مؤلف "الأب الغني والأب الفقير" كيشور: قم ببيع النقد فورًا وشراء هذه الأصول الأربعة

روبرت كيوساكي، مؤلف كتاب “الأب الغني والأب الفقير”، أصدر مرة أخرى تحذيرا استثماريا، وحث المستثمرين على التوقف فورا عن احتكار السيولة وتخصيص المال للذهب والفضة والبيتكوين والإيثيريوم. أشار كيوساكي إلى أن البنوك المركزية تواصل طباعة النقود، مما يؤدي إلى تآكل قوة الشراء بسبب التضخم، وأن الأموال المخزنة في البنوك تكاد تكون أصلا في حالة تراجع.

لماذا يعتقد كيوساكي أن النقود هي أكبر خطأ؟

كيوساكي، المعروف بسلسلة كتبه “الأب الغني والأب الفقير”، كان متحديا لمفاهيم الادخار التقليدية لسنوات عديدة. حجته الأساسية واضحة جدا: الاحتفاظ بالنقد محفوف بالمخاطر في ظل المناخ الاقتصادي الحالي. نظرا لأن البنوك المركزية حول العالم تطبع النقود وأن التضخم يؤثر أيضا على القوة الشرائية، يعتقد كيوساكي أن الأموال المخزنة في البنوك تكاد تكون أصلا في حالة تراجع.

“لا توفر المال، بل وفر أصولا يمكن أن تحافظ على قيمتها وتزداد مع الوقت.” كرر كيوساكي هذا الشعور مرارا على وسائل التواصل الاجتماعي، مشيرا بشكل خاص إلى المعادن الثمينة والعملات الرقمية السائدة. أثار هذا الرأي الراديكالي نقاشا واسعا في ظل ضغوط أسعار الفائدة العالمية وفقدان المدخرات التقليدية.

منطق كيوساكي يعتمد على تأثير التآكل التضخمي. وبافتراض معدل تضخم سنوي بنسبة 3٪، فإن 10 ملايين دولار نقدا ستكون فقط تعادل 97,000 دولار كقوة شرائية حقيقية بعد عام في البنك. إذا ارتفع التضخم إلى 5٪ أو أكثر، فإن الثروة ستتقلص بشكل أسرع. غالبا ما تفشل الفوائد التي تقدمها حسابات التوفير التقليدية في التفوق على التضخم، مما يجعل الاحتفاظ بالنقد استراتيجية “خسارة مضمونة”.

المخاوف الأعمق تأتي من مشاكل هيكلية في النظام النقدي. وقد أشار كيوساكي مرارا إلى أنه منذ إعلان الرئيس نيكسون فصل الدولار عن الذهب في عام 1971، فقدت العملات الورقية الدعم المادي وتعتمد كليا على الائتمان الحكومي لقيمتها. عندما تطبع البنوك المركزية النقود بكميات كبيرة لتحفيز الاقتصادات أو الاستجابة للأزمات، يزداد عرض النقود بشكل زائد، مما يضعف القيمة الحقيقية التي تمثلها كل ورقة نقدية.

الذهب والفضة: التكوين الكلاسيكي بين الآباء الأغنياء والآباء الفقراء

الذهب والفضة كانا من المخازن الثمينة لعدة قرون. أكد كيوساكي أن هذه المعادن مقاومة للتضخم وعدم اليقين الاقتصادي، مما يجعلها خيارا أكثر موثوقية للمستثمرين الباحثين عن الاستقرار. في الأشهر الأخيرة، تقلب الطلب على كل من الذهب والفضة مع تحوط المستثمرين ضد تقلبات السوق.

بلغ الذهب أعلى مستوى له على الإطلاق في عام 2025، حيث تجاوز سعره الفوري 4,550 دولارا في وقت ما، بزيادة تزيد عن 150٪ من 1,800 دولار في 2020. هذا الارتفاع ليس صدفة، بل هو نتيجة مشتركة لاستمرار شراء الذهب من قبل البنوك المركزية حول العالم، والتوترات الجيوسياسية، وارتفاع توقعات التضخم. يدعم اقتراح كيوساكي الرأي القائل بأن المعادن الفيزيائية تظل حجر الأساس للحفاظ على الثروة على المدى الطويل.

على الرغم من أن الفضة أكثر تقلبا من الذهب، إلا أن قيمتها الصناعية في التطبيق توفر دعما إضافيا. من الألواح الشمسية إلى الإلكترونيات، يستمر الطلب على الفضة في النمو مع تطور صناعات الطاقة الخضراء والتكنولوجيا. يعتقد كيوساكي أن الفضة ليست فقط معدنا نقديا بل معدنا صناعيا أيضا، وهذه الصفة المزدوجة تجعلها جذابة للتخصيص طويل الأجل.

