Laporan baru dari Departemen Keuangan AS menyoroti lonjakan penipuan yang terkait dengan kios aset digital, yang umum dikenal sebagai ATM kripto, dan memperingatkan bahwa mesin ini semakin dieksploitasi oleh penipu dan pelaku kejahatan keuangan lainnya.
Temuan ini termasuk dalam laporan yang diserahkan ke Kongres pada Maret 2026, yang memeriksa peran teknologi baru dalam memerangi kejahatan keuangan yang melibatkan aset digital.
Meskipun ATM kripto menyediakan cara yang nyaman bagi pengguna untuk mengubah uang tunai menjadi cryptocurrency, pejabat Departemen Keuangan mengatakan kios ini juga menjadi alat yang menarik bagi penipu yang ingin memindahkan dana dengan pengawasan terbatas secara cepat.
Menurut laporan tersebut, pelaku kejahatan sering mengarahkan korban ke ATM kripto tertentu dan memberi instruksi agar mereka mengirim pembayaran cryptocurrency sebagai bagian dari penipuan.
Penegak hukum mengatakan taktik ini memungkinkan pelaku menekan korban untuk mentransfer dana dengan cepat, seringkali sebelum mereka menyadari bahwa mereka sedang ditipu.
Pejabat Departemen Keuangan juga menunjuk kelemahan kepatuhan di antara beberapa operator kios sebagai faktor penyumbang.
Laporan tersebut mencatat bahwa tingkat ketidakpatuhan yang signifikan terhadap regulasi anti-pencucian uang dan pendanaan terorisme di kalangan operator tertentu membuat mesin ini sangat rentan disalahgunakan oleh penipu dan pelaku kejahatan lainnya.
Skala masalah ini tampaknya berkembang dengan cepat. Data yang dikutip dalam laporan dari Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI menunjukkan bahwa lebih dari 10.900 pengaduan terkait penipuan ATM kripto tercatat pada tahun 2024.
Kerugian yang dilaporkan dari insiden ini mencapai sekitar $246,7 juta selama tahun tersebut.
Pihak berwenang mengatakan skema penipuan ini sering melibatkan taktik rekayasa sosial, di mana korban dihubungi melalui panggilan telepon, pesan daring, atau penipuan impersonasi dan dibujuk untuk menyetorkan uang tunai ke ATM kripto agar mengirim cryptocurrency ke dompet yang dikendalikan oleh pelaku kejahatan.
Laporan Departemen Keuangan menekankan bahwa meskipun aset digital menawarkan inovasi keuangan dan teknologi yang sah, layanan tertentu dalam ekosistem ini, seperti kios kripto, dapat menjadi saluran berisiko tinggi jika standar kepatuhan tidak diterapkan secara konsisten.
Pejabat mengatakan bahwa memperkuat pengawasan, meningkatkan praktik kepatuhan, dan menerapkan teknologi pemantauan canggih dapat membantu mengurangi risiko penyalahgunaan ATM kripto sekaligus melindungi konsumen dari meningkatnya skema penipuan di ruang aset digital.
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
TD Cowen Mengidentifikasi Lima Kendala Besar untuk Clarity Act di Luar Isu Imbal Hasil Stablecoin
Pesan Berita Gate, 23 April — Menurut The Block, bank investasi TD Cowen telah mengidentifikasi lima kendala besar yang menghadang pengesahan Clarity Act, di luar isu imbal hasil stablecoin.
Kendala pertama adalah bahwa Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) saat ini hanya memiliki satu komisaris, dengan proses pencalonan dan konfirmasi untuk komisaris tambahan yang berpotensi memakan waktu berbulan-bulan, sementara tenggat waktu rancangan undang-undangnya jatuh pada akhir Juli
GateNews1jam yang lalu
SEC Menghadapi Tekanan yang Meningkat untuk Mengubah Panduan DeFi Menjadi Aturan Formal
Para pelaku industri mendesak Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) untuk memformalkan panduan krionya mengenai alat terdesentralisasi, dengan alasan bahwa aturan yang lebih jelas akan mengurangi ketidakpastian dan menyelaraskan pengawasan dengan infrastruktur blockchain dengan lebih baik.
Poin-Poin Utama:
Lebih dari 30 peserta industri kripto
Coinpedia2jam yang lalu
Otoritas Perilaku Keuangan Inggris untuk pertama kalinya menindak transaksi mata uang kripto peer-to-peer ilegal
Aksi penegakan hukum gelombang pertama FCA, bekerja sama dengan HMRC dan Gabungan Organisasi Kejahatan Terorganisir Kawasan Selatan Barat, menggerebek beberapa lokasi di London yang diduga merupakan tempat perdagangan mata uang kripto P2P yang tidak terdaftar, mengeluarkan perintah penghentian dan memasukkan kasus tersebut ke dalam penyelidikan pidana. Para ahli mengatakan platform yang tidak terdaftar seperti ini adalah ilegal dan berisiko tinggi; otoritas pengawas akan memperkuat celah pengawasan melalui peraturan seperti anti pencucian uang. Inggris sedang membangun kerangka regulasi untuk mata uang kripto secara bertahap, menargetkan implementasi penuh sebelum 2027; pada tahun 2026 akan dibuka jalur permohonan pendaftaran, sehingga investor harus menilai risiko dengan saksama.
ChainNewsAbmedia8jam yang lalu
Hyperliquid Meluncurkan Policy Center di AS untuk Mendorong Regulasi Derivatif Terdesentralisasi
Pesan Gate News, 22 April — Hyperliquid telah mendirikan Hyperliquid Policy Center (HPC) di Amerika Serikat, didanai oleh Hyper Foundation. Inisiatif ini bertujuan untuk memastikan kepastian hukum dan perlindungan bagi pengguna serta pengembang di AS, dengan fokus pada kontrak berjangka perpetual on-chain.
HPC wi
GateNews10jam yang lalu
CEX Besar Mendesak Kongres AS untuk Menerapkan Ambang Batas Pengecualian Pajak Kripto dan Memberi Opsi Waktu Pelaporan Pajak Imbalan Staking
CEX besar mendesak Kongres untuk menetapkan pengecualian pajak minimum untuk transaksi kripto dan menawarkan fleksibilitas jadwal pelaporan staking, dengan alasan formulir IRS menunjukkan sebagian besar perdagangan berada di bawah ambang batas dan beban pelaporan yang berat.
Artikel tersebut melaporkan bahwa bursa terpusat besar mendesak Kongres AS untuk menetapkan ambang batas minimum pengecualian yang disesuaikan inflasi untuk transaksi kripto dan mengizinkan wajib pajak memilih kapan melaporkan imbalan staking. Artikel ini mengutip data CoinDesk yang menunjukkan 56 juta formulir pajak kripto diajukan untuk 2025, dengan sebagian besar transaksi bernilai di bawah $50, yang menggambarkan beban administratif dari aturan pelaporan saat ini serta kebutuhan perubahan kebijakan.
GateNews12jam yang lalu
