Korea Selatan Melaporkan Lonjakan Rekor dalam Transaksi Kripto Mencurigakan pada 2025

Angka rekor menyoroti meningkatnya risiko

Otoritas Korea Selatan telah melaporkan peningkatan dramatis dalam transaksi crypto yang mencurigakan tahun ini. Menurut data dari Unit Intelijen Keuangan (FIU) dan Layanan Bea Cukai Korea (KCS), antara Januari dan Agustus 2025 saja, terdapat 36.684 laporan transaksi mencurigakan (STRs) yang diajukan. Angka ini sudah melampaui total gabungan tahun 2023 (16.076) dan 2024 (19.658). Untuk perbandingan, pada tahun 2021 hanya ada 199 laporan, sementara pada tahun 2022 jumlahnya meningkat menjadi 10.797. Lonjakan ini menyoroti kekhawatiran yang semakin meningkat tentang pencucian uang dan pembiayaan ilegal yang mengalir melalui saluran kripto. 🔹 Laporan Transaksi Mencurigakan (STRs) adalah wajib di Korea Selatan untuk bank, kasino, dan penyedia layanan aset virtual (VASPs). Setiap kali ada kecurigaan yang masuk akal bahwa dana mungkin terkait dengan aktivitas kriminal, mereka harus dilaporkan kepada regulator.

Transfer ilegal dan stablecoin di bawah pengawasan

Pejabat mencatat bahwa sebagian besar transaksi yang ditandai melibatkan skema “hwanchigi”—transfer valuta asing ilegal. Hasil kriminal dikonversi menjadi kripto melalui platform luar negeri, dialirkan ke bursa domestik, dan kemudian ditarik dalam won Korea. Dari 2021 hingga Agustus 2025, KCS merujuk kejahatan terkait kripto senilai $7,1 miliar kepada jaksa, di mana $6,4 miliar (90%) terkait dengan operasi hwanchigi. Pada bulan Mei, petugas bea cukai menemukan jaringan bawah tanah yang menggunakan Tether (USDT) untuk secara ilegal mentransfer sekitar $42 juta antara Korea Selatan dan Rusia. Lebih dari 6.000 transaksi dilakukan, dan dua warga negara Rusia didakwa atas peran mereka. Anggota dewan seperti Jin Sung-joon telah mendesak FIU dan KCS untuk meningkatkan penegakan hukum dan mengadopsi langkah-langkah kontra yang sistematis untuk melacak dana kriminal dan memblokir transfer yang tersembunyi.

Dilema regulasi global

Angka-angka Korea Selatan mencerminkan tantangan kebijakan yang lebih luas di seluruh dunia. Sementara stablecoin dan aset digital memungkinkan pembayaran lintas batas yang lebih cepat dan lebih murah, mereka juga menciptakan jalur baru untuk aliran ilegal. Regulasi MiCA Uni Eropa menangani risiko ini dengan:

🔹 Membatasi penggunaan stablecoin hingga 1 juta transaksi per hari atau €200 juta dalam nilai

🔹 Mengharuskan penerbit untuk memegang lisensi dan memenuhi standar transparansi yang ketat Bank-bank sentral lainnya telah mengusulkan langkah-langkah serupa. Pada tahun 2021, Bank Sentral Eropa mengusulkan untuk membatasi kepemilikan individu euro digital hingga €3,000 per orang. Pada tahun 2023, Bank Inggris mengusulkan batas untuk pound digital antara £10,000 dan £20,000. Namun, kelompok crypto di Inggris mengkritik pendekatan ini sebagai tidak praktis.

📌 Kesimpulan

Untuk Korea Selatan, tahun 2025 tampaknya menjadi panggilan untuk bangun bahwa industri kripto yang berkembang pesat, tanpa pengawasan yang kuat, dapat disalahgunakan secara besar-besaran. Jika tren ini berlanjut, regulator di dalam negeri dan luar negeri mungkin terpaksa memberlakukan pembatasan yang lebih ketat untuk mengikuti gelombang baru kejahatan keuangan.

#SouthKorea , #RegulasiCrypto , #Stablecoins , #aml , #KejahatanCrypto

Tetap selangkah lebih maju – ikuti profil kami dan tetap terinformasi tentang segala hal penting di dunia cryptocurrency! Pemberitahuan: ,,Informasi dan pandangan yang disajikan dalam artikel ini hanya dimaksudkan untuk tujuan pendidikan dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi dalam situasi apa pun. Konten halaman ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan, investasi, atau bentuk nasihat lainnya. Kami memperingatkan bahwa berinvestasi dalam cryptocurrency dapat berisiko dan dapat menyebabkan kerugian finansial.