptomoedas Seguras fornece uma base importante para uma resposta mais coordenada e proativa aos esquemas e roubos de criptomoedas.” Esta avaliação vem de representantes da indústria que podem tornar-se membros do grupo de trabalho, indicando a atitude acolhedora da indústria perante a medida.

Um raro momento de cooperação bipartidária

No atual ambiente político polarizado americano, é extremamente raro que ambos os partidos apresentem projetos de lei em conjunto. O senador Slotkin é do Partido Democrata e Moran do Partido Republicano, e a sua capacidade de trabalhar em conjunto entre os partidos mostra que existe um consenso bipartidário sobre a gravidade do problema do esquema das criptomoedas. “A nossa legislação estabelecerá um grupo de trabalho para reforçar a coordenação entre agências governamentais, as forças de segurança e a indústria dos serviços financeiros, para trabalharem em conjunto na identificação e combate à fraude em criptomoedas.” A declaração do senador Moran sublinha a necessidade de colaboração.

Por detrás desta cooperação bipartidária está a realidade da pressão dos eleitores. Vítimas de esquemas de criptomoedas são encontradas em todos os níveis do estado, desde jovens especuladores de criptomoedas até seniores que foram enganados com as suas poupanças para a reforma. Quando os eleitores perdem muito dinheiro devido à fraude, não lhes interessa quem é o partido no poder, apenas pedem ao governo que tome medidas. Esta pressão pública multipartidária tornou a fraude criptográfica uma das poucas questões que pode conduzir à cooperação bipartidária.

No entanto, ainda existem variáveis sobre se o projeto de lei pode ser aprovado com sucesso. Embora o projeto de lei tenha demonstrado boa vontade por ambos os partidos, ainda precisa de passar por vários procedimentos, como revisão em comissões, votação plenária e coordenação entre o Senado e a Câmara dos Representantes. Durante este processo, alguns membros podem propor emendas ou ser obstruídos por outras considerações políticas. Mesmo que seja aprovado, o prazo de formação de 180 dias significa que as operações efetivas só começarão em meados de 2026, no mínimo.

Aviso de um aumento de esquemas fraudulentos em 2025

O projeto surge numa altura em que os dados sugerem que os esquemas fraudulentos em criptomoedas poderão aumentar significativamente em 2025. O relatório da ImmuneFi mostra que os ataques informáticos e esquemas já perderam mais de 17 mil milhões de dólares só em abril, comparado com 14,9 mil milhões de dólares em todo o ano de 2024. Isto significa que as perdas só nos primeiros quatro meses de 2025 ultrapassaram todo o ano anterior e, se esta tendência continuar, a perda anual poderá ultrapassar os 50 mil milhões de dólares.

Os métodos de fraude também estão a evoluir. O esquema do “abate de porcos” é levado a cabo após estabelecer uma relação de confiança a longo prazo através da engenharia social, e a taxa de sucesso é extremamente elevada. Plataformas falsas de investimento em criptomoedas fazem-se passar por exchanges legítimas para atrair investidores desavisados a depositar. Sites de phishing imitam carteiras conhecidas ou protocolos DeFi para roubar as chaves privadas dos utilizadores. Os esquemas Airdrop induzem os utilizadores a visitar sites maliciosos para autorizar transações enviando tokens de spam. A característica comum destas técnicas é o uso do anonimato e da irreversibilidade das criptomoedas, que são quase impossíveis de recuperar uma vez bem-sucedidas.

O projeto de lei exige que o grupo de trabalho desenvolva uma estratégia de educação pública, que é uma medida preventiva extremamente importante. Muitos esquemas são bem-sucedidos porque as vítimas não têm consciência básica de segurança. Ensinar aos utilizadores conhecimentos básicos, como identificar características comuns de fraude, proteger a segurança da chave privada e verificar a autenticidade da plataforma, pode reduzir a taxa de sucesso da fraude na origem.

O grupo de trabalho também trabalhará com governos estrangeiros, o que é crucial no combate à fraude transnacional. Muitas gangues fraudulentas estão localizadas no Sudeste Asiático ou na Europa de Leste, dificultando que as forças da lei dos EUA as contactem sozinhas. Através da cooperação internacional nas forças de segurança, partilha de informações e operações coordenadas, estas redes criminosas transnacionais podem ser verdadeiramente combatidas.

Para a indústria cripto, este projeto de lei é uma faca de dois gumes. O efeito positivo é aumentar a credibilidade global do mercado e, quando o governo combate ativamente a fraude, projetos legítimos beneficiam de um ambiente de mercado mais limpo. O efeito negativo é que pode levar a mais requisitos de conformidade, e as bolsas e protocolos podem precisar de cooperar com investigações governamentais, aumentando os custos operacionais. Mas, a longo prazo, um ambiente regulatório saudável é propício à adoção generalizada das criptomoedas, e os custos de cumprimento a curto prazo valem o preço.