外汇市场是什么？新手全面外汇交易指南

外汇 (外汇市场) - 基本定义

近年来，外汇交易日益受到越南投资者的关注。然而，关于外汇市场及其运作方式仍存在一些普遍误解。

外汇市场 (或称Forex、FX) 是一个去中心化的市场，在这里各种货币进行交易。广义上，外汇可以包括：

• 外币：USD、EUR、AUD、JPY 及其他国际货币单位
• 国际支付工具：国际银行卡、汇票、汇款单
• 价值凭证：政府债券、国际公司股票
• 加密货币：比特币、以太坊及其他数字货币
• 黄金：贵金属也被视为一种外汇形式

在现代交易背景下，外汇市场 主要指交易者买卖和交换货币对，以从汇率波动中获利的市场。

外汇市场是如何运作的？

市场规模与特性

外汇交易市场是全球最大的金融市场之一，日均交易量高达5.3万亿美元。这一数字显示外汇市场极其活跃，流动性高。

与股票或债券等其他市场相比，Forex仍然在规模上占据领先地位。汇率的持续波动为懂得市场的交易者创造了无数赚钱机会。

主要货币对交易

虽然市场上交易的主要货币超过30种，但“主要”货币对占市场总价值的85%，且具有最高的流动性。

主要货币对包括：

• EUR/USD (欧元/美元)
• USD/JPY (美元/日元)
• GBP/USD (英镑/美元)
• AUD/USD (澳元/美元)
• USD/CHF (美元/瑞士法郎)
• NZD/USD (新西兰元/美元)
• USD/CAD (美元/加元)

在每个货币对中，有两个组成部分：基准货币 (即左侧货币) 和 报价货币 (即右侧货币)。汇率反映这两种货币的相对价值。

外汇交易是如何进行的？

基本交易原则

要进行外汇交易，你需要预测汇率的变动方向并下单。主要有两种交易方向：

1. 买入 (多头)：以预期价格上涨的方向买入货币对。当汇率上涨时，卖出以获利。

2. 卖空 (空头)：预期价格会下跌，进行空头卖出。当汇率下跌时，再买回以获利。

实际交易示例

假设你决定交易EUR/USD货币对。当前汇率为1.1500 (即1欧元=1.1500美元)。

你预测欧元会升值，因此用11,500美元买入10,000欧元。两周后，汇率升至1.2500，此时你决定卖出10,000欧元，获得12,500美元。

结果：你从这笔交易中赚取了1,000美元的利润。

但外汇市场的特别之处在于，你无需大量资金就能进行大额交易。通过杠杆 (leverage) 工具，你只需签订一小部分保证金 (比如60美元)，即可控制价值数万美元的交易。

术语与概念理解

为了高效交易外汇，你需要熟悉一些专业术语：

杠杆 (Leverage)：允许你用较少的资金控制更大规模交易的工具。杠杆比例通常以50:1、100:1、200:1等表示。

保证金 (Margin)：你向交易平台提交的资金，用于开仓和维持仓位。这是参与市场的必要资金。

点 (Pip)：衡量汇率变动的最小单位。例如，EUR/USD从1.2000升至1.2005，变化为5点。

点差 (Spread)：买入价 (bid) 和卖出价 (ask) 之间的差价。这是外汇经纪商的收入来源。

手数 (Lot)：你买入或卖出的货币单位数。常见的手数有：纳米手 (100单位)、微型手 (1,000单位)、迷你手 (10,000单位) 和标准手 (100,000单位)。

