Fincom的AI驱动制裁筛查如何变革反洗钱合规：由纳斯达克风险投资领衔

问题：银行正被虚假警报淹没

全球银行正面临一项压倒性的挑战——在日益严格的监管压力下管理制裁合规。传统系统产生大量虚假警报，迫使合规团队浪费无数小时手动审核低风险匹配。据Celent研究，仅制裁筛查一项，每年全球金融机构在金融犯罪与合规技术上的投入就占到$35 十亿美元的20%。再加上支付数字化的快速推进、不断变化的地缘政治威胁以及多语言交易流，显而易见：传统解决方案已经破碎。

引入Fincom：对老问题的新解决方案

Fincom利用自主研发的计算语言学、基于距离的匹配算法和先进的音素分析，开发出一种根本不同的制裁筛查方案。与依赖结构的传统系统不同，Fincom的技术对语言、数据格式和信息来源不敏感——能够在多种语言和数据库中准确匹配姓名和引用，显著减少虚假警报。结果是？客户的运营成本降低超过80%，同时实现更优的准确性和合规效果。

如今，已有数十家美国银行依赖Fincom的反洗钱解决方案，以降低制裁风险并保持合规。随着获得重大新资金支持和一项变革性合作伙伴关系的宣布，公司正准备将这一影响力扩展到全球。

B轮融资：大力押注创新

Fincom已完成B轮融资，获得由纳斯达克风险投资领投的战略投资，此外还得到麦格理集团、G1 Ventures以及现有支持者AnD Ventures和ff Venture Capital的支持。这一里程碑彰显投资者对Fincom市场机遇和执行能力的信心。

“这次投资验证了我们团队的努力、客户对我们解决方案的信任，以及投资者对我们愿景的信心，”Fincom创始人兼CEO Gideon Drori表示。“我们已准备好加快在反洗钱合规领域的影响力，为现有和未来的客户创造巨大价值。”

纳斯达克风险投资看好战略潜力

纳斯达克风险投资高级副总裁兼负责人Gary Offner强调了吸引投资的原因：“Fincom提供比传统方法更快、更准确的制裁筛查，简化了复杂的反洗钱环境，帮助企业更好地遵守法规。我们很高兴将他们纳入我们的投资组合，并利用与纳斯达克Verafin的合作，释放平台间的协同效应。”

改变一切的全球合作伙伴关系

除了融资之外，Fincom还与纳斯达克Verafin——纳斯达克的金融犯罪管理技术公司——建立了战略全球合作关系。Verafin服务超过2600家金融机构，代表超过$10 万亿的资产。通过此次合作，Verafin的客户将获得Fincom的先进制裁筛查能力，从而提升效率、降低运营成本、增强合规性，并通过尖端技术改善客户体验。

“Fincom的反洗钱解决方案带来了卓越的价值——其非凡的增长和客户粘性充分证明了这一点，”麦格理资本风险投资全球联席主管Gary Munitz表示。“我们很高兴支持他们用云原生、经过实战检验的反洗钱方案取代传统供应商和手工流程的战略。”

下一步：扩展工具箱

B轮融资将推动Fincom的国际扩展，以及推出包括政治曝光人员（PEPs）筛查、负面媒体监控和收款人验证（VOP）等新服务。今年早些时候，Fincom扩大了其美国团队，以应对不断增长的北美市场——这笔资金将加速其全球布局。

对于那些厌倦虚假警报、合规成本不断上升以及传统系统限制的银行来说，Fincom的创新、市场验证和战略合作伙伴关系预示着反洗钱合规方式的根本变革。在纳斯达克风险投资的支持和纳斯达克Verafin的分销下，公司有望在规模上重塑制裁筛查。