了解外汇基础：2025年新手详细指南

外汇是什么？为什么外汇市场吸引投资者？

外汇，简称为Foreign Exchange或外汇市场，是一个去中心化的市场，参与者可以买卖、交换不同国家的货币。简单来说，这里是你预测货币汇率变动以赚取利润的场所。

目前，外汇市场已成为越南最受欢迎的投资渠道之一，全球每日平均交易量达5.3万亿美元。与股票市场或房地产相比，外汇规模极其庞大，提供了源源不断的交易机会。

你需要了解的外汇形式

外币： USD、EUR、AUD、JPY及其他国际货币。

国际支付工具： 国际银行卡、汇票、转账指令。

国际证券： 政府债券、外国公司股票。

数字资产： 比特币、以太坊及其他加密货币。

贵金属： 黄金及其他贵金属，也被视为外汇。

如何进行外汇交易？从货币对到盈利

外汇市场的特点你需要了解

全球24/7交易： 不像股票只在特定时间开放，外汇全天候在全球范围内运作——早上、午间、晚上，你可以根据自己的工作安排随时参与。

极低的交易成本： 中间费用如管理费或经纪费大幅减少。外汇平台只通过点差(买卖价差)赚取利润。

市场无人能操控： 由于规模庞大，数百万参与者，甚至中央银行也无法完全控制市场。

杠杆的威力： 这是外汇的亮点——你只需缴纳少量保证金，就能交易更大价值。例如，200:1的杠杆意味着只需60美元就能控制一笔价值12,000美元的订单。

你在外汇上会交易什么

外汇市场的主要交易资产是货币，以货币对的形式进行交易，如EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD等。

当你以1.1500的汇率买入EUR/USD货币对时，意味着用1.1500美元购买1欧元。如果汇率升至1.2500，你可以卖出，赚取差价。

主要货币对交易最频繁(占市场价值的85%)：

• EUR/USD (欧元/美元)
• USD/JPY (美元/日元)
• GBP/USD (英镑/美元)
• AUD/USD (澳元/美元)
• USD/CHF (美元/瑞士法郎)
• NZD/USD (新西兰元/美元)
• USD/CAD (美元/加元)

除了外汇，信誉良好的交易平台还提供其他资产的交易，如股指、商品、黄金、虚拟货币。

实例：如何通过外汇赚取利润？

假设你预测EUR/USD会升值。你以1.1500的汇率买入10,000欧元，花费11,500美元。两周后，汇率升至1.2500，你卖出10,000欧元，获得12,500美元。

结果： 从10,000欧元中赚取1,000美元的利润。

特别是借助杠杆，你无需支付全部11,500美元。以1%的保证金，你只需115美元；用200:1的杠杆，只需大约60美元保证金就能控制这笔交易！

8个外汇基础概念，初学者必须理解

多头（Long）(买入)： 预测货币升值，买入并期待卖出价更高。

空头（Short）(卖出)： 预测货币贬值，卖空并期待回购价更低。

杠杆（Leverage）(杠杆)： 使用比实际资金更大的交易量。例如，100:1的杠杆意味着你用$1控制一笔交易。

保证金（Margin）$100 保证金(： 开仓所需的资金。

点（Pip）: 汇率最小变动单位，通常到小数点后4位。如果EUR/USD从1.2000升到1.2005，你赚取5个点。

点差（Spread）: 买入价（bid）与卖出价（ask）之间的差价，以点（pips）计。这是外汇平台的收入来源。

手（Lot）)手(: 交易单位，微型手（micro）为1,000单位，小型手（mini）为10,000单位，标准手为100,000单位。

基础货币与报价货币： 以货币对的第一个货币为基础货币，比如EUR/USD，EUR为基础货币；第二个货币为报价货币，比如USD。

你可以参与的外汇市场类型

现货外汇市场（Spot Forex）)现货外汇市场(: 按约定价格交易，立即或两个工作日内结算。在越南，这类交易被禁止。

差价合约（CFD）)差价合约(: 不持有实际货币，只预测价格差。这在越南最常见)99%的外汇平台(。虽然尚无明确规定，建议选择获得国际机构如ASIC、FCA、CySEC许可的平台以确保安全。

