2021年最具潜力的10种加密货币，开启你的投资之旅

当前的加密货币市场已经变得复杂，拥有超过7000种不同的加密货币。对于新投资者来说，寻找潜力币以加入投资组合是一项巨大挑战。本文将根据市值、流动性、底层技术和发展前景等标准，详细分析10个突出的项目。

10个值得关注的加密货币名单

1. BTC - 比特币
2. ETH - 以太坊
3. LTC - 莱特币
4. XRP - 瑞波币
5. BCH - 比特币现金
6. EOS - EOS
7. XTZ - 泰佐斯
8. MKR - Maker
9. TRX - 波场
10. ADA - 卡尔达诺

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比特币 (BTC) - 一切的基础平台

比特币是加密货币的先驱，于2009年推出，至今仍在数字货币领域占据领导地位。BTC不仅是一种加密货币，更是衡量整个市场价值的标杆。

在2020-2021年期间，比特币经历了快速发展。全球投资者开始将比特币视为避险资产，类似于经济不稳定时期的黄金。BTC价格达到历史新高，反映出对加密货币信任的不断增强。

统计数据：

• 当前价格：$88,750
• 市值：$1,772.06亿
• 流通量：19,967,293 BTC
• 总供应量：2100万 BTC
• 24小时波动：+1.35%

各国政府推出的大规模经济刺激计划持续增加传统投资渠道的压力。银行储蓄利率几乎无法带来实际收益，促使许多投资者转向比特币。2020年BTC的表现超过了(235%)，显示出其显著的盈利潜力。

以太坊 (ETH) - 去中心化应用平台

以太坊由Vitalik Buterin于2015年构建，率先引入智能合约(Smart Contract)技术。如果比特币是货币，那么以太坊就是一个全球计算平台，允许开发去中心化应用。

ETH的价值已超出最初预期。软件开发者可以在此平台上创建代币和应用程序。基于以太坊的DeFi(去中心化金融)生态系统已发展出价值数十亿美元的新市场。

当前数据：

• 当前价格：~$3,000-4,000(（视时间而定）)
• 市值：~$300+亿
• 流通量：1.2亿ETH+
• 24小时波动：随市场变化

许多专家认为，以太坊的上涨潜力甚至超过比特币，因其应用场景更为广泛。智能合约技术预计将带来比纯区块链更深远的影响。

莱特币 (LTC) - 数字世界的“银”

莱特币作为比特币的改进版，于2017年推出，旨在解决比特币的一些限制。LTC的交易速度比比特币快4倍，采用不同的挖矿算法。

技术参数：

• 当前价格：$77.35
• 市值：$5.93亿
• 流通量：76,664,821 LTC
• 总供应量：8400万 LTC
• 24小时波动：+1.29%

一个重要突破是，莱特币成为首个在2017年5月部署闪电网络（Lightning Network）的加密货币。该技术几乎即时转账，成本极低。闪电网络的广泛应用预计将在未来几年内大幅提升莱特币的需求。

瑞波币 (XRP) - 全球金融桥梁

瑞波币定位为银行基础设施解决方案，支持快速、低成本的跨境转账。不同于比特币，XRP设计用于在传统金融体系中运行。

市场数据：

• 当前价格：$1.88
• 市值：$1137.6亿
• 流通量：605.7亿XRP
• 总供应量：999.9亿XRP
• 24小时波动：+0.91%

Ripple背后的公司已与美国运通、JPMorgan等大型银行合作。近期，Ripple还与沙特中央银行及中国多家金融机构展开合作。不断扩大的合作网络是支撑XRP价值的关键因素。

比特币现金 (BCH) - 日常支付的“口粮”

比特币现金于2017年从比特币分叉而来，旨在解决扩容问题。BCH采用更大的区块容量，方便作为日常支付手段。

当前参数：

• 当前价格：$607.62
• 市值：$12.14亿
• 流通量：1,997万 BCH
• 24小时波动：+3.84%

比特币被视为长期价值储存，而比特币现金则试图定位为日常交易的货币。BCH的发展仍依赖于比特币的成功，但已建立了自己的社区。

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EOS - 免费交易平台

EOS是一个分布式操作系统，基于类似智能合约的技术开发，但交易完全免费。

尽管比以太坊晚出现，EOS凭借其独特的经济模型迅速吸引用户。平台上去中心化应用的增长表明其逐步确立了市场地位。

市场信息：

• 市值：约25亿美元
• 总供应量：无限制
• 2020年表现：0%(稳定)

