充分了解Altcoin的定义及高效投资方法

在加密货币生态系统中，如果比特币是奠基的砖块，那么Altcoin就是建立在其基础上的建筑物。但Altcoin到底是什么？它与比特币有何不同？是否应该将Altcoin纳入你的投资组合？本文将逐一解答这些问题。

Altcoin是什么？详细定义

Altcoin是指那些替代比特币的加密货币。与2009年诞生的比特币不同，Altcoin开始出现于2010年中期，代表性的是于2011年4月推出的Namecoin。Altcoin的主要特点是基于类似比特币的区块链技术，但在处理速度、共识机制或应用能力等方面进行了改进。

截至目前，市场上已出现超过5000种不同的Altcoin。然而，在市值方面，比特币仍占据主导地位，全球加密货币市场份额为55.097%，而所有Altcoin合计仅占约34%，根据Coinmarketcap的数据。这一差异反映了市场对比特币的长期信任。

然而，近2-3年来，资深投资者的资金流向Altcoin的趋势逐渐增强，导致其价格波动比比特币更为剧烈。这也是Altcoin成为短期盈利交易工具的原因之一。

Altcoin的分类：两大主要类型

加密货币交易社区通常根据用途和技术特性将Altcoin分为两类。

稳定币 - 价格稳定的货币

稳定币是一类设计用以保持价值接近或等于某种法定货币（如美元或欧元）的Altcoin。稳定币的优势在于解决加密货币价格剧烈波动的问题。通过由中心化机构发行并保证1:1的兑换比例，稳定币在加密货币世界与传统金融系统之间架起了一座安全的桥梁。

稳定币的实际优势显而易见：可以快速进行国际转账，成本低廉，而无需等待传统银行繁琐且昂贵的交易。Tether（(USDT)）是最著名的稳定币代表，在交易所广泛使用，支持投资活动。

数字代币 - 数字Token

市场上的大部分ICO发行的都是用于去中心化应用（(DApp)）的Token，这些Token建立在区块链或智能合约平台上。这些Token被称为数字Token，在其生态系统中具有特定功能。

例如，EOS的Token用于支付EOS.io社区中的开发服务。每种Token设计具有不同的特性和用途，从治理(governance token)到支付(payment token)，再到访问权限(utility token)。

重要的知名Altcoin

以太坊 (ETH) - 去中心化应用平台

以太坊于2015年7月推出，迅速成为市值第二大的Altcoin。ETH当前价格为**$2.97K**，24小时变化为**+1.56%，24小时交易量为$435.30M**。

以太坊最大的不同在于其能通过智能合约运行复杂程序。该平台已成为最受欢迎的去中心化应用开发环境，吸引了数千开发者参与生态系统建设。

以太坊的技术优势明显：2020年升级后，处理能力提升至每秒100,000笔交易，远超Visa网络的每秒65,000笔交易。从推出至今，价格上涨了7,748%，显示出强大的增长潜力，相较于比特币的(增长2,107%)。

莱特币 (LTC) - 更快的交易解决方案

莱特币于2011年推出，基于比特币技术，但经过优化以实现更快的交易速度。其平均交易时间为2.5分钟，而比特币为10分钟。目前，LTC价格为**$77.35**，24小时变化为**+1.29%，24小时交易量为$2.95M**。

尽管具有优越的特性，莱特币的普及程度仍不及比特币，日均交易量约为120亿美元，低于比特币的五分之一。然而，交易者仍视莱特币为低成本、快速的可靠选择。

瑞波币 (XRP) - 全球支付网络

XRP是与RippleNet网络紧密相关的Token，这是一个由多家大型银行（如美国银行）使用的全球支付系统。XRP当前价格为**$1.88**，24小时变化为**+1.02%，24小时交易量为$67.63M**。

Ripple的优势在于其交易速度在所有加密货币中最快，可以实现无需传统手续费的国际转账。但需注意：RippleNet的发展不一定会带动XRP价格上涨，因为用户可以选择不用该Token。XRP的实际增长取决于其在实际交易中的应用程度。

比特币现金 (BCH) - 比特币的分叉，容量更大

比特币现金由2017年比特币的硬分叉产生，当时一些矿工不同意新升级。目前，BCH价格为**$607.71**，24小时变化为**+3.86%，24小时交易量为$5.89M**。

本质上，比特币现金类似比特币，但有一个重要区别：每个区块的容量更大，能处理更多交易，速度更快。这使得比特币现金更适合日常交易。BCH与BTC的价格波动高度相关，但BCH的波动通常较小，具有一定的稳定性。

Altcoin与比特币的比较：优缺点

Altcoin是什么？它们是比特币的继承与创新。以下对比表帮助明确差异：

比特币基于高等级的SHA-256加密技术，安全性极高。总供应量限制在2100万，需求增加会直接推升价格。比特币具有最高的流动性，广泛使用，但交易速度较慢是缺点。挖矿需要高配置的专业设备，成本较高。

以太坊继承了比特币的安全特性，增加了智能合约和DApp平台。因其灵活性，目前应用最为广泛，但没有供应上限，存在通胀风险。

莱特币基于区块链，主要改进是交易速度更快、成本更低，但流动性明显低于比特币。

**Ripple (XRP)**由RippleNet公司开发，交易速度最快，但XRP与网络的关系不紧密，网络发展不一定带动价格上涨。

为什么要投资Altcoin？

首要且最基本的理由是多样化投资组合。聪明的交易者总在寻找传统资产之外的新投资工具，Altcoin正是一个新颖的机会。

第二，数字货币仍处于早期发展阶段，没有人能确切预测未来哪种加密货币会被广泛采用。持有多样化的Altcoin组合，可以在市场变化时保持最佳位置。

第三，Altcoin带来巨大波动，为交易提供丰富机会。专业交易者可以利用这些波动赚取利润，无论市场上涨还是下跌。

高效的Altcoin投资策略

持有策略 (Hold)

适合长期投资者。选择一些具有持续发展潜力的Altcoin（如ETH、XRP、LTC、BCH、USDT(），进行长期持有，通常超过一年。当市场下跌时，继续低价积累，为下一轮上涨做准备。

) 日内交易策略 ###Day Trading(

由于波动大，Altcoin是日内交易的理想工具。例如，ETH一天内可能波动15-30%，使得日内交易者可以获得高额利润。成功的关键在于准确判断波动的时机和方向。

一些良好的交易时机：

• ICO当天：价格通常大幅上涨，是买入的好时机
• ICO后期：价格趋于平稳，缺乏买盘，是出现波动时的卖出良机

选择Altcoin时需考虑的因素

市场上有超过5000种Altcoin，正确选择极具挑战。以下是重要的标准：

流动性：这是最关键的因素。流动性越高，交易越容易，价格变动越快。根据Coinmarketcap，流动性最高的五个Altcoin是以太坊、XRP、Tether、莱特币和比特币现金。

ICO时间点：历史显示，大部分Altcoin在ICO后初期会大幅上涨。这是以较低价格买入的好机会。

警惕“虚假”Altcoin：由于缺乏国家监管，开发者可以轻易创建没有实际价值的伪应用或Token。仔细阅读白皮书、研究发行公司是避免陷阱的关键步骤。

选择可信交易平台：并非所有加密货币交易所都安全可靠。选择一个可信的平台是保护资产的必要措施。

结论

Altcoin是什么？它们是加密货币发展中的创新产物，每种都有其目标和优势。无论你选择长期持有策略还是日内交易，深入了解每种Altcoin的特性、优缺点，都是做出明智投资决策的基础。记住，多样化投资和风险管理是加密货币市场成功的关键。