印度金融情报单位（FIU）要求加密货币交易所进行实时身份验证和位置检查

来源：CoinEdition 原文标题：印度金融情报局要求加密货币交易所进行实时身份验证和位置检查 原文链接： 印度金融情报局已加强对加密货币平台的合规要求。1月8日，更新的规则被发布，要求进行实时身份验证和位置检查，作为加强反洗钱和“了解你的客户”(KYC)措施的一部分，针对非法交易。

指南将加密交易所归类为虚拟数字资产服务提供商，要求采用比简单上传文件更严格的验证流程。金融情报局指出，VDA交易的匿名性和即时性是扩大监控的理由。平台必须采取措施防止洗钱、恐怖融资和扩散融资，通过强有力的客户尽职调查机制。

增强的验证机制

客户尽职调查流程现在要求平台通过获取详细信息和文件识别客户，同时通过可靠的独立来源验证身份。报告实体必须收集额外的标识信息，包括带时间戳的IP地址、地理位置数据、设备ID、VDA钱包地址和交易哈希，用于验证、认证、监控和风险评估。

在注册和进行任何VDA相关活动时，必须验证永久账户号码（PAN）。平台必须通过“滴水”机制验证客户银行账户，以确认所有权和运营状态。用户还必须提供次要身份证明，如护照、Aadhaar卡或选民身份证，并通过OTP验证电子邮件地址和电话号码。

社区反应

Mudrex的CEO Edul Patel对这些指南表示欢迎，认为这是印度加密生态系统的积极一步。他表示，许多措施如严格的KYC、交易监控、网络安全审计和旅行规则的遵守，已经由负责任的交易所执行。他认为，将这些做法制度化将有助于行业内最佳实践的标准化。

社区反应中有人表达了对更广泛监管方式的失望。用户Simba表示，这些规则对交易所来说可以接受，但主要问题在于30%的加密税和1%的TDS。“他们首先需要解决这个税收问题，”Simba指出。

Robbin发帖称，印度在AI或加密技术等新技术方面总是落后，并非因为缺乏有才华的开发者，而是因为过度监管造成了制度腐败的框架。“对利润征收30%的税而不考虑亏损，这是这种倒退心态的一个例子，”Robbin表示。

Veepul质疑监控的影响，询问每六个月对高风险用户是否需要自拍和GPS定位。“太酷了，所以现在我们距离加密KYC实现全面的Aadhaar级别监控只差一步。印度是否将去中心化又拉回到中心化的层面？”Veepul写道。