13 种最常见的加密货币骗局及识别方法

比特币真的就是骗局吗？

比特币和其他加密资产是合法的金融技术，在全球信誉良好的交易所进行交易。然而，正是由于加密市场的快速发展，为不法分子提供了空间。他们利用散户投资者的无知以及不切实际的利润承诺，实施大规模的加密货币诈骗。

关键在于区分合法的数字资产比特币(与仅借用其名义的诈骗项目)。通过本文，我们将探讨最常见的骗局手法以及如何保护自己免受潜在风险。

避免成为加密货币骗局受害者的5个黄金原则

在深入了解各种欺诈手法之前，你需要掌握以下基本原则：

第一：警惕不寻常的承诺。 任何承诺高额利润而无需相应风险的邀请都是警示信号。快速赚钱的计划在真实投资世界中不存在。

第二：始终从多个独立渠道验证信息。 切勿仅凭单一来源做出投资决定。查阅顶级网站的研究文章、社区论坛和官方报告。

第三：使用可靠的安全软件。 只下载来自信誉良久的公司提供的安全应用，且要经常更新到最新版。

第四：限制与陌生人的交易。 不法分子可能花费数月时间建立虚假关系，但他们绝不会透露真实身份。通过多渠道验证身份。

第五：只使用获得正式许可的交易所。 这些平台必须遵守当地法律法规，并公开持有许可证。可在金融监管机构查阅批准的交易所名单。

比特币及其他加密资产价格波动不断。有时大幅上涨，有时大幅下跌，或处于稳定期。了解这些波动的本质，有助于你避免被人为制造的FOMO（错失恐惧症）所困。

13种现代加密骗局

不法分子不断改进技术。以下是最常用的几种手法，你需要警惕：

1. 假冒交易所

当投资者进入加密市场的数量激增时，不法分子创建了大量假冒交易所。这些平台通常提供远高于市场的有竞争力的价格，让用户误以为捡到“黄金交易”。

实际上，当你将资金或加密货币转入他们提供的账户时，资金就会消失。2022年，英国警方逮捕了6名涉案嫌疑人，涉案金额达2700万美元的“海盗”骗局。

2. 免费赠送加密货币

一种经典但仍有效的手法：骗子承诺免费赠送比特币、以太坊或其他代币。为了“激活”礼物，你需要支付少量资金确认，或提供个人信息。

完成后，他们会利用这些信息继续诈骗你或你的亲属。如果在社交媒体上看到类似帖子，务必立即举报，保护社区。

3. 电子邮件勒索

电子邮件勒索是最猖獗的加密骗局之一。你会收到一封邮件，声称黑客已入侵你的电脑，安装了监控软件、录制了视频、通过摄像头拍摄等。

他们威胁如果不支付比特币，将散布“敏感图片”给你的朋友。陷阱在于这些邮件是批量发送的，骗子知道会有一些人会害怕到支付赎金。任何勒索邮件都应立即删除。

4. 冒充名人

不法分子很容易创建与名人几乎一模一样的社交账号，从交易所CEO到区块链专家。当有真实人物的帖子或公告时，假账号会回复承诺赠送加密货币或提供独家投资机会。

许多人被骗，是因为账号看起来非常像，粉丝数充足，内容也显得专业。始终验证(蓝V徽章)，如果怀疑，直接通过官方渠道联系真实人物。

5. 恶意软件篡改钱包地址

一些恶意程序设计得非常巧妙：当你复制钱包地址以发送比特币时，恶意软件会自动将地址替换为黑客的地址。直到你转账完成才发现。

由于区块链交易无法逆转，这将导致资金无法挽回。安装软件时要格外小心管理员权限。强大的杀毒软件可以帮助检测，但不能保证百分百安全。

6. 线下交易

有人建议面对面交易加密货币。这非常危险，尤其是不认识对方的情况下。不法分子可能冒充名人，假装进行真实交易，甚至用武力抢夺资金和加密货币。

更安全的做法是使用有托管系统的(escrow)平台。该平台负责验证身份，保障双方权益。

7. 钓鱼邮件(Phishing)

