如何开始外汇交易？2025年新手详细指南

外汇 Forex 是什么？全球超大规模市场

外汇市场 (Forex/FX) 正成为越南最受欢迎的投资渠道之一。但在你决定参与之前，先了解它是什么以及它是如何运作的。

外汇是什么？ 按最宽泛的定义，外汇包括：

• 外币：USD、EUR、AUD 及其他货币
• 国际支付工具：国际信用卡、支票、汇票
• 国际凭证：债券、外国公司股票
• 加密货币：比特币、以太坊及其他数字货币
• 黄金和贵金属：被视为价值保护工具

然而，当人们提到外汇市场或 Forex 时，通常指的是一个去中心化的交易场所，投资者可以在这里买卖和交换各种货币。这是大型金融机构、政府、中央银行和个人投资者相互交易的场所。

外汇交易是什么？ 简单来说，它是通过买卖货币以赚取汇率差价的活动。不同于管理国家外汇储备的金融机构，像我们这样的个人投资者参与市场的主要目的只有一个：利用汇率波动获利。

超大规模：Forex 市场超越所有其他市场

为了理解 Forex 的吸引力，让我们看一下数字：每天全球交易额约为 5.3 万亿美元。这个数字远远超过股市或债券市场的交易量。

为什么 Forex 规模如此庞大？因为它全天候 24/7 运行，从东京到纽约，而且不受任何机构控制。没有任何——甚至包括中央银行——可以操控这个市场。

你可以在 Forex 市场交易什么？

货币按对交易

在 Forex 中，货币不是单独交易的，而是总是成对交易。例如：EUR/USD、GBP/JPY、AUD/USD。

在 EUR/USD 对中：

• EUR (欧元) 是基准货币 (base currency) —— 位于左侧
• USD (美元) 是报价货币 (quote currency) —— 位于右侧

价格 EUR/USD = 1.1500 表示1 欧元可以兑换 1.1500 美元。

主要货币对占交易总量的 85%

虽然在 Forex 上交易的货币超过 30 种，但只有一些主要货币对占据**85%**的交易总额。这些是流动性最高的货币对：

主要货币对：

• EUR/USD (欧元/美元)
• USD/JPY (美元/日元)
• GBP/USD (英镑/美元)
• AUD/USD (澳元/美元)
• USD/CHF (美元/瑞士法郎)
• NZD/USD (新西兰元/美元)
• USD/CAD (美元/加元)

除了 Forex，你还可以在同一平台上交易其他资产，如股指、商品、黄金和加密货币。

除了货币交易：CFD 是什么？

交易 Forex 有两种主要方式：

1. 现货外汇市场 (Spot Forex Market)

• 交易以商定的价格进行，结算在两个工作日内
• 这是大型银行和金融机构使用的市场
• 在越南，这类交易被禁止

2. 差价合约（CFD） (Contract for Difference)

• 你与交易平台之间关于某资产价格变动的合约
• 你无需实际拥有资产，只需预测价格上涨或下跌
• 99% 在越南的 Forex 平台都采用这种方式
• 重要提示：为了安全，建议选择由国际监管机构如 ASIC、FCA 或 CySEC 授权的平台

如何通过 Forex 赚钱？实际例子

假设你预测 EUR 会升值对 USD：

步骤 1： 你用 11,500 美元购买 10,000 欧元，汇率为 EUR/USD = 1.1500

步骤 2： 两周后，汇率升至 1.2500。你卖出 10,000 欧元，获得 12,500 美元

结果： 你仅凭汇率差价赚取了1,000 美元的利润。

但这只是吸引人的一部分！在 Forex 中，你还可以使用杠杆 (leverage)。

杠杆的威力：放大收益

通过杠杆，你可以用较少的资金控制更大的交易。例如：杠杆为 200:1，你只需60 美元保证金就能控制价值 11,500 美元的交易。

但要小心：杠杆是一把双刃剑。它可以翻倍利润，也可能翻倍亏损。

为什么 Forex 受欢迎？五大优势

1️⃣ 交易成本极低

没有高额的资产管理费或经纪费。交易平台只通过点差 (买入价与卖出价之间的差价)获利，且通常非常小。

2️⃣ 市场全天候 24/7 运行

没有交易时间限制。你可以随时参与——早上、下午、晚上，甚至睡觉时。市场始终从东京到纽约开放。

3️⃣ 无人能操控

每天 5 万亿美元的规模，没有任何机构——包括中央银行——可以控制或操纵市场。

4️⃣ 参与门槛低

你只需几百元保证金即可开始交易。没有其他市场如(股市、不动产、商品)允许如此低的门槛。

5️⃣ 高盈利机会

利用杠杆和大交易量，你有机会获得可观的利润。但也要谨慎管理风险。

详细指南：8 步开启 Forex 交易

步骤 1：掌握 8 个基础概念

在交易前，你需要理解以下术语：

多头 (Long)： 买入一对货币，预期价格上涨。市场上涨时获利。

空头 (Short)： 卖出一对货币，预期价格下跌。市场下跌时获利。

杠杆 (Leverage)： 你保证金与可交易金额的比例。例如 50:1、100:1、200:1。

保证金 (Margin)： 开仓和维持交易所需存入的资金。

点（Pip）: 汇率的最小变动单位。例如：EUR/USD 从 1.2000 变到 1.2005，变动 5 点。

点差 (Spread)： 买入价 (bid) 与卖出价 (ask) 之间的差异，以点为单位。

手（Lot）: 合约规模。有 nano lot (100单位)、micro lot (1,000单位)、mini lot (10,000单位)，以及 standard lot ###100,000单位(。

