SEC رفعت دعوى قضائية! ثلاث منصات وهمية، وأربعة أندية خدعت مستثمري التجزئة بمبلغ 14 مليون دولار

رفعت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) دعوى قضائية ضد ثلاث منصات وهمية لتداول الأصول المشفرة وأربعة أندية استثمار، متهمة إياها بتوجيه مستثمري التجزئة للانضمام إلى محادثات جماعية عبر إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي، تحت اسم توصيات الأسهم بالذكاء الاصطناعي، لخداع المستثمرين للاستثمار في منصات وهمية وعملات مزيفة، مما أدى إلى احتيال يزيد عن 14 مليون دولار. تشمل أساليب الاحتيال الترخيص الحكومي الوهمي، وتزوير سجلات التداول، وفرض رسوم سحب مزيفة. تسعى لجنة الأوراق المالية والبورصات للحصول على أمر قضائي دائم، وغرامات مدنية، واسترداد الأرباح غير المشروعة.

سلسلة الاحتيال من وسائل التواصل الاجتماعي إلى WhatsApp في ثلاث مراحل

（المصدر：SEC）

تكشف لائحة الاتهام الخاصة بـ SEC عن عملية احتيال مدروسة متعددة المراحل تمتد من يناير 2024 إلى يناير 2025. هذه النموذج من الاحتيال ليس حالة فردية، بل هو نموذج نموذجي لعمليات احتيال استثمارية تستهدف مستثمري التجزئة في السنوات الأخيرة. قالت لورا داليرد، مديرة قسم إنفاذ القانون في SEC: “تسلط هذه القضية الضوء على شكل شائع من الاحتيال الاستثماري يُستخدم لاستهداف مستثمري التجزئة في الولايات المتحدة، مما يتسبب في عواقب مدمرة. الاحتيال هو احتيال، وسنتخذ إجراءات صارمة ضد أي عمليات احتيال في الأوراق المالية تضر بمصالح مستثمري التجزئة.”

المرحلة الأولى هي جذب الزوار من وسائل التواصل الاجتماعي. تقوم أربعة أندية استثمارية هي AI Wealth وLane Wealth وAIIEF وZenith بإعلانات على منصات مثل فيسبوك وإنستغرام، تدعي أنها تقدم نصائح استثمارية عالية العائد مولدة بالذكاء الاصطناعي. عادةً ما تعد هذه الإعلانات بشروط جذابة مثل “اختيار الأسهم بدقة بواسطة الذكاء الاصطناعي” و"عائد شهري بنسبة 20%"، وتُرفق بحالات نجاح مزيفة ولقطات شاشة. تجعل آلية التوصية في وسائل التواصل الاجتماعي هذه الإعلانات تصل بدقة إلى الجمهور المستهدف المهتم بالاستثمار وإدارة الأموال.

المرحلة الثانية هي بناء الثقة. عندما ينقر الضحايا المحتملون على الإعلان، يتم توجيههم للانضمام إلى مجموعة WhatsApp. في هذه الدردشات الجماعية، يتظاهر المحتالون بأنهم محترفون ماليون وينشرون يوميًا ما يسمى “تقارير تحليل الذكاء الاصطناعي” و"أسهم موصى بها". لتعزيز المصداقية، يجعلون المتعاونين في المجموعة ينشرون لقطات شاشة مزيفة للأرباح، مما يخلق جوًا يشعر فيه الأعضاء الآخرون أنهم يحققون الأرباح. إن الضغط الاجتماعي والامتثال الجماعي هما المفتاح لنجاح الاحتيال. بعد أسابيع من “التربية للقتل”، تتناقص يقظة الضحية تدريجياً.

المرحلة الثالثة هي توجيه الاستثمار. عندما يحكم المحتالون أن الضحايا قد وثقوا بهم تمامًا، يوصونهم بفتح حسابات وإيداع الأموال في ثلاثة “منصات تداول الأصول المشفرة” وهي Morocoin وBerge وCirkor. وذكرت لائحة الاتهام أن هذه المنصات تدعي زورًا أنها تمتلك تراخيص صادرة عن الحكومة، وتعرض مستندات تنظيمية مزيفة وشهادات أمان. في الواقع، لا تمتلك هذه المنصات أي تسجيل قانوني، وجميع بيانات التداول المعروضة مزورة.

فخ إصدار عملات التشفير الوهمية وسحب الأموال

عندما يقوم الضحايا بإيداع الأموال في منصة مزيفة، تدخل الاحتيالات في مرحلة أعمق. تقوم هذه الأندية الاستثمارية والمنصات بتسويق ما يسمى بـ “إصدار الرموز المميزة للأوراق المالية” (STO)، مدعية أنه تم إصدارها من قبل شركات قانونية، وتعد بعوائد مرتفعة. ولكن في الواقع، فإن هذه الـ STO والشركات المصدرة لها لا وجود لها على الإطلاق. الرموز التي يشتريها الضحايا ليست سوى أرقام مزيفة في قاعدة البيانات، وليس لديها أي قيمة حقيقية أو سجل على البلوكشين.