伪装成你使用的加密服务的钓鱼邮件，要求你重设密码、验证身份或点击“安全更新”链接。这些邮件可能与真实邮件一模一样。

验证时不要点击邮件中的任何链接。直接访问公司官网，或拨打官网公布的官方电话。

8. 假冒网站

假冒网站通常伴随钓鱼邮件，设计得与真实网站几乎一模一样。它们可能出现在Google广告中，或作为应用商店中的应用。

除非百分百确认，否则不要安装应用或登录网站。仔细检查网址，查看用户评价。

9. 传销式Ponzi骗局

Ponzi是一种经典的加密骗局：组织者承诺支付高额利息，但实际上用新投资者的钱支付旧投资者。最终，系统崩溃，所有人亏损。

警示信号：过高的收益(每月50%)、承诺固定回报、催促快速加入、鼓励拉人头。

10. 多层次传销系统

多层次传销承诺根据邀请人数支付利息。系统扩展迅速，但大多数成员几乎赚不到钱。顶层成员从底层获利。

切勿为了获取推荐利润而邀请朋友加入。不要用自己的资金帮助他人加入，因为这些资金通常无法提现。

11. 拉高出货(Pump and Dump)

一群人(或一位有影响力的人)开始大肆宣传某个小币，声称它即将“涨10倍”。当散户大量买入时，“内部人”在高位抛售，价格暴跌。

他们在骗取他人后再低价买入。投资前务必自行深入研究项目，不要相信没有明确基本面数据的承诺。

12. 勒索软件（Ransomware）要求比特币赎金

勒索软件是一种阻止你访问设备的恶意软件，然后要求你支付比特币以解锁。切勿支付赎金。应联系专业安全人员移除恶意软件。

预防措施：安装软件时要谨慎，尤其是需要管理员权限的应用，定期备份重要数据。

13. 假冒Altcoin

山寨币市场极易被滥用。假币可能拥有华丽的网站、活跃的Discord社区和令人信服的故事。创始人会以低价出售“私募”，等到币公开后利用营销制造FOMO。

一旦价格上涨，早期持有者会抛售然后消失。一些假币甚至在名字中加入“Bitcoin”字样以迷惑大众。在购买任何山寨币前，务必查阅白皮书、团队背景和项目历史。

震惊全球的加密骗局事件

PlusToken事件：中国产的2亿美元庞氏骗局

PlusToken是中国的一个交易所，承诺支付极高的利息。从2018年至2019年，该骗局筹集了超过20亿美元，吸引了数千名投资者。组织者举办大型营销活动，吸引理智投资者加入。

2019年6月，中国警方逮捕了6名核心嫌疑人，但至今尚未追回全部受害者资金。

USI-Tech事件：超过10亿美元的多层次传销

USI-Tech由两名居住在澳大利亚的个人在迪拜成立。公司结合了Ponzi和多层次传销，承诺每月最低48%的利润。

他们通过网络视频描绘奢华生活，吸引了数千万美元。美国、加拿大、澳大利亚、新西兰和西班牙的证券监管机构都已公开发出警告。

被查封后，他们更名为Eyeline，再变为WealthBoss，继续运营。受害者报告全部亏损，并投诉虚假房地产证书。

( iFan & Pincoin事件：越南涉案金额达15万亿越南盾的骗局

这是越南最大的一起加密骗局。iFan)假装来自新加坡###，Pincoin(假装来自印度)，由7名越南人创立。

iFan承诺每月48%的利润，4个月内返还本金。此外，拉人还能获得8%的佣金。该系统结合了Ponzi和多层次传销。

2018年，此骗局影响了3.2万名受害者，筹集约15万亿越南盾。许多受害者失去房产和全部积蓄。至今仍有不少人未能取回资金。

总结：如何保护自己免受加密骗局

比特币和其他加密资产不是骗局。它们是真实的技术，具有实际潜力。然而，这一市场被不法分子利用，利用贪婪和无知。

最大规模的加密骗局通常结合了庞氏、传销和心理营销。他们利用FOMO、快速致富的幻想，以及法律知识的缺乏。

安全投资的建议：

• 投资前充实知识
• 保持理性，不盲从
• 核实所有信息
• 只使用有许可的信誉平台
• 不相信不切实际的利润承诺
• 举报诈骗行为，保护社区

所有投资都存在风险，但掌握知识和警惕可以帮助你避开最常见的陷阱。保持谨慎、坚定，只在安全透明的条件下交易。