滑点 )Slippage(： 执行价格与预期价格不同，常在市场波动剧烈时发生。

) 步骤 2：了解不同类型的 Forex 市场

主要有 5 种 Forex 交易方式：

现货外汇（Spot Forex） – 以商定价格立即交易，结算在 2 个工作日内 (在越南被禁止)

差价合约（CFD） – 通过合约差价进行交易 (在越南允许，建议选择有国际牌照的平台)

货币期货（Currency Futures） – 在未来某一特定日期交割的合约 (在越南不常见)

外汇期权（FX Options） – 预测价格涨跌的期权，特定时间点 ###在越南不常见(

货币 ETF（Currency ETFs） – 追踪货币价值的交易基金 )在越南不常见###

总结： 在越南，你可以通过有国际牌照的 CFD 平台进行 Forex 交易。

步骤 3：选择可信赖的交易平台

选择交易平台的标准：

• ✓ 由国际监管机构授权 ###ASIC、FCA、CySEC###
• ✓ 交易费用低
• ✓ 交易平台易用
• ✓ 客户支持良好
• ✓ 分析工具丰富

( 步骤 4：开设交易账户

开设账户需要准备：

• 身份证/居民身份证正反面
• 有效的电子邮箱
• 手机号码
• 银行账户用于存取款

开设流程通常简单，耗时 10-15 分钟。

) 步骤 5：选择交易货币对

开好账户后，你需要决定交易哪些货币对。考虑因素包括：

国家经济状况：

• 如果你认为美国经济疲软，美元会贬值，应卖出美元
• 如果你认为欧盟经济强劲，欧元会升值，应买入欧元

贸易地位：

• 出口需求高的国家，其货币会升值

政治局势：

• 选举、政策变动、重大政治事件都可能影响货币价格

( 步骤 6：确定保证金金额

你无需投入全部资金，借助杠杆即可。例如：

• 想交易 100,000 美元
• 平台要求保证金 1%
• 只需 1,000 美元保证金

黄金法则：每次交易只用**保证金的 2%**进行风险管理。

) 步骤 7：决定买入还是卖出

根据你的分析，决定：

买入 ###Long(：如果你相信货币会升值

• 汇率上涨获利
• 汇率下跌亏损

卖出 )Short(：如果你相信货币会贬值

• 汇率下跌获利
• 汇率上涨亏损

) 步骤 8：设置风险管理订单

这是非常重要的一步，不能忽视：

止损 (Stop Loss)： 自动平仓，限制亏损。当价格跌到你设定的水平时触发。

例如：你以 1.1500 买入 EUR/USD，设置止损在 1.1400 ###最多亏损 100 点###

止盈 (Take Profit)： 自动平仓，锁定利润。当价格达到你设定的水平时触发。

例如：你以 1.1500 买入 EUR/USD，设置止盈在 1.2000

当价格达到 1.2000 时，订单自动执行，为你赚取利润。

步骤 9：监控与调整

• 关注交易情况，但不要在市场波动时惊慌
• 市场数据不断变化，及时获取经济新闻
• 坚持你的交易策略，不要凭感觉操作
• 从每次交易中学习，无论盈亏

影响 Forex 市场的因素有哪些？

( 央行

央行控制货币供应量并制定货币政策。例如：

• 量化宽松 )Quantitative Easing###：向经济注入资金 → 货币贬值
• 加息：鼓励投资 → 货币升值

经济新闻

如果某国公布良好的经济数据 (GDP 增长、失业率下降)，投资者会大量买入，导致货币升值。反之，坏消息会导致货币贬值。

( 市场情绪

如果交易者相信某货币会升值，他们会买入，带动其他人跟风，形成自我实现的上涨趋势。

) 地缘政治事件

冲突、选举或重大政策变动会显著影响货币价格。

Forex 市场是如何管理的？

外汇市场规模巨大，监管少，因为没有单一的监管机构。相反，全球多个国家有自己的交易监管机构：

• 美国：CFTC (商品期货交易委员会) 和 NFA ###全国期货协会###
• 欧盟：ESMA
• 英国：FCA
• 澳大利亚：ASIC

为了保护自己，建议选择由这些机构授权的平台。

每日 Forex 交易量是多少？

5.3 万亿美元每天被交易，约合 每小时 220 亿美元。这个庞大的交易量包括：

• 大型银行的交易
• 金融机构的交易
• 个人投资者的交易
• 企业的风险对冲交易

一个有趣的统计：散户投资者 ###个人###占据每日交易量的近三分之一，即约 1.7 万亿美元由我们这样的投资者交易。

谁参与外汇市场交易？

( 政府和央行 进行货币储备管理和政策执行的交易

) 大型商业银行 最大交易者，通常为企业客户服务

( Forex 经纪商 提供平台让个人投资者交易

) 个人投资者 零售交易者 像我们一样，通过经纪平台进行交易

结论：Forex 是愿意学习者的机遇

现在你已经了解了Forex 是什么、外汇市场如何运作以及如何开始交易。

外汇市场是全球最大的金融投资市场，具有明显的优势：

• ✓ 入场成本极低
• ✓ 交易费用低
• ✓ 全天候 24/7 交易
• ✓ 高流动性
• ✓ 巨大的盈利机会

当然，Forex 也伴随着高风险。你应：

• 学习充分后再开始
• 严格管理资金 黄金的 2% 原则
• 始终使用止损
• 选择有国际牌照的平台
• 不凭感觉交易

只要有纪律和正确的策略，你完全可以成为一名成功的 Forex 交易者。今天就开始行动吧！