Desde ataques de hackers a esquemas feitos por conhecidos, um desfile das formas de perder dinheiro no mundo das criptomoedas

Autor: Ada, Deep Tide TechFlow

Após a grande purga de 11 de Outubro, o mercado cripto não assistiu a um rebote vingativo; pelo contrário, em Novembro continuou a cair fortemente, com o Bitcoin a cair abaixo dos 90 mil dólares e o Ethereum a descer para cerca de 2800 dólares.

Mas para os veteranos do mundo cripto, isto não é nada de especial. Já passaram por flutuações maiores, limpezas mais brutais e até caíram em buracos ainda mais fundos. Quem já enfrentou muitas tormentas olha para o mercado e diz com indiferença: “Isto não é nada.”

No entanto, quando se fala do passado, ninguém consegue ficar indiferente. Uns já passaram por colapsos de exchanges, outros foram apanhados por supostas informações privilegiadas, outros ainda foram traídos por conhecidos…

Vamos ouvir as suas histórias e ver quais as formas mais marcantes de perder dinheiro que os veteranos do sector já experienciaram.

Mike: Sofri um duro golpe com o colapso de uma exchange

Sou o Mike, entrei no sector em 2018 e agora sou empreendedor. Já passei por vários ciclos de alta e baixa e caí em muitos buracos.

Houve duas perdas que me marcaram.

A primeira foi em 2019. Queria obter rendimentos mais altos, por isso coloquei parte dos meus BTC, ETF e USDT numa exchange para investir, porque prometia um retorno superior às outras. Mas um ano depois, a exchange faliu e desapareceu. Chamava-se Fcoin, um dos pioneiros da mineração por transacção. Na altura, tinha acabado a universidade, trabalhava arduamente, vivia num quarto partilhado e tinha poupado 1,5 bitcoins e 20 ethers, que desapareceram de um dia para o outro. Na altura não parecia muito, mas agora valeria mais de um milhão.

A segunda foi em 2020. Recebi uma informação de um amigo da indústria de que uma altcoin ia ser listada na Binance, por isso comprei antecipadamente. Para não desperdiçar a informação exclusiva, vendi dois bitcoins e apostei tudo nessa altcoin. Na altura, cada bitcoin valia cerca de 10 mil dólares.

O que aconteceu foi que, depois de vender os bitcoins, o seu preço subiu até 40 mil dólares, enquanto a altcoin perdeu 70% do valor. Apesar de a altcoin ter sido eventualmente listada na Binance, já não adiantava nada.

Agora sou muito cauteloso com informações privilegiadas, porque nunca sei se já estão refletidas no preço ou se são simplesmente falsas.

Além disso, tanto o colapso da Fcoin como o da FTX surpreenderam muita gente. No sector cripto, há sempre cisnes negros, por isso agora também uso carteiras frias para evitar riscos extremos. E não coloco todos os ativos no mercado cripto: tenho ações americanas, ouro, depósitos em fiat, porque não existe segurança absoluta. Só diversificando é possível reduzir o impacto de futuros eventos inesperados.

Com o tempo, fui desenvolvendo a minha própria lógica para analisar o mercado e os projetos.

Primeiro vejo de onde vem a liquidez. Por exemplo, nesta fase, o dinheiro vem do apetite pelo risco do mercado americano, o que faz com que o Bitcoin esteja cada vez mais correlacionado com as bolsas; basicamente, o Bitcoin está na linha da frente do apetite pelo risco. Depois, analiso a tendência de longo prazo dos projetos, principalmente a visão da equipa e dos fundadores.

Olhando para trás, diria ao meu eu do início da carreira: sê cauteloso, avança passo a passo, mas acredita no futuro do sector e, se estiveres no caminho certo, como acumular bitcoins, sê mais corajoso e ousado.

Finn: Hackers e contratos, inimigos de uma vida

Chamo-me Finn e sou fundador da BlockFocus, uma agência do sector cripto.

Lembro-me bem: a 28 de Abril de 2018, comprei Bitcoin na Huobi pela primeira vez, sem saber sequer o que era USDT.

