ภาพรวมของ DeFi

การเงินแบบกระจายอำนาจ (ที่รู้จักกันในชื่อ DeFi) เป็นการเปลี่ยนแปลงระบบการเงินแบบดั้งเดิมอย่างสมบูรณ์ ใจกลางของ DeFi คือการสร้างสรรค์อุปกรณ์การเงินแบบดั้งเดิมในโครงสร้างที่กระจายอำนาจ ลบกำหนดในการให้บริการการเงินที่เปิดกว้างและสม่ำเสมอมากขึ้น DeFi สร้างขึ้นบนแพลตฟอร์มบล็อกเชน ใช้ประโยชน์จากพลังของสมาร์ทคอนแทรคเพื่อดำเนินการธุรกรรมการเงินที่ซับซ้อนโดยอัตโนมัติโดยไม่ต้องมีสถาบันกลาง

กำเนิดของ DeFi สามารถสืบเนื่องกลับไปจนถึงการเกิดของสกุลเงินดิจิทัลแบบกระจาย Bitcoin แรก ๆ แม้ว่า Bitcoin ได้นำเสนอแนวคิดของสกุลเงินดิจิทัลแบบ peer-to-peer ให้กับโลก แต่การเกิดของ Ethereum ที่มีความสามารถในสมาร์ทคอนแทรคเป็นที่แท้จริงที่ได้เป็นรากฐานที่แท้จริงสำหรับการปฏิวัติ DeFi Ethereum ทำให้นักพัฒนาสามารถสร้างแอปพลิเคชันทางการเงินที่ซับซ้อนมากขึ้น ซึ่งเป็นที่ก่อตั้งของระบบนิติบริหารการเงินแบบกระจายใหม่

หนึ่งในคุณสมบัติที่โดดเด่นที่สุดของ DeFi คือการไม่ได้รับอนุญาต ระบบการเงินแบบดั้งเดิมมักจะไม่รวมประชากรโลกส่วนใหญ่เนื่องจากข้อกําหนดที่เข้มงวดอุปสรรคทางภูมิศาสตร์หรือสภาพเศรษฐกิจ ในทางกลับกันแพลตฟอร์ม DeFi เปิดให้ทุกคนที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต การทําให้เป็นประชาธิปไตยทางการเงินนี้มีศักยภาพในการให้บริการทางการเงินแก่บุคคลหลายพันล้านคนทั่วโลกที่ไม่มีธนาคารหรืออยู่ภายใต้ธนาคาร

แพลตฟอร์มการกู้ยืมเงินเป็นหนึ่งในแอปพลิเคชันที่ได้รับความนิยมมากที่สุดใน DeFi แพลตฟอร์มเช่น Compound และ Aave ช่วยให้ผู้ใช้สามารถให้ยืมสินทรัพย์และได้รับดอกเบี้ย หรือยืมสินทรัพย์โดยให้หลักทรัพย์ เหล่านี้ใช้อัลกอริทึมและสมาร์ทคอนแทรคเพื่อกำหนดอัตราดอกเบี้ยโดยขึ้นอยู่กับความต้องการและการซื้อขาย

การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอํานาจ (DEX) เป็นอีกหนึ่งรากฐานที่สําคัญของระบบนิเวศ DeFi ซึ่งแตกต่างจากการแลกเปลี่ยนแบบดั้งเดิมการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอํานาจอํานวยความสะดวกในการทําธุรกรรมแบบเพียร์ทูเพียร์โดยไม่ต้องใช้ตัวกลาง สิ่งนี้ไม่เพียง แต่ลดต้นทุน แต่ยังช่วยเพิ่มความปลอดภัยเนื่องจากผู้ใช้ยังคงควบคุมเงินทุนของพวกเขาตลอดกระบวนการซื้อขายทั้งหมด

Stablecoins are digital assets pegged to stable assets such as the US dollar, and they also play an important role in การเงินแบบกระจายอำนาจ. They provide a stable medium of exchange for the originally volatile cryptocurrency market, making financial transactions more predictable.