الأمر الأسوأ هو أنه عندما يدرك المستثمرون المشكلة ويحاولون سحب أموالهم، يقوم المحتالون بفرض عقبات جديدة. تشير لائحة الاتهام إلى أن المدعى عليهم طلبوا من الضحايا دفع “ضرائب” أو “رسوم” أو “رسوم فك” كمدفوعات مسبقة من أجل سحب الأموال. تتراوح هذه التكاليف من عدة آلاف إلى عشرات الآلاف من الدولارات، وغالبًا ما يُجبر الضحايا على الدفع لاسترداد رأس المال الخاص بهم. ومع ذلك، حتى بعد دفع هذه الرسوم، تظل الأموال غير قابلة للسحب، لأن المنصة بأكملها هي في الأساس عملية احتيال.

قائمة كاملة للكيانات الاحتيالية السبعة التي اتهمت بها SEC

ثلاث منصات مزيفة للتشفير

Morocoin Tech Corp: تدعي أنها تمتلك تسجيل FinCEN الأمريكي، لكنها في الواقع خيالية

Berge Blockchain Technology Co. Ltd: تزوير رخصة تنظيمية سنغافورية

Cirkor Inc: شهادة الامتثال الخيالية MiFID للاتحاد الأوروبي

أربعة أندية استثمارية

AI Wealth Inc: تركز على “اختيار الأسهم الذكي باستخدام الذكاء الاصطناعي”، عدد أعضاء مجموعة WhatsApp أكثر من 2000 شخص

Lane Wealth Inc: تتظاهر بأنها “شركة إدارة ثروات”، تقدم محافظ استثمارية وهمية

مؤسسة تعليم الاستثمار الذكاء الاصطناعي المحدودة: خفض مستوى التحذير باسم “مؤسسة تعليمية”

Zenith Asset Tech Foundation: تدعي “مؤسسة الأصول التكنولوجية”، وتؤكد على تقنية blockchain

1400 مليون دولار من تدفق الأموال والإجراءات القانونية من SEC

يُزعم أن المدعى عليه قد قام بتحويل ما لا يقل عن 14 مليون دولار أمريكي من مستثمري التجزئة في الولايات المتحدة، ومن خلال سلسلة من حسابات البنوك ومحافظ الأصول المشفرة تم نقل هذه الأموال إلى الخارج. كانت تدفقات الأموال معقدة للغاية، وغالبًا ما تمر عبر عدة حسابات وسيطة وخدمات خلط، في محاولة لقطع سلسلة التتبع. تم تحويل جزء من الأموال إلى حسابات بنكية في الصين وجنوب شرق آسيا وأوروبا الشرقية، بينما تم غسل الجزء الآخر من خلال عملات الخصوصية مثل مونيرو.

قدمت SEC الدعوى إلى محكمة المنطقة الأمريكية في كولورادو، متهمة المدعى عليهم بانتهاك أحكام مكافحة الاحتيال في قانون الأوراق المالية لعام 1933 وقانون الأوراق المالية لعام 1934. تشمل التهم المحددة إصدار أوراق مالية غير مسجلة، وتقديم بيانات كاذبة، واختلاس أموال العملاء. تسعى SEC إلى إصدار أمر قضائي دائم ضد جميع المدعى عليهم وفرض غرامات مدنية، وتطلب من Morocoin وBerge وCirkor إعادة العائدات غير القانونية والفوائد قبل الحكم.

تشير الحظر الدائم إلى أن هذه الكيانات والأفراد سيتم منعهم بشكل دائم من الانخراط في أعمال الأوراق المالية. قد تصل الغرامات المدنية إلى ملايين الدولارات، مع احتساب الأساس على مضاعفات العائدات غير القانونية. ستتطلب استرداد الأرباح غير المشروعة من المدعى عليه إعادة جميع 1400 مليون دولار وفوائدها. ومع ذلك، نظرًا لأن الأموال قد تم نقلها إلى الخارج وقد تكون هوية المحتالين زائفة، فإن احتمال الاسترداد الفعلي يواجه تحديات.

كيف يمكن للمستثمرين التعرف على هذه الاحتيالات وتجنبها

أصدر مكتب التعليم والمساعدة للمستثمرين في SEC تحذيراً للمستثمرين، يذكرهم بأن الأفراد غير القانونيين قد يستغلون منصات التواصل الاجتماعي الشهيرة وتطبيقات المراسلة الفورية لخداع المستثمرين. يركز التحذير بشكل خاص على عدم الاعتماد فقط على معلومات الدردشات الجماعية لاتخاذ قرارات استثمارية، حيث أن ذلك هو السبب الرئيسي لنجاح مثل هذه الاحتيالات.

تشمل العلامات الرئيسية التي تحدد المنصات الوهمية: الوعود بعوائد مرتفعة للغاية (إن الوعود بعوائد شهرية تزيد عن 10% هي تقريبًا احتيال)، الطلب على الإيداع عبر قنوات غير تقليدية (لا تتطلب البورصات الحقيقية تحويل الأموال إلى حسابات شخصية)، عدم القدرة على السحب بشكل طبيعي أو أن السحب يتطلب رسوم إضافية، ومدة تسجيل اسم مجال الموقع قصيرة للغاية ويفتقر إلى معلومات الفريق العامة.

تشجع SEC المستثمرين على استخدام الموقع الرسمي للاستعلام عن معلومات الخلفية لأي شخص يقدم أو يبيع منتجات استثمارية. يمكن للموقع الاستعلام عن حالة تسجيل مستشاري الاستثمار، والوسطاء، ومنتجات الاستثمار. إذا لم يكن بالإمكان العثور على المنصة أو الشخص في قاعدة بيانات SEC أو FINRA، فمن المؤكد تقريبًا أنه احتيال.