Vi um artigo do Mimeng com conselhos do Chang Jia a um estudante universitário: comprar Bitcoin e guardar numa carteira fria durante cinco anos. Fiquei interessado. Depois soube que Chang Jia tinha criado o Bytom, então troquei Bitcoin por USDT e comprei BTM. Mas um mês depois, perdi 80% do valor em BTM, ficando com pouco mais de dois mil yuan.

Esta primeira perda não me impediu de continuar no cripto, antes pelo contrário, abriu-me portas. No início de 2020, tive uma oportunidade de trabalhar oficialmente no sector.

Nestes anos, duas perdas marcaram-me. A primeira foi no final de Abril de 2022, por falta de segurança: a minha carteira foi hackeada. Perdi sobretudo tokens APX, ou seja, Aster, no valor de mais de 600 mil dólares. Se não tivesse sido roubado, hoje estaria financeiramente livre.

A segunda foi na grande purga de 11 de Outubro deste ano, quando a minha posição em contratos foi liquidada no ponto mais baixo, perdendo muito dinheiro. Honestamente, não sou trader profissional; abri a posição por pura sorte, mas foi liquidada com precisão.

Além destas, também caí numa armadilha de um projeto.

No ano passado, participei num projeto avaliado em menos de cem milhões. Este ano, na abertura, chegou aos 4 mil milhões. Tínhamos acordado desbloquear 10% no TGE, mas até agora nada foi desbloqueado; dizem que só no próximo ano, mas sem data definida. Tentámos negociar um reembolso, mas recusaram. Por vezes, os investidores são mesmo vulneráveis e impotentes.

Mas também acertei em alguns projetos, sendo o mais entusiasmante o Aster.

Aster era APX. Desde o final de 2021 que o apoio, foi o único projeto que recomendei a amigos e também comprei mais APX depois do roubo.

Porquê acreditar nele quando ainda era APX?

Primeiro, acredito muito no sector DEX e, na altura, o projeto estava subvalorizado. E, sobretudo, confirmei de várias fontes que era um projeto interno da Binance, não uma equipa externa ou ex-funcionários. A Binance sempre leva os projetos até ao fim, nunca os deixa inacabados, por isso apostei cedo.

Nestes anos, entre altos e baixos, parece um ciclo, mas continuo a achar que é mais fácil ganhar dinheiro aqui do que noutros setores, e sinto-me confortável neste ambiente, equilibrando trabalho e vida. Para o futuro, quero trabalhar mais, evitar contratos e passar mais tempo a esquiar.

Beyond: Visitado por hackers norte-coreanos

Sou Beyond, conhecido como “deconstructor” no Twitter. Entrei em contacto com criptomoedas em 2021, quando estava no primeiro ano da universidade.

Recordo perfeitamente o dia 20 de Abril de 2021: vi vídeos a dizer que Dogecoin ia ultrapassar 1 dólar, com screenshots de lucros por toda a internet. Fiquei empolgado e investi 10 mil yuan em contratos; nessa noite, fui liquidado.

Agora 10 mil yuan não parece muito, mas para um estudante era o equivalente a vários meses de despesas. Achei demasiado volátil e afastei-me até ao início de 2023. Com o boom dos inscriptions, voltei a entrar e tive alguns lucros. A tentação financeira fez-me decidir fazer disto a minha carreira após a graduação.

Tentei várias áreas: criei inscriptions, montei uma equipa de airdrops, fiz outsourcing técnico para projetos, e agora sou KOL, com a minha própria comunidade e Binance Square. Gosto desta vida com liberdade e boa remuneração.

Mas, inevitavelmente, já caí em algumas armadilhas.

A mais marcante foi a 10 de Agosto do ano passado. Um suposto funcionário de um conhecido VC contactou-me por mensagem, convidando-me a juntar-me a eles. Achei cada vez mais difícil lucrar no mercado e quis experimentar algo diferente, por isso comecei a conversar com eles no Telegram.

Após duas semanas, tudo parecia legítimo. Verifiquei as informações em plataformas conhecidas, tínhamos mais de 20 amigos em comum, incluindo grandes nomes do sector. Tudo era convincente e, quando enviaram o convite de Google Meeting, aceitei.

