什么是外汇交易？关于外汇市场的全部须知

外汇 Forex - 你可能不知道的庞大金融市场

如果你曾听说过 什么是外汇交易，但还不太了解，今天我们就一起来探索这个世界上最活跃的金融市场之一。

外汇的基本概念

外汇 (Forex 或 FX) 并不是一个陌生的概念。它每天都在我们的生活中出现——当你出国旅游、进口商品、或国际公司进行经济交易时。

简单来说，外汇就是买卖、交换不同货币的活动。 但这不仅仅是普通人的行为，还包括中央银行、跨国公司，以及全球数百万的投资者。

广义上，外汇可以包括：

• 外币： USD、EUR、GBP、JPY…
• 国际支付工具： 信用卡、汇票、凭证…
• 国际证券： 政府债券、外国公司股票…
• 数字资产： 比特币、以太坊及其他加密货币
• 贵金属： 黄金和白银

然而，当提到 外汇交易 时，我们通常指的是一个去中心化的市场，交易者买卖货币对，从汇率波动中获利。

市场的庞大规模

为了了解外汇市场的规模，需知道 每天约有5万亿美元的交易量 在全球范围内进行。这一数字远远超过股市的交易额。平均每小时220亿美元的交易量，外汇市场24小时不间断运作，没有休市。

外汇交易是如何进行的？

货币对的机制

当你进行外汇交易时，总是涉及 两种货币同时，称为货币对。例如最常见的 EUR/USD：

• EUR (欧元，欧元区的货币)
• USD (美元)

如果 EUR/USD 的报价为 1.1500，意味着1欧元等于1.15美元。

外汇市场没有静止——两种货币的汇率不断变化，受多种因素影响：经济状况、货币政策、地缘政治事件、公布的数据……这种波动为 交易者创造了盈利的机会。

主要货币对占据市场主导

虽然外汇市场上交易的货币超过30种，但只有少数几个主要货币对占据了85%的市场份额，交易量巨大：

• EUR/USD
• USD/JPY (美元-日元)
• GBP/USD (英镑-美元)
• USD/CHF (美元-瑞士法郎)
• AUD/USD (澳元-美元)
• NZD/USD (新西兰元-美元)
• USD/CAD (美元-加元)

这些货币对具有 高流动性，意味着你可以轻松买入或卖出而无需担心买家或卖家难找。

如何开始外汇交易？

步骤一：掌握8个基础概念

在下单交易之前，你需要理解一些基本术语：

多头 (Long )： 你相信货币价格会上涨。买入货币，期待以更高的价格卖出。市场上涨时，你的利润也会增加。

空头 (Short )： 你相信货币价格会下跌。卖空该货币，期待以更低的价格买回。市场下跌时，你的利润也会增加。

杠杆 (Leverage )： 这是一个强大的工具，允许你控制远大于你实际资金的交易金额。例如，100:1的杠杆意味着只需100美元就能控制10,000美元。但这也是一把双刃剑——它可能放大你的亏损。

保证金 (Margin )： 你需要存入的资金，用于开仓。它被用作担保，确保你能承受潜在的亏损。

点差 (Spread )： 买入价 (bid ) 和卖出价 (ask ) 之间的差价。这是经纪商的盈利方式。点差通常以点（pips）计。

手数 (Lot )： 你的交易规模。可以是Nano lot (100单位)、Micro lot (1,000单位)、Mini lot (10,000单位)，或Standard lot ###100,000单位(。

止损和止盈： 止损订单会在市场逆向移动到一定程度时自动平仓，防止亏损扩大。止盈订单则在达到目标利润时自动锁定收益。

) 步骤二：了解不同类型的外汇市场

现货外汇市场（Spot Forex）： 交易即时价格，结算时间为1-2个工作日。主要由银行和大型金融机构进行，但在越南不对散户投资者开放。

差价合约（CFD）(Contract for Difference )： 双方之间的差价合约。你不实际持有货币，只是预测价格涨跌。这种方式在越南 很普遍，且不被禁止。但建议选择由国际监管机构如ASIC (澳大利亚)、FCA (英国)或CySEC ###塞浦路斯###授权的交易平台，以确保安全。

