开始学习基础外汇：从理论到实践

外汇是什么以及为何它是世界上最大的市场？

外汇市场 (Forex/FX) 并不是一个新概念，但如今它已成为全球数百万投资者的首选。那么，外汇交易到底是什么呢？

简单来说，外汇就是买卖不同货币——你可以用欧元兑换美元，或者反之。这个市场全天候24/7运作，日均交易量高达 5.3万亿美元。这个数字显示了外汇市场相较于任何股票或其他市场都具有庞大的规模。

外汇与其他投资工具的主要区别在于这个市场是去中心化的。没有人可以操控它，甚至中央银行也只是系统中的一小部分。

你需要了解的货币类型和汇率对

所有在外汇市场的交易都涉及货币对。例如 EUR/USD 表示你买入欧元同时卖出美元 (或反之)。

在 EUR/USD 货币对中：

• EUR 被称为基准货币 (base currency)——在左边
• USD 被称为报价货币 (quote currency)——在右边

如果 EUR/USD 的汇率是 1.1500，意味着 1 欧元 = 1.1500 美元。

主要货币对值得关注

虽然有超过30种货币在交易，但7个主要货币对占据了市场85%的交易量：

• EUR/USD (欧元 - 美元)
• USD/JPY (美元 - 日元)
• GBP/USD (英镑 - 美元)
• USD/CHF (美元 - 瑞士法郎)
• AUD/USD (澳元 - 美元)
• NZD/USD (新西兰元 - 美元)
• USD/CAD (美元 - 加元)

信誉良好的交易平台也提供其他资产的交易机会，如股指、商品、黄金和加密货币。

外汇盈利方式是怎样的？

学习基础外汇从理解赚钱机制开始。你通过利用汇率差异获利。

实例

假设你预测 EUR/USD 会上涨：

1. 以 1.1500 的汇率买入 10,000 欧元 → 花费 11,500 美元
2. 两周后，汇率升至 1.2500
3. 你卖出 10,000 欧元，获得 12,500 美元
4. 利润：1,000 美元

但这只是“普通”交易方式。实际上，你不需要一次性投入全部 11,500 美元，因为交易平台提供杠杆 (leverage)。以200:1的杠杆，你只需大约60美元的保证金就能进行相同的交易！