Assim que entrei na plataforma e cliquei no link, todos os meus ativos on-chain foram limpos, todas as contas de airdrops e contas Web2 foram roubadas. Só depois soube que era um grupo de hackers norte-coreanos.

Outra vez, não converti o lucro em dinheiro.

Durante o boom das inscriptions, surgiram muitos ativos de 100x ou 1000x na rede Bitcoin, mas apenas um de 100x na Ethereum. Acreditei que iriam surgir mais, pesquisei e descobri a ETHI. ETHI subiu de 3 dólares para 4000 dólares por unidade, validando a minha tese. Mas acreditei tanto nas inscriptions que nunca vendi, vendo o preço cair até zero.

Esta experiência mostrou-me o potencial de enriquecimento do sector e motivou-me a aprofundar o trabalho na área. Também me ensinou a respeitar os ciclos: nenhuma narrativa dura para sempre, é preciso saber sair a tempo; o único ativo digno de fé é sempre o Bitcoin.

Se não tivesse entrado no sector, provavelmente estaria num fundo tradicional, corretora ou banco de investimento, a seguir o caminho tradicional das finanças. Mas, comparando-me com antigos colegas, tenho hoje uma vantagem significativa, por isso estou grato pela escolha e confiante no futuro.

Chongge: Fui apanhado numa armadilha de conhecidos

Sou o Chongge e, como muitos “veteranos do conhecimento pago”, a minha iniciação cripto foi graças ao curso “O Caminho para a Liberdade Financeira” de Li Xiaolai. O meu primeiro investimento em cripto não foi Bitcoin, mas sim EOS.

Antes de entrar neste mundo, segui o “caminho tradicional”: negociei ações, comprei fundos e até ações americanas. Mas um dia percebi que, após dois ou três anos a esforçar-me com ações, um lucro de 50% já era excelente; enquanto um altcoin on-chain podia multiplicar por 10 ou 20 em duas semanas, ou desaparecer por completo. Fiquei fascinado por este jogo de aventureiros.

No que toca a perder dinheiro, já perdi bastante, mas o maior buraco não foi uma “perda de mercado”, mas sim uma armadilha de conhecidos.

A perda mais marcante não foi num projeto ou numa blockchain, mas por acreditar numa pessoa — e acabei por prejudicar quem confiava em mim.

Nos primeiros dois ou três anos, havia mais “amizade” no sector; para pessoas como eu, simples e leais, era fácil confiar. Um amigo convida para um projeto, nós convidamos outros amigos, e todos pensam “foi apresentado por alguém de confiança”, por isso relaxam. Mas 80 ou 90% destas iniciativas são disfarçadas de “projeto”, “start-up” ou “blockchain”, quando na verdade são esquemas piramidais ou fraudes. No fim, o projeto morre, o dinheiro desaparece e as relações ficam destruídas.

Esta perda custou-me alguns milhões e tentei remediar, contactando o projeto e exigindo justiça, mas foi inútil:

O dinheiro não volta, as relações não se recuperam, só fica a desilusão.

Depois disto, estabeleci uma regra rígida: evitar envolver outras pessoas em investimentos, especialmente em coisas que ainda não entendi completamente. Se correr mal, não é só a tua perda, mas afeta relações, reputação e emoções — o custo é demasiado alto.

Apesar de ter tropeçado, não tenciono sair desta área. É um jogo global que não exige grande socialização. Se o caminho for certo, é possível evoluir a cada ciclo. É o estilo de vida de que gosto, e não apenas um “jogo” temporário.

Hoje tenho um sistema de investimento relativamente completo, mas o que mais me preocupa não é “ter ou não um sistema”, mas sim se estou a aplicar o suficiente a minha lógica; quanto pode ainda ser otimizada; e se posso transformar isto num produto para servir mais pessoas.

Neste meio, todos querem influenciar-te. Os projetos querem que acredites na sua história; os KOL querem que sigas as suas entradas e saídas; os grupos e redes sociais querem que sigas as emoções. Mas o verdadeiro ponto de partida é quando deixas de acreditar cegamente em qualquer “autoridade” e consegues construir a tua própria lógica, validar e deduzir tu mesmo. Antes disso, és apenas um NPC no sistema de outros. Só depois podes tornar-te o verdadeiro jogador da tua história.