货币期货（Futures）： 在未来某个特定日期以预定价格交割货币的合约。在越南不太常见。

货币期权（Options）： 赋予你在未来某个时间以特定价格买入或卖出货币的权利。也不常见。

步骤三：选择信誉良好的交易平台

首要标准是 信誉度——平台必须获得国际监管机构的授权。其他考虑因素包括：

• 低交易手续费
• 具有竞争力的佣金
• 多样化的交易产品
• 易用的交易平台
• 优质的客户支持

步骤四：开设交易账户

开设账户时，你需要提供：

• 身份证或护照
• 电子邮箱和电话号码
• 银行账户信息
• 完成风险评估问卷

步骤五：选择交易货币对

账户开通后，你需要分析哪些货币对会升值或贬值。考虑：

• 国家经济状况： 如果你认为美国经济会走弱，美元可能贬值。反之，经济强劲的国家，其货币可能升值。
• 贸易地位： 出口多、需求旺盛的国家会有大量资金流入，推高货币价格。
• 政治局势： 政治稳定或选举等事件会影响货币价值，尤其是新货币政策预期。

( 步骤六：确定保证金金额

根据交易平台的政策，你可以用较少的保证金控制较大的交易。一般建议 每笔交易风险控制在账户余额的2%以内，以有效管理风险。

) 步骤七：决定买入还是卖出

选定货币对后，需判断：

• 多头 (Long )： 你相信货币会升值。随着汇率上涨，利润也会增加。
• 空头 ###Short ###： 你相信货币会贬值。随着汇率下跌，利润也会增加。

步骤八：设置风险管理订单

• 止损 (Stop Loss )： 当市场逆向移动到一定程度时，自动平仓，限制亏损。
• 止盈 ###Take Profit (： 达到预设目标价位时自动锁定利润。

例如：EUR/USD 当前在1.1128，你预期它会涨到1.2000，可以在1.1128设置买入，止盈设在1.2000。到达后，订单自动平仓，获利。

) 步骤九：跟踪你的交易

外汇市场不断波动。不要让情绪左右决策。记录每次交易，从错误中学习，不断优化策略。

为什么很多人选择外汇交易？

交易成本极低

不同于其他市场 ###股票、房地产###，外汇交易省去了中间环节的成本。经纪商只赚取 点差——买卖价差，通常非常小。

24小时全球交易

外汇市场永不关门。从周日晚上到周五晚上 (纽约时间)，你可以在任何适合你的时间交易——清晨、深夜，甚至旅游时。

( 无人能操控市场

每天5万亿美元的交易规模，即使是中央银行也难以操控或控制市场。这使得外汇市场更加透明和公平。

) 杠杆的威力

你可以用远超自己资金的金额进行交易。以100:1的杠杆，100美元可以控制1万美元。但要小心——杠杆也会放大亏损。

低门槛

只需几百元保证金就可以开始交易。大部分平台的最低要求都很低，让外汇成为一个门槛低、易入门的投资渠道。

影响外汇价格的因素

中央银行和货币政策

中央银行控制货币供应。当它们放宽货币政策 (增加货币供应) 时，货币价格通常会下跌。相反，收紧货币政策 (减少货币供应) 时，货币价格趋向上涨。

财经新闻和经济数据

GDP增长、通胀、就业等数据公布会影响投资者情绪。如果某国公布强劲的经济数据，投资者会倾向于将资金投入该国，增加对其货币的需求，从而推高价格。

市场情绪

市场情绪——投资者的信心——可能是一个独立的决定因素。如果大多数交易者相信某货币会升值，他们会买入，需求的增加会推升价格。

规章与监管

外汇市场规模庞大，但相较其他市场 股票、期货，监管较少。不过，各国都设有监管机构以确保市场公平。

在美国，主要有：

• CFTC 商品期货交易委员会
• NFA 全国期货协会

选择平台时，务必确认其是否获得相关监管机构的许可。

外汇市场的参与者

政府和中央银行： 管理外汇储备，执行货币政策。

大型银行： 赚取点差，预测汇率变动。

跨国公司： 进行外汇交易以规避汇率风险。

基金经理： 管理投资者的资金。

散户投资者： 像你我一样，通过线上平台参与。散户占据每日交易量的约1/3，约合1.7万亿美元！

结语

如果你曾问自己“什么是外汇交易”，现在你已经有了完整的答案。从基础概念到操作步骤，从优势到风险，外汇市场为任何有学习意愿的人提供了巨大的投资机会。

最重要的是，务必以扎实的知识开始，谨慎管理风险，选择信誉良好的平台。外汇市场不是一条快速致富的捷径，但当你懂得如何操作，它是一个合法的投资渠道。

继续学习，先在模拟账户上练习，只有真正准备好时，才开始实盘交易。祝你在外汇投资的道路上取得成功！