探索三只优质平衡型共同基金，助力稳健投资组合增长

平衡型共同基金为寻求单一投资工具多元化的投资者提供了具有吸引力的选择。通过结合股票和固定收益证券，这些共同基金降低了整体投资组合的波动性，同时有望实现比仅投资债券更好的回报。基金经理保持运营灵活性，根据当前市场动态调整股票和债券的比例——在牛市中增加股票敞口以捕捉收益，在下行时期转向固定收益资产以保护资本。

了解平衡型共同基金的吸引力

平衡型共同基金的核心优势在于它们能够同时提供增长潜力和收入稳定性。投资者无需购买和管理单独的股票和债券基金，具有平衡投资目标的共同基金将这些策略整合在一个持仓中。这种简化的方式简化了投资组合管理，同时保持专业基金经理根据经济周期进行的纪律性再平衡。

三个值得注意的平衡型表现者

Sit Balanced Fund (SIBAX) 将其股票持仓集中在市值$5 十亿或以上的大型国内成长公司。该基金的固定收益部分专注于债务证券。截至2025年9月，SIBAX持有69只不同证券，近8.4%的资产配置在科技类持仓中。该基金实现了三年年化回报率16.7%，反映出强劲的历史表现。

T. Rowe Price Balanced Fund (RPBAX) 采用灵活配置策略，根据市场状况调整股票和固定收益的比例。该共同基金还通过外国证券提供国际敞口。RPBAX实现了三年年化回报率13.8%，并保持0.56%的费用比率，提供成本高效的平衡策略执行。

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) 追求长期资本增值和当前收入，通过多元化投资于股票和债务工具。这只共同基金也可能包括在国内交易的外币证券的精选头寸。DODBX实现了三年年化回报率7.2%。David C. Hoeft自2002年1月起担任该基金的管理人之一，确保投资组合的连续性。

评估你的选择

这些平衡型共同基金各自具有不同的风险-回报特征，适合不同的投资者情况。SIBAX强调通过大型国内公司实现增长，RPBAX在全球多元化中平衡增长与收入，而DODBX则采取更为保守的策略，强调资本保值和增值。基金投资者在选择时应考虑自己的时间期限、风险承受能力和收入需求。