你必须掌握的基本概念

学习基础外汇时，你需要理解以下术语：

多头 (Long)： 你相信价格会上涨，因此买入货币以待价格升高后卖出。

空头 (Short)： 你相信价格会下跌，因此卖出货币以待价格降低后买回。

杠杆 (Leverage)： 允许用较少的资金进行大额交易的工具。例如50:1、100:1的杠杆。

保证金 (Margin)： 开仓所需的最低存款金额。平台会自动冻结这部分资金。

点差 (Spread)： 买入价 (bid) 和卖出价 (offer) 之间的差价。这是交易平台的利润，通常以点（pip）计算。

手数 (Lot)： 你交易的货币量。包括纳米手 (100单位)、微型手 (1,000)、迷你手 ###10,000###，或标准手 ###100,000###。

选择外汇作为投资渠道的优势

成本最低 相较其他工具

没有资产管理费或佣金，只有通过点差获利。

全天候交易

无需等待开盘时间。外汇市场全天24小时运作，从亚洲到欧洲再到北美。你可以随时交易。

( 杠杆的威力

虽是双刃剑，但合理使用可以将100美元变成1000美元以上的利润。没有其他投资工具能做到。

) 入门简单

只需几百元就能开始，比股票、房地产或贵重商品低得多。

市场无法被操控

每天5.3万亿美元的规模使得外汇市场无法被操控。价格由供需关系真正决定。

你需要了解的外汇市场类型

( 现货外汇市场 )即期交易###

交易立即结算或在两个工作日内完成。这是银行和金融机构的主要市场。在越南，这个市场被禁止。

( 差价合约（CFD） )合约差价###

你无需实际持有货币，只进行价格差的交易。这是99%的越南投资者使用的方式。注意：选择获得ASIC、FCA或CySEC许可的平台以确保安全。

( 货币期货 )期货合约###

今天签约，未来某个固定日期以预定价格进行交易。在越南不太常见。

( 外汇期权 )FX期权###

你预测价格相较于到期时的固定水平会涨或跌。预测正确获利，错误则亏损。在越南较少见。

( 货币ETF )交易所交易基金###

追踪某种货币的相对价值。在越南不太普及。

8步指南帮你开始外汇交易

第1步：掌握8个基本概念

已在上文列出 ###Long、Short、Leverage、Margin、Pip、Spread、Lot###。学习基础外汇时，这些是不可或缺的基础。

第2步：了解不同市场类型

确定你想交易的类型：现货、CFD、期货、期权或ETF。大部分投资者选择CFD，因为灵活性高。

第3步：选择信誉良好的交易平台

必须具备：拥有国际监管机构的牌照。然后考虑：

• 交易费用低
• 佣金具有竞争力
• 产品丰富多样
• 交易平台易用

( 第4步：开设账户

准备：

• 身份证正反面
• 电子邮箱和手机号
• 银行账户

) 第5步：选择要交易的货币对

分析汇率会涨还是跌，依据：

• 经济状况： 如果美国经济疲软，美元会贬值。你可以卖出美元，买入经济表现更好的货币。
• 贸易强势： 出口多的国家会获得更多外汇，货币升值。
• 政治局势： 选举、利率变动或经济政策都会影响货币。

( 第6步：确定保证金金额

黄金法则：每次交易最多投入你资金的2%。

例如：想用保证金1%交易10万美元，你只需投入1,000美元。盈亏会自动计入保证金。

) 第7步：决定买入还是卖出

多头 ###Long(：相信基准货币会升值：

• 汇率上涨获利
• 汇率下跌亏损

空头 )Short(：相信基准货币会贬值：

• 汇率下跌获利
• 汇率上涨亏损

) 第8步：设置风险管理订单

设置止损 ###Stop Loss### 和止盈 (Take Profit)：

止损： 当价格达到设定值时自动平仓，减少亏损。

止盈： 当价格达到目标利润点时自动平仓。

示例： EUR/USD 当前在 1.11128。你预测会涨到 1.2000 后回落。设置止盈卖出在 1.2000 → 利润自动锁定。

第9步：监控与耐心

外汇市场涨跌不定。关键是不感情用事，遵循策略。不断学习和改进。坚持下去，利润会到来。

影响外汇价格的因素有哪些？

中央银行

控制货币供应。量化宽松政策 (QE)——向经济注入资金，可能导致货币贬值。

( 财经新闻

经济良好吸引投资，增加本币需求 → 货币升值。如果没有同步增加供应，供需差会推高价格。

) 市场情绪

如果交易者相信某货币会升值，他们会买入，影响其他人跟风。乐观/悲观的市场情绪可以自我驱动价格趋势。

外汇市场是如何监管的？

外汇市场规模庞大，但监管较少，因为没有24/7的监管机构。主要由以下机构监管：

• 美国： CFTC (商品期货交易委员会) 和 NFA (全国期货协会)
• 欧盟： ESMA (欧洲证券及市场管理局)
• 澳大利亚： ASIC (澳大利亚证券投资委员会)
• 英国： FCA (金融行为监管局)
• 塞浦路斯： CySEC (塞浦路斯证券交易委员会)

市场规模和数字意味着什么？

• 每日交易量： 5.3万亿美元
• 每小时平均： 220亿美元
• 个人投资者： 占近三分之一，约每天1.7万亿美元

大部分交易为投机 约90%，主要集中在美元、欧元和日元。

外汇市场的参与者有哪些？

政府和中央银行： 管理国家外汇储备

大型银行： 进行大规模交易

外汇经纪商： 提供交易平台

个人投资者 零售： 数量不断增加，占三分之一的交易量

结论：准备好开始了吗？

外汇市场并非只属于大机构。你也可以学习基础外汇，用小资金参与。入场成本低，全天候交易，不易被操控，外汇是最有效的投资渠道之一。

关键是：

• 先学习理论再交易
• 从小额开始
• 始终使用止损
• 控制情绪
• 选择有国际牌照的正规平台

在外汇市场取得成功不是靠运气，而是靠坚持、学习和遵循策略。今天就开始吧！