Penipu Kelas Atas Dipenjara di Inggris Setelah Mengonversi $650K dalam Dana Perusahaan ke Kripto

Singkatnya

• Seorang pria Inggris telah dijatuhi hukuman penjara selama 33 bulan setelah mencuri lebih dari $650,000 dari majikannya dan menggunakan uang tersebut untuk membeli kripto untuk tujuan judi.
• Para ahli menyarankan bahwa kejahatan kerah putih terkait crypto mungkin sedang meningkat.
• Namun, sifat transparan dari teknologi blockchain dapat membantu perusahaan dengan cepat mendeteksi penipuan dari dalam, setidaknya setelah mereka memahami adopsi kripto.

Pusat Seni, Mode, dan Hiburan Decrypt.

Temukan SCENE

Seorang pria Inggris telah dijatuhi hukuman penjara selama 33 bulan setelah dinyatakan bersalah atas penggelapan lebih dari £500,000 ($659,500) dari majikannya dan mengubah uang yang dicuri menjadi cryptocurrency, yang dia gunakan di situs web judi.

Jason Lowe, yang berusia 39 tahun, dari Skipton di North Yorkshire, telah bekerja untuk perusahaan yang sama yang berbasis di Lancashire sejak 2016, tetapi antara Maret 2023 dan Februari 2024 ia mengalihkan dana untuk memenuhi kecanduan judi-nya.

Disusun sebagai trust yang dimiliki karyawan di mana staf mendapat manfaat dari penghargaan keuntungan, perusahaan yang tidak disebutkan namanya pertama kali mendeteksi bahwa ada yang tidak beres ketika departemen keuangannya melihat volume pembayaran yang tidak biasa tinggi kepada dua bisnis, Meteorbrand dan PPC Guru.

Bank Lowe juga menandai sejumlah besar uang yang masuk ke akun pribadinya, termasuk pembayaran melalui PayPal, namun ketika ditanyai oleh bank, ia mengatakan bahwa jumlah tersebut berasal dari penjualan bisnisnya, yang telah diselesaikan pada tahun 2021.

Penyelidikan perusahaan Lancashire awalnya menimbulkan ketidakpercayaan internal, konflik, dan stres di antara anggota staf, dengan Lowe menghindari rasa bersalah untuk sementara waktu dengan menggunakan “kebohongan dan tuduhan palsu.”

Namun, perusahaan tersebut mengajukan laporan Action Fraud pada Februari 2024, yang menyebabkan Unit Kejahatan Ekonomi Polisi North Yorkshire memulai penyelidikan mereka sendiri.

Lowe mengaku bersalah atas penipuan dengan penyalahgunaan posisi kepercayaan, dan pada hari Jumat dijatuhi hukuman di Pengadilan Mahkota Bradford selama 33 bulan penjara.

Sidang di bawah Undang-Undang Hasil Kejahatan akan berlangsung pada tanggal yang belum ditentukan, untuk memulai upaya pemulihan dana yang dicuri.

Dalam sebuah siaran pers, Detektif Konstabel Neil Brodhurst dari Unit Kejahatan Ekonomi NYP mengatakan bahwa pihak kepolisian senang dengan hukuman yang dijatuhkan kepada Lowe.

“Meskipun dana yang dicuri telah diubah menjadi cryptocurrency, kami dapat melacak transaksi tersebut dan membuktikan bagaimana dia mendapatkan manfaat,” katanya. “Kecurangan bukanlah kejahatan tanpa korban, dan kasus ini menyoroti efek riak yang lebih luas dari tindakan Lowe—merusak moral, kepercayaan, dan stabilitas finansial di seluruh tenaga kerja.”

Kejahatan kripto kelas menengah meningkat

Meskipun angka mengenai area kejahatan ini tetap terbatas, para ahli menyarankan bahwa kejahatan kerah putih yang melibatkan cryptocurrency semakin meningkat, dengan kejahatan finansial cenderung mengikuti aliran uang.

Ini adalah pandangan Phil Ariss, mantan pemimpin kripto untuk Program Kejahatan Siber Dewan Kepala Polisi Nasional, dan sekarang Direktur Hubungan Sektor Publik Inggris di TRM Labs.

Dia mengatakan kepada Decrypt, “Kami melihat lebih banyak kasus di mana orang dalam yang dipercaya menyalahgunakan akses atau dana perusahaan dan mengalihkan nilai ke dalam crypto untuk perdagangan pribadi, perjudian, atau pencucian uang—pola yang sangat mirip dengan peningkatan penipuan orang dalam tradisional selama periode ekspansi atau volatilitas pasar.”

Menurut Ariss, kripto semakin menjadi salah satu jalur yang digunakan oleh pelanggar internal, yang dapat menyulitkan majikan mereka dengan menggunakan beberapa jalur sekaligus.

Salah satu tantangan utama yang dihadapi oleh perusahaan adalah “pencampuran yang disengaja,” katanya, menjelaskan bahwa ini melibatkan penggabungan dana yang dicuri dengan aliran yang sah seperti gaji, penggantian biaya, atau pembayaran vendor, sebelum dengan cepat memindahkannya antar bursa, stablecoin, jembatan, atau alat pengaburan seperti pencampur koin untuk mengaburkan asal usulnya.

Sementara aktivitas cryptocurrency yang mendasarinya tetap dapat dilacak, Ariss menjelaskan bahwa banyak pemberi kerja dan organisasi tetap kurang siap untuk penipuan di dunia kerja yang terkait dengan crypto.

“Dompet yang dihosting sendiri, pertukaran cepat, dan pergerakan lintas rantai menciptakan titik buta ketika kebijakan, persetujuan, dan pemantauan belum diperbarui,” jelasnya, sebelum menambahkan bahwa banyak perusahaan belum benar-benar mengikuti adopsi kripto.

Kegagalan untuk mengikuti perkembangan crypto ini telah meninggalkan “kesenjangan” dalam hal bagaimana perusahaan menangani kontrol akses internal, dompet cryptocurrency, dan konversi dana perusahaan menjadi aset digital.

Namun, meskipun masih ada area abu-abu regulasi seputar perdagangan orang dalam terkait crypto dan kejahatan kerah putih, Ariss menegaskan bahwa sifat transparan dari crypto pada akhirnya dapat memungkinkan deteksi cepat dan efektif terhadap aktivitas kriminal.

Dia menjelaskan, “Kuncinya adalah mengoperasikan transparansi tersebut dengan membekali tim keuangan dan audit dengan analisis blockchain, memperkuat kontrol transaksi, dan memastikan deteksi anomali secara real-time menjadi bagian dari alat kepatuhan.”