Auteur : HIBIKI, Ville Crypto
FATF : La stablecoin, le premier choix pour les transactions illégales
Selon un rapport de 42 pages publié récemment par le Groupe d’action financière (FATF), la stablecoin est actuellement l’actif virtuel le plus utilisé dans les transactions illégales (y compris l’évasion des sanctions), impliquant des pays comme l’Iran et la Corée du Nord. Le rapport appelle à une réglementation plus stricte des émetteurs de stablecoins.
En janvier de cette année, le FATF a indiqué que les stablecoins représentaient la majorité du volume des transactions illicites sur la blockchain. L’organisation estime qu’en 2024, le montant des activités illégales liées à la fraude et à l’escroquerie avec des stablecoins atteindra environ 51 milliards de dollars.
La Corée du Nord et l’Iran aiment utiliser les stablecoins
Le FATF précise que des organisations comme le groupe Lazarus de la Corée du Nord utilisent des stablecoins pour acheter du matériel militaire ; tandis que la Garde révolutionnaire islamique d’Iran utilise également des stablecoins pour acquérir des pièces de drones ; des groupes terroristes et des réseaux de trafic de drogue dépendent massivement du Tether ($USDT) et de l’USDC pour transférer des fonds et blanchir de l’argent.
Le 2 juillet 2025, le fournisseur de stablecoin USDT, Tether, a procédé à la plus grande opération de gel de fonds liés à l’Iran, gelant 42 adresses de portefeuilles de cryptomonnaies, dont plus de la moitié étant fortement associées à la plateforme locale Nobitex.
En tant qu’organisme mondial chargé d’établir des normes anti-blanchiment d’argent, le FATF souligne que la stabilité des prix et la forte liquidité des stablecoins en font un outil de transfert de fonds idéal pour les criminels.
Les portefeuilles non custodial, une faille, avec un record de réception de stablecoins illicites
Dans son rapport de mars 2026, le FATF met à nouveau en garde contre le fait que les stablecoins liés au dollar sont devenus un outil clé dans les activités financières illicites.
L’organisation cite un rapport de Chainalysis, expliquant que, en 2025, le volume total des transactions illicites en actifs virtuels s’élevait à 154 milliards de dollars, dont 84 % étaient effectués en stablecoins, contrastant fortement avec les transactions illégales principalement en Bitcoin en 2020.
Source : Chainalysis ｜ Sur un volume total de 154 milliards de dollars de transactions illicites en 2025, les stablecoins représentaient 84 %
De plus, selon un rapport publié mi-février par TRM Labs, des entités illégales ont reçu en 2025 un total de 141 milliards de dollars en stablecoins, un record sur cinq ans. Le rapport indique que l’activité en stablecoins a dépassé plusieurs fois le trillion de dollars par mois l’année dernière, et que 86 % des flux de fonds illicites liés aux sanctions passaient par ces activités.
Le rapport souligne que les acteurs malveillants utilisent souvent des techniques de cross-chain, des échanges décentralisés et des courtiers OTC pour dissimuler l’origine des fonds. Le FATF indique que les transferts P2P via des portefeuilles non custodial constituent une faille majeure, car ces transactions, effectuées dans un environnement sans contrôle anti-blanchiment, compliquent la tâche des régulateurs pour suivre la localisation géographique et le bénéficiaire réel.
Source : Rapport du FATF ｜ Le rapport du FATF indique que les transferts P2P via des portefeuilles cryptographiques non custodial sont une faille critique
La capitalisation des stablecoins dépasse 300 milliards de dollars, une régulation urgente
Il est important de noter que le FATF ne recommande pas de mettre tous les stablecoins sur liste noire, mais insiste fortement pour que chaque pays impose des obligations anti-blanchiment aux émetteurs et intermédiaires de stablecoins.
Le FATF conseille aux émetteurs de stablecoins d’utiliser pleinement les fonctionnalités des contrats intelligents pour contrôler les transactions, en établissant des listes d’autorisation et de rejet pour limiter certains portefeuilles. Les émetteurs doivent disposer de capacités pour intercepter, geler et détruire les stablecoins suspects sur le marché secondaire.
Face aux défis liés à l’opération transfrontalière, le FATF encourage la création d’instituts de régulation transnationaux pour renforcer le partage d’informations et la supervision conjointe.
Actuellement, la valeur du marché mondial des stablecoins dépasse 300 milliards de dollars. Avec une adoption accélérée et une intégration profonde dans la finance traditionnelle, le FATF estime que les régulateurs mondiaux doivent agir rapidement en adoptant des outils d’analyse blockchain pour combler les lacunes réglementaires et assurer la conformité.
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Les autorités françaises ont confirmé que plus de 40 enlèvements de crypto-monnaies ou tentatives d’enlèvement ont été enregistrés depuis janvier 2026, soit une hausse marquée par rapport à environ 30 cas en 2025. D’après Philippe Chadrys, de la police judiciaire française, le modus operandi et les méthodes de ciblage varient, de nombreuses opérations étant dirigées par des réseaux opérant depuis l’étranger. Les incidents vont d’enlèvements de courte durée à des affaires violentes impliquant torture et demandes de rançon. Dans un cas récent, une femme et son fils de 11 ans ont été kidnappés en Bourgogne puis libérés après une opération policière d’envergure. Dans un autre cas à Anglet, des suspects ont kidnappé par erreur les mauvaises personnes avant d’être arrêtés. En 2025, le dirigeant marquant de l’industrie crypto David Balland a été kidnappé et a eu son doigt coupé avant d’être secouru.
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