Paxful Mengakui Kesalahan dalam Kasus di AS tentang Transaksi Kripto Ilegal

Paxful Holdings Inc., yang sebelumnya dikenal karena menjalankan platform perdagangan kripto peer-to-peer besar, telah mengaku bersalah di pengadilan federal AS atas perannya dalam memfasilitasi aktivitas ilegal. Pengakuan tersebut diajukan pada 10 Desember 2025, di Distrik Timur California, setelah penyelidikan panjang oleh Departemen Kehakiman AS dan regulator lainnya.

Jaksa mengatakan Paxful mengizinkan platformnya digunakan untuk pencucian uang, penipuan, dan pembayaran terkait prostitusi. Sebagai bagian dari kesepakatan, perusahaan akan membayar denda kriminal sebesar $4 juta. Meskipun pedoman federal menyarankan hukuman di atas $112 juta, pejabat mengurangi jumlah tersebut setelah meninjau keuangan perusahaan. Pengadilan telah menjadwalkan sidang hukuman pada 10 Februari 2026.

Bagaimana Platform Paxful Digunakan

Antara 2017 dan 2019, Paxful memproses lebih dari 26,7 juta perdagangan kripto senilai hampir $3 miliar. Selama periode tersebut, platform menghasilkan sekitar $29 juta dalam pendapatan. Namun, regulator mengatakan Paxful gagal menerapkan sistem kepatuhan dasar.

Menurut catatan pengadilan, perusahaan menarik pelaku kejahatan dengan mempromosikan pemeriksaan identitas terbatas dan kontrol anti-pencucian uang yang lemah. Akibatnya, penjahat menggunakan platform untuk berbagai skema, termasuk:

• Transfer kripto terkait penipuan dan skema pemerasan
• Pembayaran yang terkait dengan jaringan prostitusi online
• Transaksi yang melibatkan wilayah yang dikenai sanksi seperti Iran dan Korea Utara

Salah satu kasus menyoroti sekitar $17 juta Bitcoin yang terkait dengan Backpage dan situs serupa.

Tuduhan dan Dampak Lebih Luas

Pengakuan bersalah ini mencakup tiga pelanggaran federal. Termasuk menjalankan bisnis transmisi uang tanpa izin, gagal mempertahankan program AML yang efektif, dan bersekongkol mempromosikan prostitusi ilegal melalui perdagangan antarnegara bagian. Jaksa juga mengatakan Paxful mengabaikan tanda-tanda peringatan yang jelas dan gagal mengajukan laporan aktivitas mencurigakan yang diperlukan.

Selain itu, mantan eksekutif Paxful, termasuk salah satu pendiri Artur Schaback, telah mengaku bersalah dalam kasus terkait. Pejabat DOJ menegaskan bahwa platform kripto tidak dapat menghindari tanggung jawab dengan mengklaim melindungi privasi pengguna.

Seiring regulator AS memperketat pengawasan, kasus Paxful menjadi peringatan yang jelas. Perusahaan kripto yang mengabaikan aturan kepatuhan mungkin tetap menghadapi konsekuensi serius, bahkan bertahun-tahun kemudian.