Coinme Diperintahkan Mengembalikan Lebih dari $8M kepada Pelanggan dalam Penindakan Negara Bagian Washington

Singkatnya

• Regulator Washington menuduh operator ATM Bitcoin Coinme mengklaim lebih dari $8 juta dalam voucher yang belum ditebus sebagai pendapatan, melanggar undang-undang transmisi uang negara bagian.
• Perusahaan menghadapi pencabutan lisensi, denda $300.000, biaya investigasi $375 , dan potensi larangan industri selama 10 tahun untuk Coinme dan CEO-nya.
• Coinme memiliki waktu 20 hari untuk meminta sidang, atau perintah penghentian sementara otomatis menjadi permanen, menurut DFI.

Pusat Seni, Fashion, dan Hiburan Decrypt.

Temukan SCENE

Regulator negara bagian Washington telah memerintahkan operator ATM Bitcoin Coinme untuk menghentikan bisnis dan mulai mengembalikan lebih dari $8 juta dana pelanggan yang tidak diklaim, menuduh perusahaan kios tersebut memperlakukan voucher yang belum ditebus sebagai pendapatan dan melanggar aturan transmisi uang.

Dalam perintah penghentian sementara dan Pernyataan Tuntutan tertanggal Selasa lalu, Departemen Lembaga Keuangan Negara Bagian Washington ((DFI)) menuduh sistem voucher Coinme untuk membeli kripto melanggar Uniform Money Services Act negara bagian.

Antara Januari 2023 dan Desember 2024, Coinme dilaporkan mengklaim $8,37 juta voucher pelanggan yang belum ditebus sebagai pendapatan perusahaan, $2,2 juta dari pelanggan Washington pada akhir tahun 2023, dan $6,17 juta dari pelanggan Washington dan non-Washington pada akhir tahun 2024, menurut dokumen pengadilan.

Perusahaan yang berbasis di Seattle ini menjual kripto melalui voucher kertas yang dibeli pengguna di kios dan kemudian ditebus secara online, tetapi ketika banyak pengguna gagal menebusnya tepat waktu, perusahaan diduga memperlakukan dana pelanggan yang masih terutang tersebut sebagai pendapatan Coinme sendiri dan tidak mengungkapkan praktik itu atau menyerahkan properti yang ditinggalkan kepada negara, kata DFI dalam pernyataan hari Senin.

Platform ini memiliki waktu 20 hari sejak tanggal perintah disampaikan untuk meminta sidang adjudikasi; jika tidak, penghentian sementara akan menjadi permanen pada hari ke-21, menurut DFI.

Dari 2020 hingga 2025, Coinme “tidak selalu mempertahankan kekayaan bersih nyata dalam jumlah yang disyaratkan oleh Direktur,” menyimpan catatan investasi yang diizinkan yang tidak konsisten, dan mengajukan “laporan yang tidak akurat” serta pengajuan tahunan yang terlambat ke DFI, catat regulator.

Di bawah perintah tersebut, Coinme harus segera berhenti melayani pelanggan Washington kecuali untuk mengembalikan dana, memisahkan semua aset pelanggan negara bagian ke dalam akun individu, dan membayar restitusi yang setara dengan jumlah yang dibayarkan setiap pengguna atau nilai kripto pada tanggal perintah, mana yang lebih besar.

Pernyataan tuntutan mengungkapkan niat Departemen untuk mencabut lisensi pengirim uang Coinme dan menjatuhkan denda $300.000 plus biaya investigasi $375 kepada perusahaan.

Tuntutan juga menargetkan Neil Bergquist, salah satu pendiri dan CEO Coinme, dengan upaya melarang dia dan perusahaan berpartisipasi dalam bisnis pengirim uang selama sepuluh tahun.

Decrypt telah menghubungi Coinme untuk komentar lebih lanjut.

Pengawasan kios kripto

Daniel Liu, CEO Republic Technologies, mengatakan kepada Decrypt bahwa situasinya tampaknya berasal dari “mismanajemen operasional daripada kehilangan atau pencurian dana pelanggan,” mencatat bahwa jika perlakuan Coinme terhadap voucher yang belum ditebus mirip dengan cara pengecer menangani kartu hadiah yang tidak digunakan, “maka praktik dasarnya sendiri tidaklah tidak masuk akal, tetapi pelaksanaannya jelas kurang tepat.”

“Penghentian produk memperkenalkan masalah yang dapat dicegah, termasuk yang tampaknya merupakan jalur dukungan pelanggan yang tidak berfungsi,” kata Liu. “Itu adalah tanggung jawab yang harus dimiliki perusahaan.”

Bulan lalu, Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California mendenda operator ATM Bitcoin Coinhub sebesar $675.000 karena membebankan biaya berlebih kepada pelanggan, dengan $105.000 dialokasikan sebagai restitusi bagi konsumen yang dikenakan biaya di atas batas maksimum yang diizinkan.

Regulator California yang sama sebelumnya mendenda Coinme $300.000 pada bulan Juni karena membebankan biaya markup yang berlebihan, menerima transaksi tunai di atas batas harian $1.000, dan menghilangkan informasi penting pada tanda terima, dengan $51.700 ditetapkan sebagai restitusi pelanggan.