การประยุกต์ใช้ DeFi อีกอย่างที่น่าสนใจคือ 'Yield Farming' ที่ผู้ใช้มีการให้ความสะดวกสบายให้กับแพลตฟอร์มเพื่อรับผลตอบแทน สิ่งนี้ทำให้เกิดกลยุทธ์ที่ซับซ้อนและเหรียญใหม่ที่ออกแบบเพื่อเพิ่มผลตอบแทน แต่ก็มาพร้อมกับช่วงระยะเวลาของความเสี่ยง

DeFi ยังแนะนําแนวคิดของ "Money Legos" แอปพลิเคชัน DeFi แต่ละตัวสามารถถูกมองว่าเป็นแบบเอกสารสําเร็จรูปที่สามารถใช้ร่วมกับบล็อกอื่น ๆ เพื่อสร้างโครงสร้างทางการเงินที่ซับซ้อนมากขึ้น ความสามารถในการเขียนนี้ช่วยให้เกิดนวัตกรรมที่รวดเร็วและการสร้างเครื่องมือทางการเงินที่ซับซ้อน

อย่างไรก็ตาม ถึงมีข้อดีจำนวนมากของ DeFi ก็ยังไม่ได้หลีกเลี่ยงปัญหาบางอย่าง อุตสาหกรรมใหม่นี้เผชิญกับปัญหาเช่นการโจมตีครั้งเล็ก ๆ, ความเสี่ยงของสัญญา และความล้มเหลวของสัญญาอัจฉริยะ ความซับซ้อนของแพลตฟอร์มบางอย่างของ DeFi ก็อาจทำใให้ผู้ใช้ทั่วไปมีความยากลำบากในการใช้ ในขณะเดียวกัน ค่าธรรมเนียม Gas สูงบนเครือข่ายเช่น Ethereum ก็อาจกีดขวางคน

Use cases of Hedera in DeFi

Hedera Hashgraph มีกลไกการตกลงที่เป็นเอกลักษณ์และความสามารถในการทำงานที่สูง ซึ่งทำให้มันเป็นแพลตฟอร์มที่มีความเชื่อมั่นสำหรับการใช้ใน DeFi ในขณะที่ Ethereum ได้เป็นกำลังบังคับในพื้นที่ DeFi Hedera มีความได้เปรียบที่ทำให้มันเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักพัฒนาและผู้ใช้

หนึ่งในแอปพลิเคชัน DeFi หลักบน Hedera คือการทำให้เป็นโทเคน บริการโทเคนของ Hedera ช่วยให้สามารถสร้างโทเคนธรรมชาติได้โดยไม่ต้องใช้สมาร์ทคอนแทร็ค สิ่งนี้ไม่เพียงทำให้กระบวนการสร้างโทเคนง่ายขึ้น แต่ยังลดต้นทุน โทเคนเหล่านี้สามารถแทนสิ่งใดก็ได้ตั้งแต่สินทรัพย์ในโลกจริง เช่นอสังหาริมทรัพย์หรือศิลปะ ไปจนถึงเครื่องมือการเงิน เช่น พันธบัตร หรือหุ้น

ความเร็วในการทำธุรกรรมที่รวดเร็วของ Hedera และค่าธรรมเนียมที่ต่ำ ทำให้มันเป็นแพลตฟอร์มที่เหมาะสมสำหรับการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจบน Hedera สามารถประมวลผลพันธะของการทำธุรกรรมต่อวินาที โดยให้การทำธุรกรรมแบบเรียลไทม์โดยมีความล่าช้าขั้นต่ำ ซึ่งเพิ่มประสบการณ์ของผู้ใช้และดึงดูดนักซื้อที่กำลังมองหาแพลตฟอร์มการซื้อขายที่เร็วกว่าและมีประสิทธิภาพมากขึ้น

แพลตฟอร์มการให้ยืมยังสามารถได้ประโยชน์จากความสามารถของ Hedera ได้ด้วย ความสามารถในการเสร็จสิ้นรวดเร็วของธุรกรรมทำให้การออกและการชำระเงินกู้เป็นเรียลไทม์ นอกจากนี้ ค่าธรรมเนียมต่ำที่มีความคาดเดาได้ทำให้ผู้ใช้ไม่ต้องเผชิญกับค่าใช้จ่ายสูงเมื่อมีปฏิสัมพันธ์กับแพลตฟอร์มเหล่านี้

