Kasino Kripto Menghadapi Regulasi Baru di UK: Pembaruan Kepatuhan Oktober 2025 Membentuk Ulang Industri

Investigasi terbaru telah mengungkap bagaimana kasino kripto telah memungkinkan pencucian uang di Inggris. Semua upaya untuk menghentikan aktivitas semacam itu di Inggris telah terbukti sia-sia, termasuk hukuman berat yang telah dikeluarkan kepada perusahaan perjudian mainstream, mengutip kegagalan anti-pencucian uang (AML). Sementara perusahaan yang berlisensi dan legal transparan dalam operasinya, sebagian besar kasino kripto online tidak dipegang pada standar yang sama.

Jelas, ketika bermain di situs kasino, Anda ingin memiliki jaminan penuh bahwa itu mematuhi hukum. Sisi sebaliknya sangat suram dan berisiko membuat Anda terlibat dalam suatu lembaga penipuan, yang tidak hanya berisiko mendanai entitas yang tidak sah, tetapi juga uang Anda yang sebenarnya.

KYC, AML, dan CDD adalah contoh persyaratan yang dengan sengaja diabaikan oleh pemain nakal, meninggalkan regulator dengan sedikit tempat perlindungan hukum untuk melakukan pengawasan.

Masalah ini berasal dari kenyataan bahwa, meskipun Komisi Perjudian Inggris (UKGC) menyadari tantangan tersebut dan telah meminta kasino untuk memungkinkan pengawas melakukan audit penuh terhadap operasi mereka jika mereka ingin memasuki pasar, tidak ada kasino kripto yang mematuhi, dan belum ada satu pun kasino kripto berlisensi di negara ini. Kasino semacam itu yang beroperasi dengan cara seperti itu tidak terikat pada regulator.

Sektor Offshore Crypto Agile

Investigasi yang dilakukan oleh Betconix mencapai kesimpulan yang tidak begitu mengejutkan. Karena bukan berita terbaru bahwa perjudian kripto menarik karena desentralisasinya, yang memungkinkan aktivitas kriminal dan sumber pendanaan yang tidak terhormat untuk tidak dilacak dengan mudah.

Sementara setoran crypto langsung dilarang, Neteller dan Skrill masih dikecualikan. Sementara itu, platform perjudian offshore dengan percaya diri mendorong produk mereka lebih agresif sambil menawarkan pemain lokal “penawaran lebih menarik”.

Sementara Inggris telah membuat kemajuan signifikan dalam menjadikan industri perjudian lebih aman, mereka menghadapi pertanyaan yang harus diatasi oleh industri di setiap negara: bagaimana mereka mengalahkan pasar luar negeri dengan cara mereka sendiri?

Jadi, karena semua ini, para regulator meningkatkan berbagai strategi untuk menghentikan pelanggaran. Pada tahun 2025, Spreadex, AG Communications, dan TGP Europe menghadapi denda lebih dari £1 juta untuk pelanggaran anti-pencucian uang.

Peraturan baru UK untuk kasino kripto, yang akan mulai berlaku pada 31 Oktober 2025, mengharuskan hal-hal berikut

• Batas Setoran Wajib untuk Pelanggan: Operator kasino kripto harus memotivasi semua pelanggan baru untuk menetapkan batasan keuangan sebelum mereka melakukan setoran pertama mereka. Regulasi ini juga memastikan bahwa pelanggan harus dapat dengan mudah meninjau dan mengubah batasan ini sesuai keinginan. • Transparansi perlindungan dana yang ditingkatkan: Syarat dan ketentuan kasino harus secara tegas menyatakan apakah dana pelanggan dilindungi dalam hal kebangkrutan, tingkat perlindungan, dan metode yang digunakan untuk mencapainya. Informasi ini harus tersedia untuk semua pelanggan saat mereka melakukan setoran pertama. • Prosedur AML dan KYC yang lebih ketat: Komisi Perjudian Inggris (UKGC) telah meningkatkan tingkat pengawasan terhadap AML. Operator kasino kripto sekarang diharapkan berfungsi seperti lembaga keuangan, dengan sistem AML yang berbasis risiko dan sepenuhnya terintegrasi secara waktu nyata, bukan hanya kepatuhan “kotak centang”. Ini juga mencakup verifikasi sumber dana kripto yang ingin digunakan individu untuk berjudi. • Peningkatan penegakan: Komisi Perjudian Inggris meningkatkan tindakan penegakan, dengan peringatan bahwa denda dapat mencapai 15% dari Hasil Perjudian Kotor (GGY) untuk kegagalan AML yang serius, dan operator dimintakan pertanggungjawaban karena tidak mengembangkan sistem deteksi mereka dengan cukup cepat. • Konversi Nilai Riil: Operator diharuskan untuk mengonversi mata uang kripto ke nilai fiat lokal mereka dalam akun pemain untuk memberikan transparansi yang lebih besar dan mengurangi risiko volatilitas yang terkait dengan fluktuasi harga cryptocurrency.

Apa arti ini bagi industri

Perubahan ini berarti bahwa kasino kripto di Inggris harus secara signifikan dan cepat memperbarui platform dan prosedur kepatuhan mereka. Fokusnya beralih ke perlindungan pelanggan, transparansi keuangan, dan deteksi penipuan yang canggih. Dengan kata lain, memperlakukan operasi perjudian kripto dengan tingkat pengawasan yang sama seperti layanan keuangan tradisional.

Apa yang Harus Dilakukan Operator

Untuk menghindari kehilangan lisensi mereka atau dikenakan denda, operator harus:

• Lakukan penilaian profil risiko secara reguler melalui CDD & laporkan kepada dewan lisensi. • Lakukan penilaian risiko untuk setiap penyedia layanan pembayaran pihak ketiga yang mereka integrasikan. • Pantau dan laporkan aktivitas mencurigakan. • Waspadai pemain yang rentan & laporkan kepada Unit Intelijen Keuangan Inggris jika diperlukan. • Gunakan pengaturan pembayaran loop tertutup yang memudahkan transaksi crypto untuk diikuti.

Informasi Lain yang Diperlukan

• Perjudian crypto menarik untuk pencucian uang karena desentralisasi, anonimitas, dan pergerakan dana yang cepat. • Neteller dan Skrill e-wallet adalah satu-satunya platform yang diterima yang diizinkan oleh UKGC untuk deposit tidak langsung. Deposit crypto langsung dilarang. • Platform offshore memanfaatkan celah lisensi untuk memasarkan kasino yang tidak diatur kepada pengguna UK. • Operator menghadapi denda besar karena gagal memverifikasi identitas pemain dan sumber transaksi. • Regulasi baru sedang dalam proses sebagai respons terhadap penipuan yang didorong oleh AI.

Penafian: Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan informasi. Ini tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau nasihat lainnya.