货币期货（Futures）)货币期货(: 在越南较少见。

货币期权（Options）)外汇期权(: 预测价格相较于固定水平的涨跌。在越南不常用。

货币ETF（ETFs）)交易所交易基金(: 追踪某种货币相对于美元或其他货币的汇率。在越南较少见。

初学者开始外汇交易的5个步骤

) 第1步：选择信誉良好的外汇平台

最重要的标准是信誉——平台必须获得国际监管机构如ASIC、FCA或CySEC的许可。你还应比较：

• 交易费用和佣金
• 提供的交易产品
• 交易平台的易用性
• 客户支持质量

( 第2步：开设外汇账户

开户流程相当简单：

• 提供身份证/居民身份证正反面
• 电子邮箱和手机号
• 银行账户信息
• 完成身份验证问卷

) 第3步：存入交易资金

最低金额通常为(美元。你可以用较少的资金开始，但应遵守规则：每笔交易只投入总资金的2%。

) 第4步：选择货币对并进行分析

交易前，你需要分析汇率的可能走势。需要考虑的因素包括：

经济状况： 如果美国经济疲软，美元会走弱。你可以卖出美元，换取经济强劲国家的货币。

贸易地位： 出口强劲的国家会获得大量外汇，货币升值。

政治局势： 选举、央行利率政策等也会影响货币。

( 第5步：下单与风险管理

判断买入还是卖出：

• 买入（Long）：相信货币会升值
• 卖出（Short）：相信货币会贬值

使用风险管理订单：

• 止损（Stop Loss）：当亏损达到一定程度时自动平仓，限制损失
• 获利（Take Profit）：达到预设盈利目标时自动平仓

例如：EUR/USD当前为1.11128，你预测会升至1.2000后回落。你可以在1.2000设置卖出限价单，达到时自动执行。

影响外汇市场的因素有哪些？

中央银行： 货币政策、利率决策、印钞。比如，量化宽松（QE）会导致货币贬值。

财经新闻： 经济数据良好会吸引投资，增加对该国货币的需求，推升汇价。

市场情绪： 大多数交易者相信某货币会升值，会大量买入，形成需求激增。这种预期会自我实现。

地缘政治事件： 冲突、选举或重大政策决定可能引发剧烈波动。

谁参与外汇交易？

外汇市场的参与者包括：

政府与中央银行： 管理外汇储备，支持经济。

大型银行： 进行大规模交易，提供市场流动性。

外汇经纪商： 连接投资者与市场。

散户投资者： 占据每日交易量的近1/3)约1.7万亿美元(，以盈利为目的。

外汇市场如何监管？

外汇市场规模庞大，但监管相对宽松，因为没有单一的监管机构全天候监管。各国有自己的监管机构：

美国： 商品期货交易委员会（CFTC）)，国家期货协会（NFA）(，负责监管。

全球： 交易监管机构检查确保外汇供应商遵守标准。

因此，请选择获得国际权威机构许可的平台，以保障你的账户安全。

外汇交易相较其他投资渠道的优势

✓ 成本极低： 无高额管理费或经纪佣金。

✓ 全天候交易： 随时交易，无时间限制。

✓ 难以被操控： 以每日5.3万亿美元的规模，没有人能控制市场。

✓ 杠杆的威力： 最大化利用少量资金获取更大利润。

✓ 易于入门： 只需几百元VND即可保证金)相较于股票、房地产(。

✓ 双向交易： 市场涨跌都能盈利。

✓ 高流动性： 总能找到买家或卖家，不用担心“卡单”。

每日外汇交易量

每天，全球约有5万亿美元的外汇交易，约合每小时220亿美元。市场主要由机构、企业、政府和货币投机者组成。

值得注意的是，90%的交易量来自投机者)投机者(，而非实际贸易需求。大部分交易集中在美元、欧元和日元。

结论：开启你的外汇之旅

对于初学者来说，学习外汇并不难。外汇市场是全球最大、最透明、成本最低、机会丰富的金融投资渠道。

但请记住，外汇是双刃剑——杠杆可以让利润放大百倍，也可能放大亏损。你需要：

✓ 学习理解基本概念 ✓ 选择信誉良好的平台 ✓ 从小额开始 ✓ 始终使用止损 ✓ 遵守交易纪律 ✓ 不断从经验中学习

当你掌握了知识，外汇将成为一个稳定盈利的有效投资渠道。