Stablecoins บน Hedera สามารถใช้ประโยชน์จากความเร็วและความปลอดภัยของแพลตฟอร์มได้ ด้วยเวลาทำธุรกรรมที่เร็ว สามารถโอนเหรียญ stablecoins ซื้อขายหรือใช้ในการชำระเงินภายในไม่กี่วินาที คุณสมบัติด้านความปลอดภัยของ Hedera (รวมถึง state proofs และ consensus services) ยืนยันว่า stablecoins เหล่านี้จะทำงานโดยโปร่งใสและเชื่อถือได้

Hedera ยังมีคุณสมบัติที่เป็นเอกลักษณ์ที่สามารถนำมาใช้ในการพัฒนาแอปพลิเคชัน DeFi อย่างสร้างสรรค์ ตัวอย่างเช่น บริการสนับสนุนข้อตกลงของ Hedera สามารถนำมาใช้สร้างประทับเวลาที่สามารถตรวจสอบได้สำหรับธุรกรรมทางการเงิน ซึ่งทำให้เพิ่มชั้นของความ๏่างและความเชื่อ

บน Hedera, คุณยังสามารถปรับแต่งกิจกรรม DeFi อื่น ๆ เช่น การเกษียณกำไรและการขุด liquidity โดยเนื่องจากค่าธรรมเนียมต่ำและประสิทธิภาพสูงผู้ใช้สามารถเข้าร่วมกิจกรรมเหล่านี้อย่างมีประสิทธิภาพเพื่อสูงสุดกำไรของตัวเอง

นอกจากนี้ โมเดลการปกครองของ Hedera และคณะกรรมการที่ประกอบด้วยสถาบันที่มีชื่อเสียงมีการเพิ่มชั้นเสริมเพิ่มเติมของความเชื่อถือและความมั่นคงให้กับแอปพลิเคชัน DeFi บนแพลตฟอร์ม นี้สามารถดึงดูดผู้เข้าร่วมสถาบันและนักลงทุนอนุรักษ์ที่กำลังมองหาประสบการณ์ DeFi ที่ปลอดภัยและเชื่อถือได้

สรุปคำสำคัญ

1. DeFi เป็นตัวแทนของบริการทางการเงินผลิตภัณฑ์และแพลตฟอร์มที่หลากหลายโดยไม่มีตัวกลางแบบดั้งเดิม
2. วัตถุประสงค์ของการเงินแบบกระจายอำนาจคือการบรรลุการประชาธิปไตยทางการเงิน ทำให้บริการการเงินเข้าถึงได้ง่ายและสร้างสรรค์มากขึ้น
3. แพลตฟอร์ม DeFi มีพื้นฐานหลักบนเทคโนโลยีบล็อกเชน ทำให้มีความโปร่งใส ปลอดภัย และกระจายอำนาจ
4. แอปพลิเคชัน DeFi ที่พบบ่อยรวมถึงแพลตฟอร์มการให้ยืมเงิน บริการแลกเปลี่ยนที่กระจายอำนาจ และการเกษตรผลผลิต
5. เครือข่าย Hedera รองรับแอปพลิเคชัน DeFi โดยมีการทำธุรกรรมอย่างรวดเร็ว ค่าธรรมเนียมต่ำ และมีความปลอดภัยสูง
6. ศักยภาพของ DeFi อยู่ในการทำลายระบบการเงินแบบดั้งเดิม ลดต้นทุน และให้การเข้าถึงระดับโลก
7. ความเสี่ยงของ DeFi รวมถึงช่องโหว่ของสมาร์ทคอนแทรคต์ ปัญหาทางกฎหมาย และความผันผวนของตลาด
8. การพัฒนา Decentralized Finance บน Hedera แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการปรับตัวของเครือข่ายและบทบาทในอนาคตของการเงิน