全面外汇交易指南——从理论到实践

外汇是什么？你需要知道的一切

近年来，外汇市场已成为越南一种流行的投资工具。然而，许多人仍然对其基本定义存在误解。

基本概念：

外汇 (也称为Forex或FX) 不仅仅是美元或欧元等货币，还包括：

• 外币： 如美元、欧元、日元等国际货币
• 国际支付工具： 支票、国际转账、国际信用卡
• 国际证券： 政府债券、跨国公司股票
• 数字资产： 比特币、以太坊及其他加密货币
• 黄金及贵金属： 在国际交易中被视为外汇

外汇市场是如何运作的？

外汇市场是一个去中心化的场所，参与者可以买卖和交换不同的货币。其吸引力在于：

• 每日交易量高达5.3万亿美元
• 24/7全天候全球运作
• 无人能操控或控制这个市场

作为个人投资者，你的目标是利用汇率波动，从价差中获利。

新手应掌握的基础Forex知识

要成功进行Forex交易，你需要理解以下基本术语：

货币对：

外汇交易总是以货币对的形式进行，例如EUR/USD、GBP/USD。在每个货币对中：

• 基础货币 (Base Currency)： 在左侧的货币，表示其相对于另一货币的价值
• 报价货币 (Quote Currency)： 在右侧的货币

例如：EUR/USD = 1.1500意味着1欧元=1.1500美元

其他8个重要概念：

术语	含义	例子
Long（多头）	买入仓位，预期价格上涨	买入EUR，等待升值
Short（空头）	卖出仓位，预期价格下跌	卖出GBP，等待贬值
Leverage（杠杆）	杠杆，使用较少资金控制更大交易额	100:1意味着用1美元赚取100美元
Margin（保证金）	开仓所需的保证金	交易10万USD需1000美元保证金
Pip（点）	最小价格变动单位	EUR/USD从1.2000升至1.2005，5点
Spread（点差）	买卖价差	交易所的收入来源
Lot（手）	交易单位 (nano/micro/mini/标准)	100单位(nano)到10万单位(标准)
Stop Loss（止损）	自动止损指令	保护资产避免过度亏损

主要货币对：

虽然市场上有30多种货币在交易，但8个主要货币对占据市场的85%：

EUR/USD (欧元 - 美元)、USD/JPY (美元 - 日元)、GBP/USD (英镑 - 美元)、AUD/USD (澳元 - 美元)、USD/CHF (美元 - 瑞士法郎)、NZD/USD (新西兰元 - 美元)、USD/CAD (美元 - 加元)

其他外汇交易方式

现货外汇市场 (即时交割市场)

• 按约定价格交易，2个工作日内结算
• 主要由银行和金融机构使用
• 在越南：被禁止

Forex CFD (差价合约)

• 基于价格差异进行交易，无需持有实物资产
• 允许在多个市场进行投机
• 在越南：99%的外汇平台采用此模式，虽不被禁止，但没有具体规定——建议选择获得国际机构许可的交易平台(ASIC、FCA、CySEC)

货币期货

• 固定价格和到期日的期货合约
• 在越南：不常见

货币期权

• 预测价格上涨或下跌的工具
• 在越南：不常见

货币ETF

• 跟踪货币价值相对于美元或其他货币的交易基金
• 在越南：不常见

交易外汇的机遇与优势

交易成本极低

不同于股票或房地产，外汇大幅降低了中间成本，如：

• 资产管理费
• 经纪佣金
• 所得税

平台仅通过点差(买卖价差)获利，非常微薄。

市场全天候运作

外汇市场全球24/7运作，允许你：

• 在任何时间进行交易
• 平衡工作与投资
• 自由选择参与时间

无人能操控市场

凭借庞大的规模和众多参与者(银行、政府、企业、投资者)，没有任何人——甚至中央银行——能操控或操纵市场。

杠杆的威力

这是外汇的独特优势：

• 只需少量保证金即可控制大额交易
• 例如：用60美元保证金，可以交易11,500美元(杠杆200:1)
• 可能获利数百倍于保证金

**注意：**杠杆是一把双刃剑——可以带来巨大利润，也可能造成重大亏损。

门槛低，入市容易

• 只需几百元即可开始
• 不像股票或房地产需要大量资金
• 几分钟内即可开设账户

9步开启Forex交易之旅

第1步：学习基础Forex知识

在开始之前，务必掌握上述8个概念(Long、Short、Leverage、Margin、Pip、Spread、Lot、Stop Loss)。这些知识将帮助你理解交易指令。