影响外汇市场的因素

外汇市场受多种力量影响：

央行政策

央行控制货币供应量，制定政策直接影响汇率。例如，量化宽松政策 (增加货币供应) 通常会导致货币贬值。

经济与金融新闻

国家经济的积极信息会刺激对本国货币的需求。如果货币供应没有相应增加，货币价值会升高。

市场情绪

交易者常根据对市场走向的预期行动。当大多数交易者相信某种货币会升值时，他们会买入，推动需求上升，价格上涨。

政治因素

重大政治事件、选举或冲突可能对汇率产生显著影响。

投资外汇的优势

交易成本极低

外汇市场的交易成本低于其他金融市场。你无需支付资产管理费、佣金或高额税费。经纪商的主要收入来自点差——买卖价差。

24小时交易

不同于股票等市场有固定交易时间，外汇市场全天候24/5全球运作。这让你可以在任何适合自己时间的时段进行交易。

无市场操控

由于市场规模庞大，参与者众多，没有任何机构、组织或银行能完全控制外汇市场。这保证了交易的公平性和透明度。

杠杆的威力

通过杠杆，你可以控制远超保证金的仓位。例如，200:1的杠杆，只需100美元就能交易20,000美元。

低门槛

你只需几百元保证金就能开始外汇交易。这与股票、房地产或其他资产市场需要较大资金投入的情况截然不同。

8步入门外汇交易指南

第1步：学习基础概念

在开始交易前，必须理解Long、Short、Leverage、Margin、Pip、Spread和Lot等专业术语。这些概念是理解交易工具和正确下单的基础。

第2步：了解不同类型的市场

外汇交易方式多样：

现货外汇市场：即期交易，2个工作日内结算。主要由银行和金融机构使用。

外汇差价合约（CFD）：不实际持有货币，只预测价格差。这是越南最常用的交易方式 (约99%的外汇平台)。

货币期货：在未来某一特定日期以预定价格进行交易的合约。

外汇期权：预测价格会升或降，基于未来某一时间点的价格。

货币ETF：跟踪货币相对美元价值的交易所交易基金。

( 第3步：选择可信的交易平台

最重要的标准是平台必须获得国际监管机构的许可，如ASIC )澳大利亚###、FCA ###英国(、CySEC )塞浦路斯###。此外，还应比较交易成本、佣金、产品和平台界面。

第4步：开设交易账户

开设账户时，你需要提供：

• 身份证 ###正反面(
• 电子邮箱和手机号
• 银行账户信息

) 第5步：选择交易货币对

分析影响价格走势的因素：

经济状况：如果美国经济疲软，美元会受到负面影响。你可以卖出美元，买入经济更强的国家货币。

贸易地位：出口多的国家会获得更多外汇，刺激经济，推动货币升值。

政治局势：重大政治事件、选举或政策决策会直接影响货币。

( 第6步：确定保证金金额

根据平台政策计算保证金要求。一个实用原则是：每笔交易只用2%的保证金。例如，交易100,000美元，保证金为1%，则需要签约1,000美元。

) 第7步：决定买入还是卖出

买入 ###Long(：如果你相信基准货币会强于报价货币：

• 利润随价格上涨而增加
• 价格下跌则亏损

卖空 )Short(：如果你相信基准货币会弱于报价货币：

• 利润随价格下跌而增加
• 价格上涨则亏损

) 第8步：使用止损和获利订单管理风险

止损 ###Stop Loss( 和获利 )Take Profit( 是关键工具：

止损单：当价格达到设定水平时自动平仓，减少损失。

获利单：当价格达到目标利润点时自动平仓。

示例：EUR/USD 当前为1.11128。你预测会升至1.2000后回落，设置在1.2000的卖出限价单。当汇率达到此水平，卖出订单自动执行。

) 第9步：监控与调整

最重要的是避免感情用事。市场波动频繁，但你需要坚持自己的策略。持续学习、分析，提升交易技能，实现长期盈利。

谁在参与外汇市场？

主要参与者包括：

政府与央行：通过交易调节货币价格，确保外汇供应，支持国家经济。

大型商业银行：占据大部分交易量，为客户执行大额交易。

外汇经纪商：为散户投资者提供交易服务。

散户投资者：约占每日交易量的1/3，约为1.7万亿美元，占每日总规模5万亿美元的比例。

交易规则与安全注意事项

外汇市场规模庞大，但监管较少，因为没有单一监管机构。不同国家由不同机构监管：

在美国，主要有 CFTC (商品期货交易委员会) 和 NFA (全国期货协会)。

为确保安全，应选择获得信誉良好监管机构许可的平台，如ASIC (澳大利亚)、FCA 英国、CySEC 塞浦路斯。

结论

外汇市场 是一个庞大且充满活力的金融市场，充满各种盈利机会。凭借其透明、低门槛、成本低廉、风险可控的特点，Forex成为全球投资者的热门选择。

然而，外汇市场也存在风险。成功需要你掌握基础知识、不断实践、严格风险管理，并遵循自己的交易策略。

从小做起，积累经验，逐步提升交易技能，是在外汇交易世界取得成功的必由之路。