在激烈竞争的背景下，EOS的免费模型可能成为吸引开发者和用户的关键策略。

泰佐斯 (XTZ) - 具备自我改进能力的区块链

泰佐斯于2018年推出，重点在于安全性和权益证明（Proof-of-Stake）机制。

不同于比特币的挖矿，泰佐斯采用权益证明，持有XTZ的用户可以定期获得奖励，类似于股息。

当前数据：

• 当前价格：$0.45
• 市值：4.83亿
• 流通量：10.7亿 XTZ
• 质押收益率：6-7%/年
• 24小时波动：-0.33%

泰佐斯的自我修正区块链（self-amending blockchain）允许系统在无需激烈争议的硬分叉情况下发展，是其相较其他区块链的竞争优势。

MakerDAO (MKR) - 稳定币体系

MakerDAO建立在以太坊之上，发行DAI，一种与美元挂钩的稳定币。

MKR代币用于系统治理。当DAI价格高于$1时，系统会发行新MKR；当低于$1时，MKR会被销毁。此机制确保DAI的稳定。

参数：

• 市值：约14亿美元
• 总供应量：100万MKR
• 流通量：约99.6万MKR
• 2020年表现：+27.62%

MakerDAO在市场剧烈波动期间表现出稳定性，已成为DeFi生态中最重要的协议之一。

波场 (TRX) - 内容分享平台

波场设计为去中心化应用平台，重点在于奖励内容创作者。

核心理念是建立一个生态系统，让内容创作者能直接获得观众的奖励，无需中介。

市场数据：

• 当前价格：$0.28
• 市值：263.7亿美元
• 总供应量：1000亿TRX
• 流通量：946.9亿TRX
• 2020年表现：+106.9%

TRX市值已超260亿美元，随着内容所有权保护意识的提升，这一模式有望持续发展。

卡尔达诺 (ADA) - 科学家打造的区块链

卡尔达诺由以太坊联合创始人Charles Hoskinson开发，采用严谨的学术研究方法。

专注于扩展性、互操作性和可持续性，技术架构经过精心设计，以支持复杂应用。

当前数据：

• 当前价格：$0.36
• 市值：130.4亿美元
• 总供应量：450亿ADA
• 流通量：366.6亿ADA
• 2020年表现：+436.36%

卡尔达诺在2020年实现了近4.4倍的价格增长，展现出超出预期的潜力。其技术基础受到专家高度评价，未来有望实现持续发展。

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为什么要投资加密货币？

( 加密货币发展背景

加密货币最初只是数字平台和游戏系统中的概念，但随着技术发展和线上社区的壮大，虚拟货币逐渐被广泛认可。

比特币作为第一款加密货币，于2009年推出，2013年开始受到关注。之后，虚拟货币爆发式增长，数千个新项目相继出现。目前，超过7100种不同的加密货币在交易。

) 5个投资加密货币的理由

► 单位可拆分性

加密货币可以细分到非常小的单位###到小数点后几位###，投资者无需大量资金即可入场。

► 高流动性

交易平台全天候24/7运营，随时随地只要有网络即可交易。

► 区块链的透明性

所有交易都记录在区块链上，任何参与者都可以验证，确保极高的透明度。

► 资产多样化

超过5000种不同平台上的加密货币，为投资者提供丰富的多样化选择。

► 低交易成本

转账手续费远低于传统银行方式，尤其适合国际转账。

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从加密货币中获利的方法

( 长期持有 )HODL###

这种策略假设加密货币将成为未来的货币形式。随着使用者增加，价格也会水涨船高。适合相信技术潜力的投资者。

优点：操作简单，不需频繁关注，适合“买了就放”的投资心态。

缺点：等待时间长，可能面临项目失败导致亏损。

( 挖矿 )Mining###

通过挖矿产生加密货币，即用计算机解决复杂的加密算法。此方法需要深厚的技术知识。

优点：无需高价购买即可盈利。

缺点：需要专业技能，电费成本高，设备昂贵。

( 参与DeFi社区

去中心化应用允许用户通过贡献数据、分享内容甚至玩游戏来赚取收益。

优点：门槛较低，能实现被动收入。

缺点：赚取的虚拟货币通常较少，需投入大量时间。

) 差价合约 ###Contract for Difference###

差价合约允许投资者在不拥有实际资产的情况下，交易价格变动，从而获利。可以用保证金账户放大收益。

优点：可在市场涨跌中获利，无需大额资金，T+0交易快速。

缺点：借款利息成本高，更适合短线交易，不适合长期持有。

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结论

加密货币市场正开启新的投资机遇，以上分析的币种具有潜力。成功的投资者应当：

1. 资产多样化：避免全部集中在单一币种
2. 选择技术基础坚实的币：优先考虑技术成熟、社区庞大的项目
3. 风险管理：只投资自己承受范围内的资金
4. 关注市场信息：市场波动快，需及时掌握最新动态

对于不想直接持有虚拟货币，但又希望参与市场波动的投资者，差价合约（CFD）是一个可行的选择。通过CFD，无论价格上涨还是下跌，都能实现盈利。