第2步：了解不同类型的外汇市场

确定最适合你的交易类型。在越南，Forex CFD是最主要且合法的选择(只要选择获得国际许可的平台)。

第3步：选择可信赖的交易平台

选择标准：

• 首要条件： 获得国际机构许可(ASIC、FCA、CySEC)
• 成本： 交易费用低，佣金具有竞争力
• 产品： 多样的货币对和资产
• 平台： 简洁易用的界面

第4步：开设交易账户

准备：

• 身份证/身份证正反面
• 电子邮箱和手机号
• 银行账户

身份验证通常只需几分钟到几小时。

第5步：选择交易货币对

分析并预测汇率，依据：

经济状况： 如果美国经济疲软，美元会贬值。你可以卖出美元，购买经济更强的货币。

贸易地位： 出口多、需求高的国家会增加外汇收入，推高本币价值。

政治局势： 选举或利率政策变化会显著影响货币价格。

第6步：确定保证金金额

根据平台：

• 如果你想交易10万美元，保证金为1%，则需1000美元
• 安全规则： 只用总资金的2%投资于某一货币对

第7步：决定买入还是卖出

买入 (Long)：

• 你相信基础货币会升值
• 汇率上涨带来利润
• 汇率下跌则亏损

卖出 (Short)：

• 你相信基础货币会贬值
• 汇率下跌带来利润
• 汇率上涨则亏损

实际例子：

你有11,500美元，买入10,000欧元，汇率EUR/USD=1.1500。两周后，以1.2500的汇率卖出，获利12,500美元。利润：1,000美元。

用杠杆200:1，只需约60美元保证金，而非11,500美元！

第8步：设置风险管理订单

自动订单是在未来某个时间点，当价格达到你设定的水平时自动执行。

止损单 (Stop Loss)：

• 当亏损达到预设值时自动平仓
• 减少损失
• 在高波动性市场中必不可少

获利单 (Take Profit)：

• 达到目标利润时自动平仓
• 锁定收益

例子： 当前EUR/USD为1.11128。你预测上涨到1.2000后会回落。可以设置限价卖单在1.2000，自动获利。

第9步：监控与调整

• 不要在市场波动时过度感情用事
• 持续学习，遵循交易策略
• 记录交易经验
• 保持耐心等待结果

影响外汇市场的主要因素

央行政策

• 央行控制货币供应
• 量化宽松政策(QE)可能导致货币贬值
• 提高利率通常会推升货币价值

金融新闻

• 投资者关注有良好前景的经济体
• 积极消息会增加对货币的需求
• 供需差异直接影响价格

市场情绪

• 交易者的心理可能改变价格趋势
• 如果大多数交易者相信某一方向，会推动市场朝那个方向发展
• 群体行动可能引发“羊群效应”(herding effect)

外汇市场的法规

尽管外汇市场规模庞大，但监管相对有限：

• 没有全球统一监管机构——市场去中心化，24/7运作，难以统一管理
• 本地监管： 在美国，CFTC和NFA是主要监管机构
• 国际许可： 信誉良好的平台由FCA(英国)、ASIC(澳大利亚)、CySEC(塞浦路斯)等机构授权，以保护投资者

每日交易规模

• 总量： 约5.3万亿美元/天
• 每小时平均： 约220亿美元
• 主要参与者： 机构、公司、政府
• 投机比例： 占约90%的交易量
• 关注货币： USD、EUR、JPY

参与外汇市场的主体

1. 政府与央行 - 管理外汇储备，稳定经济
2. 大型银行 - 进行大规模交易
3. 外汇经纪商 - 提供交易平台
4. 散户投资者 - 占约⅓交易量(每日约1.7万亿美元)

结论

外汇是全球最大规模的金融投资市场。高透明度、低门槛、全天候交易，为掌握基础知识和良好风险管理的任何人提供了赚钱的机会。

你的旅程从学习开始，选择可信平台，遵循预设的交易策略。成功不会一蹴而就，但只要坚持和自律，你会看到积极的成果。