أربع منطقيات رئيسية لتخصيص الأصول التي أوصى بها كيوساكي

الذهب (ملك النفور من المخاطر): مقاومة التضخم، والتحوط ضد انخفاض قيمة العملة، واستمرار البنوك المركزية العالمية في زيادة حصصها

الفضة (صفتان مزدوجتان للصناعة + العملة): مدفوعا بالطلب على الطاقة الخضراء، فإن السعر أقل من الذهب، مما يساعد على دخول المستثمرين الأفراد

بيتكوين (الذهب الرقمي): الحد الأقصى للعرض عند 21,000,000، ميزات لامركزية، وتسريع تبني المؤسسات

إيثيريوم (منصة العقود الذكية):D الأساس البيئي للeFi، وسيناريوهات التطبيق العملية، والتحديثات التكنولوجية مستمرة

بيتكوين وإيثيريوم: التحول الرقمي بين الآباء الأغنياء والآباء الفقراء

عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات الرقمية، يسلط كيوساكي الضوء على البيتكوين والإيثيريوم، معتبرا إيهما أدوات حديثة لحماية الثروة. على عكس النقد، هذه العملات الرقمية لامركزية ولديها عرض محدود، مما يجعلها جذابة للغاية للمستثمرين الباحثين عن أصول تقاوم التضخم.

حافظ البيتكوين على سمعته كذهب رقمي. الحد الأقصى للإمداد البالغ 21,000,000 عملة مكتوب في رمز لا يمكن لأي حكومة أو مؤسسة تغييره، وهذا النقص يجعلها أداة مثالية في مكافحة التضخم. خطة إدارة ترامب لإنشاء احتياطي وطني للبيتكوين تؤكد أكثر تقدير كيوساكي بشأن قيمة البيتكوين على المدى الطويل.

النظام البيئي المتطور لإيثيريوم في التمويل اللامركزي (DeFi) والعقود الذكية يجعل الأمر أكثر عملية من مجرد المضاربة. من بروتوكولات الإقراض إلى البورصات اللامركزية، ومن NFTs إلى الأوراق المالية المرمزة، أصبحت إيثيريوم البنية التحتية لعالم الويب 3. يعتقد كيوساكي أن فائدة إيثيموم تمنحها إمكانيات طويلة الأمد تتجاوز مجرد أدوات تخزين القيمة.

ومع ذلك، ذكر كيوساكي المستثمرين أيضا بأن سوق العملات الرقمية متقلب للغاية وأنه لا ينبغي المراهنة على جميع الأصول عليه. اقترح تبني استراتيجية تخصيص متنوعة، تجمع بين المعادن الثمينة والعملات الرقمية للحفاظ على مستوى معين من الاستقرار مع السعي نحو الارتفاع. هذا المفهوم الاستثماري الذي يوازن بين الأصول التقليدية والأصول الرقمية هو بالضبط مبدأ إدارة المخاطر الذي لطالما أكد عليه “الأب الغني والأب الفقير”.

تحول في طريقة التفكير من المدخرين إلى المستثمرين

تبرز نصائح كيوساكي الاستثمارية اتجاها أوسع لمفهوم الاستثمار المتمثل في تنويع الاستثمارات خارج العملات الورقية. يمكن أن يوفر دمج المعادن الثمينة مع العملات الرقمية المعروفة تحوطا فعالا ضد التضخم ومخاطر عدم الاستقرار المالية. مع استمرار الاقتصاد العالمي في الاضطراب، أصبحت نصائح كيوساكي الاستثمارية أكثر صلة بالمستثمرين الباحثين عن بدائل لحسابات التوفير التقليدية.

هذا التحول يتطلب تحولا جذريا في طريقة التفكير. الحكمة التقليدية تقول إن الادخار فضيلة وأن الاحتفاظ بالمال في البنك هو الخيار الأكثر أمانا. لكن كيوساكي يتحدى هذا المفهوم، مشيرا إلى أنه في بيئة تضخمية، المدخرون هم في الواقع خاسرون، ولا يستطيع المستثمرون إلا حماية وتنمية ثروتهم. هذا استمرار لفلسفة الأب الغني والأب الفقير: اجعل المال يعمل لصالحك، وليس من أجل المال.

قد لا تكون نصيحة كيوساكي الصريحة مناسبة للجميع، لكنها تظهر أيضا أن الناس أصبحوا أكثر وعيا بأن حماية الثروة يجب أن تفكر أبعد من النقود. بالنسبة للمستثمرين ذوي تحمل المخاطر المنخفض، يمكنك البدء بتخصيص صغير للمعادن الثمينة والعملات المشفرة وبناء محفظة أصول مقاومة للتضخم تدريجيا.